Bộ Tư pháp Hoa Kỳ vừa đảo ngược tình thế về Ví tiền điện tử—và đây là một mớ hỗn độn pháp lý

Đây là những gì đang diễn ra: Trong hơn một thập kỷ, chính phủ Mỹ đã nói rằng các nhà phát triển ví tiền điện tử không phải là người chuyển tiền. Quy tắc đơn giản, ai cũng hiểu điều đó.

Rồi ngày 26 tháng 4 đã xảy ra.

DOJ đã buộc tội các nhà phát triển Samourai Wallet vì “chuyển tiền không có giấy phép.” Cùng ngày, họ đã nộp các lập luận trái ngược trong vụ kiện Tornado Cash, tuyên bố rằng thực sự BẤT KỲ phần mềm nào di chuyển crypto từ điểm A đến B đều là dịch vụ chuyển tiền. Theo logic đó? Ledger, MetaMask, Trust Wallet của bạn—tất cả chúng đều là dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép.

Đây không phải là một sự điều chỉnh. Đây là một sự thay đổi hoàn toàn.

Vấn Đề: FinCEN đã rõ ràng tuyên bố vào năm 2013 và xác nhận lại vào năm 2019 rằng các nhà phát triển ví không giám sát không kiểm soát quỹ của người dùng, vì vậy họ KHÔNG phải là người chuyển tiền. Đó vẫn là luật thực tế. Nhưng các công tố viên đang phớt lờ hướng dẫn của chính cơ quan họ và tạo ra tiền lệ mới thông qua việc truy tố hình sự thay vì thông qua việc xây dựng quy định.

Hậu quả: Chỉ trong vài ngày, Acinq đã rút ví Lightning Phoenix khỏi các cửa hàng ứng dụng ở Mỹ. zkSNACKs đã ngừng truy cập Wasabi Wallet cho người dùng Mỹ. Các dự án khác đang vội vàng.

Các nhà phát triển đang hỏi gì bây giờ:

• Nếu chúng ta chặn IP từ Mỹ, chúng ta có an toàn không? Không hẳn—các cơ quan quản lý vẫn có thể truy đuổi bạn.
• Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta đăng ký như là các doanh nghiệp dịch vụ tài chính? Điều đó yêu cầu cơ sở hạ tầng KYC/AML, cấp phép theo từng tiểu bang (50+ giấy phép), dự trữ vốn, báo cáo hoạt động khả nghi, nhân viên tuân thủ—về cơ bản là biến một dự án phần mềm thành một tổ chức tài chính được quản lý.

Phần Hoang Dã: Phép so sánh của DOJ về người chuyển phát đã phản tác dụng một cách ngoạn mục. Họ so sánh ví với dịch vụ giao hàng, nhưng các công ty xe tải bọc thép vận chuyển tiền tệ mà không mở gói hàng không được phân loại là người chuyển tiền. Vì vậy, so sánh của chính họ chứng minh rằng các dịch vụ không lưu ký không nên đủ điều kiện.

Kết luận: Điều này có vẻ như là sự thay đổi chính sách thông qua việc truy tố thay vì lập quy đúng cách. Dù là cố ý hay là sự không đồng bộ giữa DOJ và FinCEN, điều này đang làm mất ổn định toàn bộ ngành. Và đúng vậy, điều này đang đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về nguyên tắc pháp luật khi các cơ quan mâu thuẫn với nhau và các công tố viên định nghĩa lại các thuật ngữ mà tội phạm không thể lập kế hoạch xung quanh.