Bot Telegram đang trở nên phổ biến, nhưng bạn cần phải biết những rủi ro này

Cái này rốt cuộc là gì vậy?

Gần đây cộng đồng tiền mã hóa đều bàn về robot Telegram, nói đơn giản là cài một plugin trong Telegram, kết nối với ví của bạn để giao dịch. Nghe có vẻ hấp dẫn đúng không? Thật sự vì nó làm DeFi trở nên dễ dàng hơn — không cần truy cập vào các trang sàn DEX, chỉ cần mua coin, săn coin mới, theo dõi lệnh, tự động nhận airdrop, tất cả đều trong Telegram.

Dữ liệu có “điên” đến mức nào?

Báo cáo của Viện nghiên cứu Binance cho biết:

• 8 tỷ người dùng hoạt động hàng tháng đang dùng Telegram, quy mô quá lớn
• Các token liên quan đã có giá trị thị trường vượt trên 1,5 tỷ USD
• Tính đến tháng 7 năm 2023, khối lượng giao dịch hàng ngày đạt hơn 10 triệu USD
• Tổng khối lượng giao dịch đã vượt quá 1,9 tỷ USD

Chỉ riêng các robot này đã kiếm được tổng cộng hơn 15.500 ETH (khoảng 28,7 triệu USD). Maestro thể hiện mạnh nhất, dựa vào phí giao dịch 1% để duy trì lợi nhuận ổn định với 2-3 nghìn người dùng hoạt động hàng ngày; UNIBOT thì chiếm lĩnh thị trường với mô hình “thuế” và chiếm tới 77% thị phần.

Các robot phổ biến gồm những loại nào?

Chủ yếu phân thành các nhóm chức năng:

• Giao dịch: Unibot, Maestro, MEVFree
• Săn coin mới: tự động mua khi coin mới ra mắt
• Theo dõi lệnh: bắt chước thao tác của các nhà lớn
• Săn airdrop: tự động hoàn thành nhiệm vụ để nhận thưởng
• Khác: ChainGPT, Collab.Land và nhiều tích hợp đa chức năng khác

Làm sao để kiếm tiền?

Robot chủ yếu dựa vào hai cách:

1. Phí giao dịch: cách phổ biến nhất, lấy phần trăm phí của mỗi giao dịch
2. Thuế token (có tranh cãi): thu phí trên mỗi giao dịch liên quan đến token gốc của robot

Vấn đề là, phần lớn lợi nhuận thực ra đến từ cách thứ hai. Điều này có nghĩa là khả năng kiếm tiền của robot phụ thuộc rất lớn vào độ nóng của coin — khi coin nguội, lợi nhuận cũng giảm theo.

⚠️ Những rủi ro cần chú ý

Viện nghiên cứu Binance chỉ ra hai điểm cần cẩn trọng:

1. An toàn tài sản
Robot cần quyền truy cập private key của bạn để thao tác ví. Bạn đưa tiền vào, đồng nghĩa với việc giao mật khẩu cho bên thứ ba — đây chính là rủi ro lớn.

2. Rủi ro hợp đồng thông minh
Robot liên quan đến tương tác với hợp đồng thông minh, mà hợp đồng không phải lúc nào cũng an toàn tuyệt đối. Có thể gặp lỗi, lỗ hổng, thậm chí rug pull.

Làm sao giảm thiểu rủi ro?

Theo Binance đề xuất, có 3 cách chính:

• Thử nghiệm với số tiền nhỏ
• Không để nhiều tiền trong ví dùng robot
• Tạo ví riêng dành cho robot — không dùng ví chính để tương tác

Tôi nghĩ sao?

Hiện tại, robot Telegram đúng là một lĩnh vực mới, trải nghiệm người dùng tốt, mô hình kiếm tiền rõ ràng, token có nền tảng hỗ trợ. Nhưng thật lòng mà nói, chưa thể khẳng định nó sẽ tồn tại được bao lâu.

Vấn đề then chốt là: phần lớn lợi nhuận của các robot này thực chất là “kiếm khi coin nóng, đóng cửa khi coin nguội”. Khi thị trường bình lặng, cạnh tranh gay gắt, phí giao dịch cạnh tranh sẽ bắt đầu, thì khả năng các robot nhỏ này còn tồn tại hay không còn là một câu hỏi lớn.

Hơn nữa, về mặt an toàn, không có gì là tuyệt đối. Bạn dùng nhiều, bỏ nhiều tiền vào thì rủi ro cũng tăng theo. Nói thẳng ra, đây vẫn là một lĩnh vực mới có rủi ro cao, lợi nhuận cao, phù hợp với những người có ý thức về rủi ro, không phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ “all-in”.