Quy tắc 3-5-7: Vũ khí bí mật của bạn chống lại việc thổi bay tài khoản giao dịch của bạn

Bạn có mệt mỏi khi chứng kiến danh mục đầu tư của mình bị tàn phá bởi một giao dịch xấu? Đây là những gì các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực sự sử dụng để sống sót trên thị trường.

Quy Tắc Tách Biệt Những Người Thắng Với Các Yêu Cầu Thanh Lý

Quy tắc 3-5-7 về cơ bản là dây an toàn tài chính của bạn:

• 3%: Không bao giờ mạo hiểm quá 3% tổng số tài khoản của bạn trong một giao dịch duy nhất
• 5%: Giữ tỷ lệ tiếp xúc thị trường tổng cộng của bạn không vượt quá 5% trên tất cả các vị trí mở
• 7%: Các giao dịch chiến thắng của bạn nên có lợi nhuận ít nhất 7% nhiều hơn so với các khoản thua lỗ

Nghe có vẻ đơn giản? Thật vậy. Nhưng nếu bạn tuân theo nó một cách nghiêm túc, bạn sẽ tồn tại lâu hơn 90% các nhà giao dịch bán lẻ, những người dám mạo hiểm toàn bộ tiền tiết kiệm của mình vào các altcoin ngẫu nhiên.

Phân tích từng số

Quy tắc 3%: Một giao dịch tồi sẽ không xóa bỏ bạn

Giả sử tài khoản giao dịch của bạn là $10,000. Theo quy tắc 3%, mức thua lỗ tối đa của bạn trên bất kỳ giao dịch nào = $300.

Tại sao? Bởi vì một giao dịch thảm khốc (hack sàn giao dịch, sụt giảm đột ngột, chuỗi thanh lý ) không nên làm sập toàn bộ danh mục đầu tư của bạn. Điều này buộc bạn phải suy nghĩ trước khi hành động thay vì vội vàng nhảy vào các đồng meme với đòn bẩy 3x.

Ví dụ thực tế: Nếu bạn đang giao dịch BTC và đặt một lệnh dừng lỗ 5% dưới mức vào, bạn cần xác định kích thước vị thế của mình sao cho biến động 5% = chỉ 3% tài khoản của bạn. Toán học giúp giữ cho cảm xúc không can thiệp.

Quy tắc 5%: Đừng kết hôn với một thị trường

Tổng mức độ tiếp xúc trên tất cả các vị trí mở? Tối đa 5% vốn của bạn.

Trên một tài khoản $50,000, điều đó có nghĩa là bạn không bao giờ cược hơn $2,500 vào thị trường tại bất kỳ thời điểm nào—dù đó là 1 vị trí hay 10.

Đây là nơi sự đa dạng tồn tại. Bạn buộc phải phân tán rủi ro trên nhiều tài sản, khung thời gian hoặc chiến lược thay vì dồn hết vào một đồng shitcoin có thể biến mất vào ngày mai.

Quy tắc 7%: Làm cho những người chiến thắng của bạn làm việc chăm chỉ hơn

Đây là bí mật bẩn thỉu: hầu hết các nhà giao dịch thua lỗ nhiều hơn trong các giao dịch L của họ so với số tiền họ kiếm được từ các giao dịch W.

Quy tắc 7% đảo ngược kịch bản. Chiến thắng trung bình của bạn nên lớn hơn ít nhất 7% so với thua lỗ trung bình. Vì vậy, nếu bạn thua $100 trong một giao dịch tồi, chiến thắng tiếp theo của bạn cần phải đạt ít nhất $107 để giữ cho danh mục đầu tư của bạn phát triển.

Điều này tự nhiên đẩy bạn về phía các thiết lập có xác suất cao và tránh xa các giao dịch như vé số. Lợi thế của bạn trở nên rõ ràng: tỷ lệ rủi ro/phần thưởng tốt.

Tại Sao Điều Này Thực Sự Hoạt Động

Quy tắc 3-5-7 không phải là phép thuật—đó là kỷ luật cơ học. Khi nỗi sợ hãi và tham lam đang gào thét với bạn, những con số này trở thành tiếng nói của lý trí. Chúng đặc biệt mạnh mẽ trong lĩnh vực crypto nơi:

• Đòn bẩy có thể hủy hoại bạn trong một đêm
• Biến động gấp 10 lần các thị trường truyền thống
• Một chuỗi thanh lý xóa sổ hàng ngàn nhà giao dịch bán lẻ mỗi ngày

Hãy kiên trì, và ngay cả khi bạn sai 50% thời gian, quy tắc 7% đảm bảo rằng những chiến thắng của bạn bù đắp cho những thất bại và mang lại lợi nhuận.

Lợi thế thực sự? Sự nhất quán. Không phải thiên tài. Chỉ cần tuân theo quy tắc khi mọi người khác đang bán tháo.