Làm chủ Rủi ro: Chiến lược 3-5-7 mà mọi Nhà giao dịch đều cần biết

Chán nản vì mất tiền trong giao dịch? Quy tắc 3-5-7 là hệ thống quản lý rủi ro mà nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng để không bị phá sản. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng nó hoạt động hiệu quả.

Ba Trụ Cột của Sự Sống Còn Trong Giao Dịch

3%: Người Bảo Vệ Cá Nhân của Bạn

Không bao giờ mạo hiểm quá 3% tổng vốn của bạn trong một lệnh duy nhất. Chấm hết. Nếu bạn có 10.000 đô la, tối đa bạn có thể mất trong một giao dịch là 300 đô la.

Tại sao? Bởi vì một giao dịch xấu không nên kết thúc toàn bộ danh mục của bạn. Hãy tưởng tượng bạn có 10 lệnh thua liên tiếp (pasa): với quy tắc này, bạn chỉ mất 30% vốn của mình. Bạn vẫn còn trong cuộc chơi. Nếu không, sau 3-4 thất bại, bạn có thể mất sạch.

5%: Đừng Đặt Tất Cả Trứng Vào Một Giỏ

Dù bạn có nhiều vị thế mở, tổng mức phơi nhiễm của bạn không nên vượt quá 5% vốn.

Ví dụ thực tế:

• Danh mục: 50.000 đô la
• Tối đa rủi ro cùng lúc: 2.500 đô la
• Bạn có 3 lệnh mở? Phân bổ: $800 + $700 + 1.000 đô la

Điều này giúp tránh việc một cú sập thị trường tiêu diệt bạn. Nếu Bitcoin giảm 20% và bạn có 50% số tiền trong BTC, bạn sẽ bị thanh lý. Với 5%, mức tối đa bạn mất là… đúng, 5%.

7%: Đảm Bảo Rằng Bạn Thắng Nhiều Hơn Mất

Phần ít nhà giao dịch hiểu rõ. Lợi nhuận của bạn phải ít nhất lớn hơn 7% so với trung bình các khoản lỗ.

Ý nghĩa là gì?

• Nếu bạn thua 100 đô la mỗi lần thất bại
• Bạn cần thắng ít nhất 700 đô la mỗi lần thành công

Điều này bắt buộc bạn phải chọn lọc kỹ càng. Đừng vào những giao dịch trung bình chỉ vì “có thể sẽ thành công”. Chờ đợi tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận hấp dẫn.

Tại Sao (Khi Nào Nó Hoạt Động)

Quy tắc này được phát triển dựa trên quan sát của các nhà giao dịch có kinh nghiệm: những người tồn tại lâu dài không phải là người thắng trong mọi giao dịch, mà là những người thua ít khi thất bại.

Đây là tâm lý học thuần túy. Nếu mức thua tối đa của bạn là 3%, bạn sẽ không hoảng loạn. Bạn phân tích xem chuyện gì sai. Chờ đợi thiết lập tiếp theo. Nếu bạn thua 50%, bạn đang thanh lý các vị thế tốt để bù đắp, và đó chính là lúc bạn mắc phải những sai lầm lớn nhất.

Thực Tế: Kỷ Luật Là Chìa Khóa

Trông có vẻ dễ trong lý thuyết. Trong thực tế? Đó là một địa ngục. Khi bạn thấy Bitcoin tăng vọt và bạn chỉ có 5% trong rủi ro, từng tế bào trong cơ thể bạn muốn FOMO và bỏ thêm tiền vào. Chính lúc đó, quy tắc này cứu mạng bạn.

Quy tắc 3-5-7 không làm bạn giàu nhanh chóng. Nhưng nó giúp bạn tránh khỏi việc bị phá sản. Và đối với phần lớn nhà giao dịch, đó chính xác là điều họ cần.