Quy tắc 3-5-7: Bí quyết của các nhà giao dịch không bị phá sản

Nói rõ nhé: phần lớn các trader thua lỗ là vì không biết nói không. Họ đặt cược tất cả trong một giao dịch, quên mất dừng lỗ, và boom… tài khoản bị thanh lý.

Quy tắc 3-5-7 là ngược lại: đó là quy trình sinh tồn.

Quy tắc 3: Túi khí chống thảm họa

Không bao giờ mạo hiểm quá 3% vốn của bạn trong một giao dịch.

Hãy nghĩ như thế này: nếu bạn có 10.000 đô la, mỗi lần giao dịch tối đa chỉ đặt cược 300 đô la. Đúng vậy, chỉ 300 đô la mỗi lần.

Tại sao? Bởi vì ngay cả những trader giỏi nhất cũng sai lầm. Nhưng nếu thua 3%, tài khoản của bạn vẫn còn 9.700 đô la. Bạn còn sống. Bạn có thể thử lại.

Ngược lại, nếu bạn mạo hiểm 30% trong một giao dịch và thua, tài khoản giảm còn 7.000 đô la. Bây giờ bạn cần phải thắng 43% chỉ để hòa vốn. Và điều đó tâm lý rất nặng nề.

Quy tắc 5: Đa dạng hóa là sinh mệnh

Tổng mức phơi nhiễm của bạn trên thị trường mở không nên vượt quá 5% vốn.

Ví dụ: bạn có 50.000 đô la. Bạn không nên để hơn 2.500 đô la trong tổng các vị thế (BTC, ETH, altcoins, hợp đồng tương lai, tất cả cùng một lúc).

Điều này buộc bạn phải nghĩ lớn. Không phải là “Tôi có nên vào lệnh này không?”, mà là “Tôi có nên vào lệnh này dựa trên những gì đã mở?”

Kỷ luật hơn = ít rủi ro hơn.

Quy tắc 7: Lợi nhuận phải lớn hơn thua lỗ

Mục tiêu tối thiểu là 7% lợi nhuận trong các giao dịch thành công.

Để trò chơi có lợi nhuận lâu dài, các lệnh thắng của bạn phải lớn hơn đáng kể so với các lệnh thua.

Nếu bạn thua 3% trong 2 giao dịch, bạn mất $600 (trong tổng số 10.000 đô la). Nhưng nếu bạn thắng 7% chỉ trong 1 giao dịch, bạn được 700 đô la.

Đó là lợi nhuận ròng. Đó là mô hình hoạt động hiệu quả.

Tại sao điều này thực sự quan trọng

Đây không phải là quy tắc bịa ra ngẫu nhiên. Nó xuất phát từ việc những trader theo quy tắc này sống sót sau 10 năm. Những người không thì không.

Đơn giản thôi: tâm lý + toán học.

• Tâm lý: 3% đủ nhỏ để bạn có thể thua một giao dịch mà không hoảng loạn.
• Toán học: 7% đủ lớn để lợi nhuận của bạn bù đắp cho các khoản thua lỗ không thể tránh khỏi.

Không hấp dẫn, nhưng hiệu quả. Và trong trading, “hiệu quả” là tất cả những gì quan trọng.