Rút tiền Crypto của bạn vừa an toàn hơn: Giải thích về Kiểm tra Satoshi và Quy tắc Du lịch

Nếu bạn từng tự hỏi tại sao các sàn giao dịch lại hỏi rất nhiều câu khi bạn rút crypto về ví cá nhân, thì đây là câu chuyện—nó gọi là Quy tắc Du lịch (Travel Rule), và nó về cơ bản là phiên bản của quy định chống rửa tiền dành cho crypto.

Thật sự xảy ra điều gì khi bạn xác minh một địa chỉ?

Hãy nghĩ thử Kiểm tra Satoshi như một cú bắt tay an ninh nhỏ. Cách hoạt động như sau: bạn nói với sàn rằng “ví này là của tôi,” rồi sàn gửi cho bạn một lượng nhỏ crypto và nói “gửi lại để chứng minh.” Khi bạn làm vậy, boom—địa chỉ của bạn được xác minh và khóa lại.

Tại sao điều này quan trọng? Bởi vì lần sau bạn rút về cùng địa chỉ đó, hệ thống sẽ tự điền sẵn tất cả thông tin của bạn. Không cần phải điền câu hỏi mỗi lần nữa.

Hai loại địa chỉ: Đã xác minh vs. Khai báo

Địa chỉ đã xác minh (Thử nghiệm Satoshi thành công):

• Ví tự lưu của bạn? Thực hiện thử nghiệm Satoshi—gửi một giao dịch nhỏ về sàn. Khi nó xác nhận, địa chỉ của bạn đã được xác minh.
• Gửi đến một sàn khác đã nằm trong “Cơ sở dữ liệu Quy tắc Du lịch Toàn cầu”? Tự động xác minh qua hệ thống của họ.

Địa chỉ khai báo (Bạn chỉ cần cam đoan là đúng):

• Gửi crypto đến ví cá nhân của người khác? Bạn không thể chạy thử nghiệm Satoshi trên ví của họ, nên bạn chỉ khai báo thông tin là chính xác. Trạng thái: “Khai báo.”
• Gửi đến một sàn chưa nằm trong danh sách toàn cầu? Cũng vậy—chỉ cần khai báo.

Cách thiết lập nhanh: Thực hiện như thế nào

Cho ví của chính bạn:

1. Quản lý địa chỉ → Thêm địa chỉ
2. Điền các thông tin cơ bản (nhãn, coin, địa chỉ, mạng)
3. Nhấn “Xác minh ngay” → Chọn “Gửi cho chính tôi” + “Ví riêng tư”
4. Chọn loại coin để thử nghiệm Satoshi (họ sẽ cho biết chính xác số, ví dụ 0.00000208 BNB-BSC)
5. Gửi đúng số đó trở lại sàn
6. Chờ xác nhận → Trạng thái chuyển sang “Đã xác minh”

Cho ví của người khác:

1. Cũng như vậy, nhưng chọn “gửi cho người khác” + loại ví của họ
2. Gửi → Trạng thái chuyển sang “Khai báo”
3. Xong rồi (không cần giao dịch nhỏ)

Cho địa chỉ sàn:

• Chọn sàn từ danh sách
• Nếu nằm trong danh sách toàn cầu? Tự động xác minh
• Nếu không? Trạng thái là khai báo, và bạn đã sẵn sàng

Tại sao trạng thái địa chỉ của bạn lại quan trọng?

• Đã xác minh/Khai báo: Lần rút tiếp theo sẽ dễ dàng—thông tin tự điền nhanh chóng
• Đang chờ xác minh: Vẫn đang xử lý, nhưng lần rút tới ít nhất cũng có dữ liệu tự điền
• Chưa xác minh: Hoặc bạn bỏ qua xác minh hoặc thông tin sai, bạn sẽ phải trả lời câu hỏi mỗi lần rút

Kết luận

Dành 5 phút để xác minh địa chỉ của bạn ngay bây giờ, sẽ giúp bạn tiết kiệm hàng giờ điền form rườm rà sau này. Hơn nữa, bạn đang tuân thủ các quy định quốc tế, điều này—thành thật mà nói—là lợi cho toàn bộ hệ sinh thái.