Quỹ phòng hộ tiền điện tử: Hướng dẫn bạn cần biết

Tại sao người giàu sử dụng các quỹ này?

Hãy tưởng tượng bạn có nhiều tiền nhưng không muốn phải theo dõi thị trường 24/7. Đó là lúc các quỹ phòng hộ xuất hiện: về cơ bản, một quản lý chuyên nghiệp sẽ quản lý số tiền của bạn (và của các nhà đầu tư khác) và đầu tư vào các tài sản khác nhau để bạn kiếm lời mà không gặp rủi ro cực cao. Tên gọi bắt nguồn từ đó: ban đầu, chúng được tạo ra để “bảo vệ” khỏi các khoản lỗ trên thị trường.

Quỹ phòng hộ crypto là gì?

Cũng giống như vậy, nhưng tập trung vào tiền điện tử. Quản lý mua bán BTC, ETH, hợp đồng tương lai crypto, phái sinh… tất cả đều chiến lược. Một số quỹ chỉ đầu tư vào crypto, số khác kết hợp Bitcoin với các cổ phiếu truyền thống. Ngoài ra, họ còn đầu tư vào các startup blockchain mới nổi.

Chắc chắn: các quỹ này thường dành cho những người có nhiều tiền (nhà đầu tư đủ điều kiện). Mức đầu tư tối thiểu khá cao.

Họ kiếm tiền như thế nào?

1. Phí quản lý: 1-4% hàng năm trên số tiền bạn đầu tư
2. Phí theo hiệu suất: Nếu kiếm được tiền, họ sẽ lấy phần trăm lợi nhuận

Nói cách khác, quản lý quỹ kiếm tiền dù bạn có thắng hay thua (mặc dù uy tín của họ phụ thuộc vào kết quả).

Các chiến lược họ sử dụng

Tiếp cận hệ thống: Sử dụng thuật toán và mô hình tính toán. Ưu điểm: không cảm xúc, nhất quán. Nhược điểm: nếu thị trường diễn biến không thể dự đoán, thuật toán có thể thất bại.

Tiếp cận tự do: Quản lý quyết định dựa trên kinh nghiệm của mình. Ưu điểm: thích nghi theo thời gian thực. Nhược điểm: bị ảnh hưởng bởi các thành kiến cảm xúc của con người có thể gây rối loạn.

Nhiều quỹ kết hợp cả hai để giảm thiểu rủi ro.

Những điểm tích cực:

✓ Đa dạng hóa: Bạn không đặt tất cả vào một token

✓ Chuyên môn: Bạn không cần phải là trader chuyên nghiệp

✓ Thanh khoản tốt hơn: Dễ vào ra hơn so với các thị trường khác

✓ Tiềm năng lợi nhuận lớn: Biến động của crypto có thể là lợi thế nếu mọi thứ diễn ra thuận lợi

Những điểm tiêu cực (và khá rõ ràng):

✗ Biến động cực cao: Thị trường crypto rất khắc nghiệt

✗ Quy định yếu: Ít bảo vệ hơn so với các quỹ truyền thống

✗ Rủi ro vận hành: Hack, trộm cắp, lừa đảo

✗ Phí cao: Chiếm phần lớn lợi nhuận của bạn, làm giảm lợi nhuận thực tế

✗ Truy cập hạn chế: Không dành cho tất cả mọi người, có rào cản lớn để tham gia

✗ Không chắc chắn: Thị trường có thể thay đổi đột ngột chỉ vì một tweet

An ninh: điều quan trọng hàng đầu

Đối với quỹ:

• Quản lý rủi ro vững chắc
• An ninh mạng cấp độ tổ chức
• Lưu trữ an toàn (ví lạnh)
• Mã hóa và xác thực đa yếu tố

Đối với bạn như nhà đầu tư:

• Xác minh tính đủ điều kiện của quỹ
• Thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng
• Cập nhật các mối đe dọa mới
• Sử dụng sàn giao dịch/wallet đáng tin cậy

Tổng kết cuối cùng

Các quỹ phòng hộ crypto rất hấp dẫn nếu bạn có vốn để mạo hiểm và muốn các chuyên gia quản lý tiền của mình. Nhưng không phù hợp cho người mới bắt đầu: phí cao, rủi ro thực tế, và biến động của crypto có thể khiến bạn mất sạch trong vài tuần. Quy tắc vàng: chỉ đầu tư số tiền bạn sẵn sàng mất.