Đưa một tỷ vàng thật từ tài khoản tiền mã hóa ra thẻ ngân hàng nghe có vẻ rất đã? Thực tế có thể khiến bạn hoang mang luôn.

Trong thời đại này, để đưa tài sản mã hóa về túi không phải chuyện đơn giản chỉ nhấp vài lần chuột. Bạn nghĩ rằng chỉ đổi số thành tiền mặt, nhưng thực ra đang thách thức toàn bộ hệ thống giám sát tài chính — từ radar kiểm soát của ngân hàng, đến cơ sở dữ liệu của cơ quan thuế, rồi đến hệ thống vụ án của cảnh sát, tất cả đều để mắt đến số tiền của bạn.

# Ngân hàng đột nhiên trở nên "nhiệt tình" với bạn

Tài khoản cá nhân của bạn đột nhiên có vài triệu đô la? Đừng vui quá sớm. 5 triệu là một ngưỡng, vượt qua rồi, bạn sẽ nhận ra:

Quản lý khách hàng mỉm cười mời bạn "uống trà", thực chất là hỏi han nguồn gốc số tiền đó từ đâu. Họ không kiểm tra xem bạn có tiền hay không, mà là xem số tiền này có phù hợp với bạn hay không — một người lái xe gọi là Didi mà đột nhiên có hàng chục triệu trong tài khoản, chuyện này đã rất kỳ quặc rồi.

Phòng kiểm soát rủi ro sẽ kiểm tra lịch sử giao dịch của bạn như điều tra vụ án. Mỗi khoản tiền vào ra, trung gian chuyển qua bao nhiêu tay, cuối cùng về tay ai, đều phải có lời giải thích hợp lý. Không rõ ràng? Thì chờ bị mời làm việc.

Cực hơn nữa, ngân hàng sẽ "gợi ý" bạn mua các sản phẩm tài chính. Bạn nghĩ đó là quảng cáo? Sai rồi, đây là cách để đưa số tiền đáng ngờ của bạn vào phạm vi quản lý. Không hợp tác, tài khoản có thể bị hạn chế chức năng — tiền vẫn nằm trong tài khoản, nhưng bạn không thể động vào.

# Tiền của bạn sẽ bị gắn nhãn

Theo quy định hiện tại, số tiền liên quan đến vụ án được chia thành ba mức:

Mức nhẹ nhất là tiền liên quan đến các hoạt động mờ ám, ví dụ như vô tình giúp nhóm lừa đảo chuyển tiền. Trong trường hợp này, tài khoản thường sẽ bị phong tỏa khoảng nửa năm.