Coinbase kêu gọi Bộ Tài chính Mỹ: mở một "lối đi xanh" cho sự tuân thủ AI

Gần đây, Coinbase đã gửi một đề xuất đến Bộ Tài chính Mỹ: đừng bóp cổ chúng tôi, hãy tạo một cảng an toàn cho các công ty sử dụng AI và Blockchain để phân tích sự tuân thủ.

Nhu cầu cốt lõi chỉ có một câu: Kẻ xấu đang đổi mới, chúng ta cũng phải đổi mới.

Logic đằng sau là gì

Các phương pháp phòng chống rửa tiền (AML) truyền thống chủ yếu dựa vào việc kiểm tra thủ công và đối chiếu danh sách đen, là những thao tác kém hiệu quả. Ý nghĩa của Coinbase là bây giờ có công nghệ AI và phân tích trên chuỗi, có thể nhận dạng giao dịch có rủi ro và theo dõi dòng tiền nghi ngờ theo thời gian thực, hiệu quả hơn nhiều.

Nhưng vấn đề là - khung quy định vẫn còn ở thời kỳ tối tăm, không cung cấp bảo vệ pháp lý cho những ứng dụng công nghệ mới này. Khi doanh nghiệp sử dụng, họ lại trở thành “tội danh né tránh quy định”. Vì vậy, “cảng an toàn” mà Coinbase yêu cầu chính là: chỉ cần bạn sử dụng công nghệ tuân thủ tiên tiến nhất, bạn sẽ không phải lo lắng về việc bị thanh tra sau này.

Điều này có nghĩa gì đối với ngành

Đây không chỉ là chuyện của riêng Coinbase - toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử đều đang bị kìm nén. Chính phủ Hoa Kỳ vừa yêu cầu sự tuân thủ, vừa không cung cấp cho các doanh nghiệp công cụ hợp pháp để tuân thủ. Kết quả là các doanh nghiệp tuân thủ lại bị phạt, trong khi các giao dịch trên thị trường chợ đen vẫn tiếp tục diễn ra.

Nếu đề xuất này được chấp nhận, có nghĩa là:

• Doanh nghiệp tuân thủ đã có không gian pháp lý đổi mới
• Nâng cấp công nghệ AML có thể tăng tốc
• Mâu thuẫn giữa ngành và sự tuân thủ có thể sẽ được giảm bớt

Nhưng bây giờ chỉ mới ở giai đoạn đề xuất, Bộ Tài chính Mỹ khi nào mới xem xét là một vấn đề.