Coinbase Europe bị Ngân hàng Trung ương Ireland phạt số tiền lớn, tuân thủ chống rửa tiền lại trở thành tâm điểm

Ngân hàng Trung ương Ireland đã phạt Coinbase Europe 24,6 triệu USD do không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ giám sát giao dịch chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố trong giai đoạn 2021-2025. Đây là tín hiệu tiếp theo cho thấy châu Âu đang nâng cao yêu cầu tuân thủ đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa, sau các động thái từ cơ quan quản lý Mỹ.

Vấn đề cốt lõi: Coinbase xuất hiện lỗ hổng hệ thống trong khâu giám sát giao dịch, không thể kịp thời phát hiện các mô hình giao dịch đáng ngờ.

Bài học cho ngành:

• Các sàn giao dịch phải tăng cường đầu tư vào tuân thủ, đặc biệt là công nghệ giám sát giao dịch
• Chính sách quản lý tại châu Âu ngày càng siết chặt, đòi hỏi đáp ứng tiêu chuẩn MiCA (Luật quản lý thị trường tài sản mã hóa)
• Đợt phạt này có thể trở thành bài học cảnh báo cho các sàn giao dịch khác

Điều thú vị là Coinbase – một trong những sàn giao dịch tuân thủ hàng đầu – vẫn bị phạt, cho thấy ngay cả các nền tảng lớn cũng có thể mắc sai lầm trong lĩnh vực nhạy cảm này. Các sàn vừa và nhỏ sẽ còn chịu áp lực lớn hơn.