Forex：Tại sao thị trường có tính thanh khoản cao nhất toàn cầu lại đáng để tìm hiểu?

Nhiều người đã nghe nói về Forex (ngoại hối), nhưng họ biết rất ít về thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Hôm nay chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn thị trường này với khối lượng giao dịch hàng ngày hơn hàng nghìn tỷ đô la.

Đầu tiên, Forex là gì?

Nói một cách đơn giản, negociação forex là quá trình mua và bán tiền tệ của các quốc gia khác nhau và các công cụ phái sinh của họ. Bất cứ khi nào bạn đổi tiền tại ngân hàng hoặc đi du lịch nước ngoài, tỷ giá hối đoái bạn thấy được xác định trực tiếp bởi thị trường ngoại hối toàn cầu.

Thị trường này mạnh vì nó liên quan đến chính phủ, ngân hàng trung ương, tổ chức tài chính lớn, tập đoàn và thậm chí cả các nhà giao dịch cá nhân. Các yếu tố như điều kiện kinh tế, điều kiện quốc tế, chính sách lãi suất và địa chính trị có thể ảnh hưởng đến biến động tỷ giá hối đoái.

Lợi thế độc đáo của thị trường ngoại hối

So với thị trường chứng khoán, Forex có một số đặc điểm khác biệt:

Thanh khoản là không thể cạnh tranh: Đây là thị trường được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Tính thanh khoản cao có nghĩa là bạn có thể vào và thoát bất cứ lúc nào và chi phí giao dịch (chênh lệch) tương đối nhỏ.

Mở cửa 24/7: Về cơ bản không ngừng nghỉ từ thứ Hai đến thứ Sáu, và thậm chí một số nền tảng cung cấp giao dịch vào cuối tuần. Nó không bị giới hạn bởi múi giờ và mở cửa luân phiên tại các trung tâm tài chính lớn như New York, London, Tokyo và Sydney.

Rào cản tham gia thấp: Không mất vài nghìn đô la để mở một tài khoản. Nhiều nhà môi giới trực tuyến hỗ trợ khoản tiền gửi tối thiểu là 100 đô la, thân thiện với các nhà đầu tư nhỏ muốn thử nghiệm.

Cơ chế đòn bẩy: Đây là con dao hai lưỡi. Với đòn bẩy, 10.000 đô la có thể kiểm soát một vị thế từ 100.000 đô la trở lên. Mặc dù nó có thể khuếch đại lợi ích, nhưng nó cũng làm tăng rủi ro.

Cách chơi các cặp tiền tệ

Cơ sở của giao dịch ngoại hối là các cặp tiền tệ. Mỗi cặp tiền tệ bao gồm một loại tiền tệ cơ sở và một loại tiền tệ có mệnh giá. Lấy GBP/USD làm ví dụ:

• Đơn vị tiền tệ cơ sở là Bảng Anh (GBP)
• Đơn vị tiền tệ có mệnh giá là Đô la Mỹ (USD)
• Báo giá 1.3809 có nghĩa là 1 bảng Anh bằng 1.3809 đô la

Các cặp tiền tệ phổ biến nhất được giao dịch bao gồm USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF và EUR/USD, được gọi là “các cặp tiền tệ chính”. GBP/USD còn có biệt danh là “Cáp”, bắt nguồn từ cáp ngầm xuyên Đại Tây Dương kết nối London và New York vào thế kỷ 19.

Khái niệm về quy mô giao dịch

Trong Negociação Forex, tiền tệ được giao dịch theo “lô”. Lô tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở, nhưng có nhiều tùy chọn linh hoạt hơn:

• Bàn tay tiêu chuẩn: 100.000 căn
• Bàn tay nhỏ: 10.000 căn
• Bàn tay thu nhỏ: 1.000 căn
• Bàn tay nano: 100 căn

Người mới bắt đầu thường chọn bàn tay siêu nhỏ hoặc nano để giảm rủi ro. Tăng dần quy mô giao dịch khi kinh nghiệm tăng lên.

Tính toán Pip và lợi nhuận

Pip là đơn vị chuyển động nhỏ nhất trong báo giá ngoại hối. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, 1 pip = 0,0001 biến động. Ngoại trừ đồng yên Nhật, trong đó 1 pip = 0,01.

Một số nhà môi giới cũng cung cấp giao dịch “thập phân”, là một chữ số thập phân trên đầu độ chính xác tiêu chuẩn. Ví dụ: GBP/USD có thể được hiển thị dưới dạng 5 chữ số thập phân thay vì 4 chữ số thập phân.

Lấy EUR/USD làm ví dụ: bạn mua 1 lô (100.000 euro) và chi phí khoảng 119.380 đô la. Bán khi giá tăng 1 pip và giá trị tiền tệ có mệnh giá tăng 10 đô la. Nếu giá tăng 10 pips, lợi nhuận là 100 đô la.

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi

Do tỷ suất lợi nhuận vốn thấp trên thị trường ngoại hối (thường chỉ dao động nhỏ từ 0,1% đến 1%), nhiều nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy để khuếch đại quy mô giao dịch và lợi nhuận tiềm năng.

Tỷ lệ đòn bẩy thường tương ứng với ký quỹ như sau:

• Đòn bẩy 10x = ký quỹ 10%
• Đòn bẩy 20x = ký quỹ 5%
• Đòn bẩy 100x = ký quỹ 1%

Giả sử bạn sử dụng 2.400 đô la với đòn bẩy 50 lần, nó tương đương với việc đầu tư 120.000 đô la vào thị trường. Nhưng rủi ro là nếu thị trường di chuyển 240 pips (tương đương 2.400 đô la) theo hướng ngược lại, tài khoản của bạn sẽ bị đóng.

Công dụng tuyệt vời của giao dịch phòng ngừa rủi ro

Bảo hiểm rủi ro là một lựa chọn thông minh cho các nhà giao dịch không muốn bị lộ đầy đủ.

Bảo hiểm rủi ro hợp đồng tương lai: Giả sử bạn có kế hoạch kiếm được 100.000 đô la từ Khu vực đồng tiền chung châu Âu nhưng lo lắng về sự tăng giá của đồng đô la. Bạn có thể tham gia vào một hợp đồng tương lai đồng ý chuyển đổi đô la Mỹ sang euro theo tỷ giá hối đoái cố định (ví dụ: 1,41) sau một năm. Bằng cách này, thu nhập của bạn bị khóa bất kể biến động tỷ giá hối đoái.

Bảo hiểm rủi ro quyền chọn: tương tự như mua bảo hiểm. Bạn trả phí bảo hiểm để có quyền, nhưng không phải nghĩa vụ, mua hoặc bán một cặp tiền tệ ở một mức giá xác định trước vào một ngày cụ thể. Nếu thị trường có lợi cho bạn, bạn có thể thực hiện các quyền của mình; nếu không, nó sẽ bị bỏ rơi và chỉ mất tiền bản quyền.

Khám phá các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá

Có cơ hội chênh lệch giá chênh lệch giá trên thị trường ngoại hối. Giả sử tỷ giá hối đoái EUR/USD là 1.400, trong khi lãi suất tiền gửi ở Khu vực đồng tiền chung châu Âu là 1% và ở Hoa Kỳ là 2%.

Thủ tục:：

1. Bán EUR / USD (1.400) trên thị trường giao ngay để nhận 140.000 đô la
2. Gửi tiền vào ngân hàng Hoa Kỳ với lãi suất 2%
3. Sau một năm, tổng số tiền gốc và lãi đạt 142.800 đô la
4. Đổi đô la Mỹ trở lại đồng euro thông qua hợp đồng tương lai đã ký kết trước (tỷ giá hối đoái 1,41).
5. Cuối cùng, nó đã nhận được khoảng 101.276,60 euro

Mặc dù lợi nhuận tuyệt đối trong ví dụ này có vẻ không nhiều, nhưng giá trị thực sự của phòng ngừa rủi ro là khóa rủi ro tỷ giá hối đoái và tránh những tổn thất bất ngờ.

Tại sao các doanh nghiệp và cá nhân tham gia Forex?

Đối với doanh nghiệp: Thương mại xuất nhập khẩu, đầu tư ra nước ngoài và lập kế hoạch chi phí đều cần sử dụng thị trường ngoại hối. Bằng cách phòng ngừa rủi ro trước chi phí cố định, các doanh nghiệp có thể lập kế hoạch mở rộng quốc tế hợp lý hơn.

Dành cho nhà giao dịch cá nhân：

• Đòn bẩy khuếch đại khoản đầu tư của vốn nhỏ
• Phí và chênh lệch thấp hơn so với thị trường chứng khoán
• Thời gian hoạt động linh hoạt, linh hoạt
• Bạn có thể thực hiện cả đầu tư dài hạn và chênh lệch giá ngắn hạn

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch ngoại hối?

Cách đơn giản nhất là mua và nắm giữ các cặp tiền tệ trên nền tảng của nhà môi giới. Nếu bạn lạc quan về sự tăng giá của một loại tiền tệ nhất định, bạn có thể mua và chờ đợi sự tăng giá trước khi bán.

Trò chơi nâng cao bao gồm:

• Sử dụng đòn bẩy để mở rộng vị thế của bạn
• Bảo hiểm rủi ro với hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn
• Phát triển chiến lược chênh lệch giá chênh lệch giá
• Theo dõi chênh lệch lãi suất của ngân hàng trung ương để bố trí dài hạn

Cảnh báo rủi ro

Mặc dù Negociação Forex có rất nhiều cơ hội, nhưng giao dịch đòn bẩy cao cũng có nghĩa là rủi ro cao. Nhiều người mới không hiểu cơ chế đòn bẩy, dẫn đến thanh lý nhanh chóng.

Trước khi bạn chính thức tham gia, hãy đảm bảo rằng bạn:

• Hiểu đầy đủ cách đòn bẩy khuếch đại lãi và lỗ
• Chọn một nhà môi giới được quản lý và hợp pháp
• Bắt đầu với những giao dịch nhỏ để tích lũy kinh nghiệm
• Xây dựng chiến lược quản lý rủi ro rõ ràng

Cánh cửa của thị trường ngoại hối mở ra cho tất cả mọi người. Với sự phổ biến và cạnh tranh của các dịch vụ môi giới trực tuyến, Forex, vốn từng không thể đạt được, giờ đây nằm trong tầm tay. Nhưng hãy nhớ rằng, cơ hội và rủi ro thường đi đôi với nhau.