Giao dịch ngoại hối: Những điều cần biết về thị trường forex

Thị trường forex: tại sao lại lớn đến vậy?

Thị trường forex là thị trường giao dịch lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới. Mỗi ngày, các ngân hàng quốc tế, công ty, chính phủ và các nhà giao dịch cá nhân giao dịch tiền tệ và các sản phẩm ngoại hối. Thị trường này cho phép thương mại quốc tế diễn ra, nhưng cũng cho phép các nhà đầu cơ thu lợi từ sự biến động của tỷ giá.

Nếu bạn đã từng đi ra nước ngoài, thì bạn đã quyết định về tỷ giá ngoại tệ – ngay cả khi không có ý thức. Tỷ giá chuyển đổi tiền tệ trực tiếp xuất phát từ thị trường forex. Tỷ giá di chuyển dựa trên sự kết hợp của các điều kiện kinh tế, sự kiện toàn cầu, lãi suất và các yếu tố chính trị, điều này làm cho forex trở thành một thị trường cực kỳ năng động và biến động.

Có những cơ hội nào trong giao dịch?

Trong giao dịch forex, có hai vai trò cơ bản: hoặc là bạn tạo điều kiện cho các giao dịch kinh tế, chẳng hạn như việc đưa tiền về cho một công ty đa quốc gia (, hoặc bạn đầu cơ vào sự biến động của tỷ giá. Đối với các nhà giao dịch cá nhân, vai trò sau thường hấp dẫn hơn.

Các cơ hội arbitrage và sự chênh lệch lãi suất khiến forex tràn đầy cơ hội kiếm lợi nhuận. Các nhà giao dịch kiếm lời từ những biến động ngắn hạn hoặc giữ tiền tệ lâu dài để thu nhập lãi. Các sự kiện chính trị và tin tức kinh tế theo thời gian gây ra những biến động tỷ giá nghiêm trọng, mà các nhà giao dịch tỉnh táo có thể tận dụng.

Cặp tiền tệ hoạt động như thế nào?

Thị trường forex được tạo thành từ các cặp tiền tệ. Mỗi cặp cho thấy tỷ giá tương đối của hai loại tiền tệ. Trong trường hợp GBP/USD, tỷ giá 1,3809 có nghĩa là 1 bảng Anh tương đương với 1,3809 đô la. Tiền tệ đầu tiên là tiền tệ cơ sở, tiền tệ thứ hai là tiền tệ báo giá.

Cặp giao dịch có tính thanh khoản cao nhất và được giao dịch nhiều nhất là EUR/USD, mà các ngân hàng lớn liên tục giao dịch. Ngoài ra, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF cũng cực kỳ thanh khoản. Những cặp này được gọi là cặp chính.

Pip và tệp là gì?

Khi bạn giao dịch với cặp tiền tệ, sự gia tăng giá nhỏ nhất là pip )tỷ lệ phần trăm trong điểm(. Đối với EUR/USD, pip là 0,0001. Nếu tỷ giá tăng 0,0001, đó là một chuyển động 1 pip. Tuy nhiên, đối với các cặp bao gồm đồng yên Nhật, pip là 0,01, vì đồng yên không có bốn chữ số thập phân.

Các đồng tiền được giao dịch theo lô. Một lô tiêu chuẩn chứa 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, nhưng cũng có các tùy chọn nhỏ hơn:

• Tiêu chuẩn: 100 000 đơn vị
• Mini: 10 000 đơn vị
• Mikro: 1 000 đơn vị
• Nano: 100 đơn vị

Nếu bạn giao dịch các lot tiêu chuẩn EUR/USD với mỗi pip là 100 euro, thì mỗi chuyển động một pip sẽ mang lại lợi nhuận hoặc thua lỗ 10 đô la.

Đòn bẩy: khi nào hữu ích, khi nào nguy hiểm?

Trong giao dịch forex, biên lợi nhuận thấp, vì vậy các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy. Điều này cho phép bạn giao dịch với tiền vay từ nhà môi giới. Đòn bẩy 10x có nghĩa là bạn có thể giao dịch gấp mười lần số tiền của mình. 10.000 đô la với đòn bẩy 10x mang lại 100.000 đô la cho giao dịch.

Để hoạt động của đòn bẩy, cần có tài sản thế chấp )margin(. Tài sản thế chấp 10% cho phép đòn bẩy 10x, trong khi tài sản thế chấp 5% cho phép đòn bẩy 20x. Số tiền này sẽ ở lại với nhà môi giới và được sử dụng để bù đắp cho các khoản thua lỗ của bạn.

Nhưng hãy cẩn thận! Đòn bẩy sẽ khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Nếu bạn muốn mua một lô EUR/USD với )100 000 euro(, bạn sẽ cần khoảng 120 000 đô la. Đây là một số tiền lớn nếu bạn có ít vốn. Do đó, bạn có thể chọn đòn bẩy 50x với )2% ký quỹ(, chỉ yêu cầu một khoản đặt cọc 2 400 đô la. Nhưng nếu tỷ giá giảm 240 pips – tức là bạn mất 2 400 đô la – vị thế của bạn sẽ bị đóng và tài khoản của bạn sẽ bị thanh lý.

Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro? Chiến lược đảm bảo

Nếu bạn không muốn phụ thuộc vào may rủi của sự biến động giá, bạn có thể sử dụng các công cụ phòng ngừa. Các phương pháp phổ biến nhất là hợp đồng tương lai và quyền chọn.

) Hợp đồng tương lai

Giả sử bạn đang bán hàng ở khu vực đồng euro và một năm sau bạn muốn chuyển lợi nhuận từ đô la sang euro. Tỷ giá hiện tại là USD/EUR 0,8400. Bạn ký một hợp đồng tương lai một năm theo tỷ giá này.

Nếu bạn kiếm được 100 000 đô la, bạn có thể giao dịch nó với sự đảm bảo vận chuyển 84 000 euro. Nếu đồng đô la tăng giá và tỷ giá sẽ là USD/EUR 1.0000 sau một năm, bạn sẽ nhận được 100 000 euro trên thị trường giao ngay. Nhưng theo hợp đồng tương lai của bạn, bạn chỉ nhận được 84 000 euro cho 100 000 đô la - nghĩa là bạn tiết kiệm được 16 000 euro.

Giao dịch quyền chọn

Các tùy chọn cung cấp sự bảo vệ tương tự, nhưng linh hoạt hơn. Bạn thanh toán một khoản phí bảo hiểm và có quyền – nhưng không có nghĩa vụ – mua hoặc bán một cặp tiền tệ với một mức giá đã được xác định trước vào một ngày nhất định hoặc trước đó.

Một công ty Anh, hoạt động tại Hoa Kỳ, có thể mua quyền chọn mua GBP/USD. Nếu đồng bảng tăng giá, quyền chọn sẽ bảo vệ tỷ giá của bạn. Tuy nhiên, nếu giá biến động theo hướng có lợi cho công ty, bạn chỉ mất phí quyền chọn.

Arbitrage lãi suất bảo hiểm: công cụ của nhà giao dịch tinh vi hơn

Lãi suất khác nhau trên toàn thế giới. Trong khu vực euro có thể là 1%, ở Hoa Kỳ có thể là 2%. Điều này tạo ra cơ hội arbitrage.

Lấy cặp EUR/USD ở mức giá 1,400:

• Bạn đầu tư 100.000 euro vào khu vực euro với lãi suất 1%
• Hoặc bạn chuyển đổi sang đô la ###140 000 đô la( và đầu tư vào Mỹ với lãi suất 2%

140 000 đô la đầu tư vào Mỹ sẽ trở thành 142 800 đô la sau một năm. Nếu bạn có một hợp đồng tương lai EUR/USD một năm với tỷ giá 1,4100, thì 142 800 đô la sẽ trả lại 101 276,60 euro. Đây là lợi nhuận 1 276,60 euro – nhưng bạn sẽ không có bảo hiểm và chỉ có 102 000 euro.

Tại sao lại có bảo hiểm? Bởi vì tỷ giá hiếm khi giữ ổn định trong một năm. Bạn bảo đảm lợi nhuận 1.276,60 euro với khoản lỗ 723,40 euro. Việc quản lý rủi ro này có giá trị hơn nhiều so với lợi nhuận tối đa lý thuyết.

Bạn giao dịch ở đâu và như thế nào?

Forex không có sàn giao dịch tập trung. Giao dịch tập trung xung quanh New York, London, Tokyo và Sydney, nhưng thực chất là các giao dịch liên ngân hàng OTC )ngoài sàn(.

Vì lý do này, bạn cần một nhà môi giới. Các nhà môi giới trực tuyến có sẵn rộng rãi và thường miễn phí cho các dịch vụ cơ bản. Thu nhập của các nhà môi giới đến từ chênh lệch giá mua-bán giữa giá mà họ cung cấp và giá thị trường thực tế.

Là người mới, hãy chọn một nhà môi giới cung cấp các lô nano hoặc micro. Đây là điểm vào dễ nhất để tham gia giao dịch forex. Nhờ vào khả năng đòn bẩy, bạn có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, nhưng luôn chú ý đến rủi ro đóng vị thế.

Tại sao forex lại đặc biệt?

Cặp EUR/USD ) và các cặp forex khác ( có nhiều đặc điểm độc đáo trong giao dịch:

1. Độ phủ địa lý rộng lớn – 180 loại tiền tệ tồn tại trên toàn thế giới
2. Tính thanh khoản cực kỳ cao – khối lượng giao dịch hàng tỷ đô la mỗi ngày
3. Ảnh hưởng giá phức tạp – chính trị, kinh tế, đầu cơ, chuyển tiền
4. Hầu như mở cửa 24/5 - vì thị trường không có trung tâm, luôn có nơi để giao dịch.
5. Biên lợi nhuận thấp nhưng khối lượng lớn - một thay đổi nhỏ trong tỷ giá có thể mang lại lợi nhuận với số tiền lớn.

Trước khi bắt đầu giao dịch forex, hãy nghiên cứu các cơ chế. Đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận lớn, nhưng cũng có rủi ro đóng cửa.