Nhập môn Tài sản tiền điện tử: Từ cơ bản đến nhà giao dịch độc lập

Điểm chính

• Giao dịch tiền mã hóa trên sàn giao dịch là cách để kiếm lợi nhuận thông qua việc mua bán tài sản kỹ thuật số.
• Trước khi bắt đầu giao dịch, cần chọn một nền tảng đáng tin cậy, hoàn tất đăng ký tài khoản và nắm vững các khái niệm cơ bản.
• Các chiến lược giao dịch chính bao gồm giao dịch ngắn hạn, giao dịch trung hạn, giao dịch tần suất cao và nắm giữ lâu dài.
• Giao dịch thành công cần kết hợp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, quản lý rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng.

Tại sao chọn giao dịch tiền điện tử

Thị trường tài sản số đã thu hút hàng triệu người tham gia trên toàn cầu - từ nhà đầu tư cá nhân đến vốn tổ chức. Tuy nhiên, với nhiều thuật ngữ ngành, chiến lược giao dịch phức tạp và biến động thị trường mạnh mẽ, những yếu tố này thường khiến những người mới tham gia cảm thấy bối rối. Dù bạn đang có kế hoạch thực hiện giao dịch đầu tiên hay muốn hiểu một cách hệ thống về toàn bộ quy trình giao dịch tiền điện tử, hướng dẫn này sẽ giúp bạn nắm vững tất cả các điểm quan trọng từ việc tạo tài khoản, các khái niệm cốt lõi, chiến lược giao dịch đến kiểm soát rủi ro.

Bản chất của giao dịch tiền điện tử là gì

Định nghĩa và đặc điểm thị trường

Quá trình mua bán tài sản kỹ thuật số trên sàn giao dịch để kiếm lợi nhuận được gọi là giao dịch tiền điện tử. Khác với các thị trường tài chính truyền thống, thị trường tài sản kỹ thuật số hoạt động 24/7, điều này mang lại sự linh hoạt lớn hơn, nhưng cũng có nghĩa là sự biến động giá sẽ mạnh mẽ hơn.

Trên thị trường có hàng nghìn loại tiền điện tử, nhưng được quan tâm nhất là Bitcoin ( BTC ) và Ethereum ( ETH ). Bitcoin là token gốc của mạng lưới blockchain cùng tên, trong khi Ethereum là token nhiên liệu cho mạng lưới tương ứng.

Hai hướng giao dịch

Nhà giao dịch có thể mở vị thế mua (mua tài sản, kỳ vọng giá tăng), hoặc mở vị thế bán (bán tài sản, kỳ vọng giá giảm). Có người sẽ nắm giữ tài sản trong thời gian dài, cũng có người áp dụng cách vào ra nhanh chóng - tất cả đều phụ thuộc vào chiến lược sử dụng và khả năng chịu rủi ro.

Giao dịch có thể được thực hiện dựa trên các loại tiền tệ fiat như ( đô la Mỹ, euro, v.v. ), hoặc có thể được trao đổi bằng các tài sản số khác. Quy trình giao dịch cụ thể sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản và nền tảng được chọn.

Công việc chuẩn bị trước khi bắt đầu giao dịch

Bước 1: Học kiến thức cơ bản

Trước khi đặt hàng, bạn phải nắm vững các thuật ngữ và khái niệm cơ bản về giao dịch. Bắt đầu từ việc học các hướng dẫn trực tuyến và các bài viết chuyên môn là một lựa chọn khôn ngoan.

Bước 2: Chọn nền tảng giao dịch phù hợp

Việc chọn một nền tảng đáng tin cậy và an toàn là rất quan trọng. Hãy ưu tiên những nền tảng sau:

• Nền tảng có uy tín tốt
• Cung cấp các biện pháp bảo mật hoàn chỉnh
• Được trang bị đội ngũ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp

Đối với người mới bắt đầu, sàn giao dịch tập trung là điểm khởi đầu tốt hơn. Khi tích lũy kinh nghiệm, bạn có thể dần thử nghiệm với các nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX).

Bước ba: Tạo tài khoản

Sau khi chọn nền tảng, bạn cần hoàn thành việc đăng ký tài khoản. Quy trình thông thường bao gồm:

• Cung cấp địa chỉ email
• Đặt mật khẩu an toàn
• Chấp nhận điều khoản của nền tảng

Hầu hết các nền tảng yêu cầu xác thực danh tính (KYC), điều này nhằm bảo đảm an toàn tài khoản và tuân thủ các quy định quản lý. Bạn cần chuẩn bị giấy tờ nhận diện, chứng minh địa chỉ và các tài liệu khác để hoàn thành xác thực.

Hướng dẫn thực hành giao dịch

Nạp tiền và nạp

Sau khi tài khoản được tạo, bạn có thể chuyển tiền fiat vào. Hầu hết các sàn giao dịch chấp nhận các phương thức nạp tiền sau:

• Chuyển khoản ngân hàng
• Thanh toán bằng thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ
• Các phương thức thanh toán phổ biến khác

Nếu bạn đã sở hữu các tài sản kỹ thuật số khác, bạn cũng có thể chuyển khoản trực tiếp đến nền tảng này. Lưu ý quan trọng: Hãy chắc chắn gửi tài sản đến đúng loại địa chỉ. Ví dụ, Bitcoin chỉ có thể gửi đến địa chỉ Bitcoin, Ethereum chỉ có thể gửi đến địa chỉ Ethereum. Chuyển khoản sai có thể dẫn đến việc mất tiền vĩnh viễn.

Hiểu khái niệm về cặp giao dịch

Tiền điện tử được giao dịch dưới dạng cặp ( như BTC/USDT, ETH/BTC ). Cặp giao dịch cho thấy mối quan hệ trao đổi giữa hai tài sản.

Lấy BTC/USDT làm ví dụ: bạn sử dụng USDT(, một stablecoin gắn với đô la Mỹ) để giao dịch bitcoin. Nếu giá bitcoin hiện tại là 92.175 euro, thì cặp giao dịch BTC/EUR sẽ hiển thị giá đó. Nói cách khác, bạn cần 92.175 euro để mua 1 BTC, hơn 50.000 euro có thể mua 0,5 BTC. Tin tốt là bạn có thể mua bitcoin với số tiền chỉ từ 5 euro.

Giao dịch cặp tiền điện tử ( như ETH/BTC ) thì liên quan đến việc trao đổi trực tiếp hai loại tài sản số. Khi viết, giá của 1 ETH khoảng 0.02285 BTC.

Xem sổ lệnh

Sổ lệnh là danh sách động hiển thị các lệnh mua bán theo thời gian thực, phản ánh tình hình cung cầu của tài sản cụ thể ở các mức giá khác nhau.

• Đặt lệnh ( đấu giá ): Hiển thị giá mà nhà giao dịch sẵn sàng mua, được sắp xếp từ cao đến thấp.
• Đơn bán ( giá ): Hiển thị giá mà người giao dịch sẵn sàng bán, được sắp xếp từ thấp đến cao

Chọn loại đơn hàng

Lệnh thị trường

Lệnh thị trường là phương thức giao dịch trực tiếp nhất - mua hoặc bán ngay lập tức với giá tốt nhất hiện tại trên thị trường. Đây là phương thức giao dịch nhanh nhất.

Giả sử giá mua cao nhất của Bitcoin là 100.000 đô la, giá bán thấp nhất là 100.100 đô la. Nếu bạn đặt lệnh mua, nó sẽ được thực hiện ở mức 100.100 đô la; nếu là lệnh bán, nó sẽ được thực hiện ở mức 100.000 đô la.

Lệnh giới hạn

Lệnh giới hạn cho phép bạn mua hoặc bán ở mức giá xác định hoặc mức giá tốt hơn. Phương thức này giao dịch chậm hơn, nhưng đảm bảo giao dịch được thực hiện ở mức giá chính xác mà bạn mong muốn.

Ví dụ, giá giao dịch hiện tại của Bitcoin là 100.000 đô la, nhưng bạn muốn mua với giá 98.000 đô la hoặc thấp hơn. Bạn có thể đặt một lệnh mua giới hạn ở mức 98.000 đô la. Nếu giá giảm xuống mức này hoặc thấp hơn, đơn hàng sẽ được thực hiện. Nhưng nếu giá không bao giờ chạm vào mức giới hạn bạn đã đặt, đơn hàng sẽ không được thực hiện.

Xây dựng chiến lược giao dịch cá nhân

Mỗi nhà giao dịch đều là duy nhất, vì vậy họ nên xây dựng hệ thống giao dịch dựa trên tình huống của mình chứ không chỉ đơn giản là bắt chước người khác. Việc phát triển khả năng giao dịch ổn định thông qua cải tiến dần dần và thực hành sẽ dễ dàng đạt được kết quả lâu dài hơn.

Bất kể chiến lược nào được áp dụng, việc kiểm soát rủi ro và học hỏi từ những sai lầm là rất quan trọng. Việc duy trì một nhật ký giao dịch ( ghi lại logic, quá trình thực hiện và kết quả của mỗi giao dịch ) có thể giúp bạn suy ngẫm sâu sắc và cải thiện liên tục.

Giải thích chi tiết các chiến lược giao dịch chính

giao dịch trong ngày ( giao dịch ngắn hạn )

Giao dịch trong ngày là phương pháp mở và đóng các vị thế trong cùng một ngày. Các nhà giao dịch thường dựa vào phân tích kỹ thuật để chọn lựa sản phẩm giao dịch.

Mặc dù giao dịch trong ngày có thể mang lại lợi nhuận, nhưng đây là một phương pháp khó khăn, không phù hợp với mọi người. So với giao dịch trung hạn hoặc giữ lâu dài, giao dịch trong ngày yêu cầu nhiều thời gian hơn và tạo ra áp lực tâm lý lớn hơn. Do đó, không khuyến nghị người mới bắt đầu áp dụng chiến lược này.

Giao dịch theo sóng ( Chiến lược trung hạn )

Giao dịch theo chu kỳ cũng nhằm mục đích kiếm lợi từ xu hướng thị trường, nhưng khung thời gian dài hơn - các vị thế thường được giữ từ vài ngày đến vài tháng.

Phương pháp này thích hợp hơn cho người mới bắt đầu, vì nó không tạo ra áp lực và thời gian như giao dịch trong ngày.

Giao dịch tần suất cao ( Cắt đầu )

Trong tất cả các chiến lược, giao dịch tần suất cao liên quan đến khoảng thời gian ngắn nhất. Các nhà giao dịch cố gắng nắm bắt những biến động giá nhỏ, thường hoàn thành việc vào lệnh và ra lệnh trong vài phút thậm chí vài giây.

Là một biến thể của giao dịch trong ngày, giao dịch tần số cao cũng không được khuyến nghị cho người mới. Những người hành nghề thường sử dụng phân tích kỹ thuật, theo dõi chênh lệch giá mua và bán cũng như các cấu trúc vi mô của thị trường để kiếm lợi nhuận. Do chu kỳ giao dịch rất ngắn, lợi nhuận trên mỗi giao dịch thường bị giới hạn. Các nhà giao dịch tần số cao tích lũy dần lợi nhuận đáng kể thông qua giao dịch số lượng lớn hoặc giao dịch thường xuyên.

Chiến lược nắm giữ lâu dài

Mặc dù không phải là giao dịch chủ động theo nghĩa nghiêm ngặt, nhưng các nhà đầu tư dài hạn ( được gọi là “người nắm giữ” ) nhằm mục đích hưởng lợi từ sự tăng trưởng tổng thể của thị trường tiền điện tử. Họ mua và giữ tài sản trong thời gian dài - thường là vài tháng hoặc thậm chí vài năm.

Phương pháp “mua và giữ” này là áp lực thấp nhất trong giao dịch tiền điện tử. Nó rất phù hợp cho những nhà đầu tư tin tưởng vào giá trị lâu dài của một số tài sản và có khả năng chịu đựng sự biến động giá trong ngắn hạn. Mặc dù cần kiên nhẫn, nhưng chiến lược này cuối cùng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể, đặc biệt là đối với những người nắm giữ Bitcoin.

Phương pháp phân tích

Phương pháp phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật là môn học dự đoán xu hướng giá có thể xảy ra thông qua việc giải thích biểu đồ giá, nhận diện hình thái và sử dụng các chỉ số.

Biểu đồ nến

Biểu đồ nến là một công cụ hình ảnh thể hiện sự thay đổi giá tài sản trong một khung thời gian cụ thể. Nó được tạo thành từ các nến đơn lẻ, mỗi cây nến đại diện cho một khoảng thời gian. Ví dụ, trong biểu đồ 1 giờ, mỗi cây nến đại diện cho sự thay đổi giá trong 60 phút; trong biểu đồ hàng ngày, mỗi cây nến đại diện cho 24 giờ.

Mỗi cây nến bao gồm bốn điểm giá quan trọng:

• Giá mở cửa: Giá tại thời điểm bắt đầu của khoảng thời gian.
• Giá cao nhất: Giá cao nhất trong khoảng thời gian này
• Giá thấp nhất: Giá thấp nhất trong khoảng thời gian này
• Giá đóng cửa: Giá vào cuối thời gian.

Bốn giá trị này được gọi chung là OHLC.

Mức hỗ trợ và mức kháng cự

• Mức hỗ trợ: Giới hạn “thấp” mà giá chạm tới, đây là khu vực hoạt động của người mua, họ đẩy giá lên.
• Mức kháng cự: Giới hạn “trên” mà giá chạm tới, đây là khu vực hoạt động của người bán, họ đẩy giá giảm xuống.

Công cụ chỉ báo kỹ thuật

Nhà giao dịch sử dụng nhiều chỉ báo kỹ thuật khác nhau để phân tích chuyển động giá, những công cụ này giúp nhận diện các hình thái và xác định thời điểm vào và ra tối ưu. Các chỉ báo kỹ thuật phổ biến bao gồm đường xu hướng, đường trung bình động, dải Bollinger, chỉ báo Ichimoku và mức Fibonacci, những chỉ báo này cũng có thể chỉ ra các khu vực hỗ trợ và kháng cự tiềm năng.

Phương pháp phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản là phương pháp đánh giá giá trị nội tại của tài sản hoặc doanh nghiệp, được các nhà đầu tư và giao dịch viên sử dụng rộng rãi. Trong lĩnh vực tiền điện tử, nó thường liên quan đến việc nghiên cứu nền tảng công nghệ của dự án, đội ngũ phát triển, tiềm năng ứng dụng và tính khả thi tổng thể.

Trong giao dịch tiền điện tử, phân tích cơ bản đánh giá giá trị của tiền tệ thông qua các yếu tố sau:

• Công nghệ nền tảng và mức độ đổi mới của dự án
• Ứng dụng và tính thực tiễn
• Sức mạnh và danh tiếng của đội ngũ phát triển
• Tính hợp lý của thiết kế mô hình kinh tế token
• Mức độ áp dụng và tích hợp của thị trường

Phân tích cơ bản cũng có thể bao gồm:

• Số lượng địa chỉ hoạt động, khối lượng giao dịch dữ liệu blockchain ( )
• Lộ trình dự án và tiến triển mới nhất
• Mức độ hoạt động của cộng đồng và sự tham gia của các nhà phát triển

Quản lý rủi ro giao dịch một cách khoa học

Quản lý rủi ro liên quan đến việc xác định các rủi ro tài chính liên quan đến đầu tư và thực hiện các biện pháp để giảm thiểu chúng. Dưới đây là một số chiến lược chính.

Chiến lược một: Đặt giới hạn thua lỗ

Đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể chịu đựng mất mát. Sử dụng các loại lệnh nâng cao để khóa lợi nhuận hoặc ngăn ngừa thua lỗ. Đặc biệt là:

• Lệnh dừng lỗ: Tự động bán khi giá giảm xuống mức nhất định, giới hạn tổn thất
• Lệnh chốt lời: Tự động bán khi giá tăng đến mức mục tiêu, đảm bảo lợi nhuận.

Chiến lược hai: Lập kế hoạch ra khỏi thị trường

Luôn chuẩn bị cho tình huống xấu nhất. Lập một chiến lược thoát rõ ràng là cốt lõi của quản lý rủi ro. Trong thị trường bò, rất dễ bị cảm xúc chi phối, nhưng một kế hoạch đã được thiết lập có thể giúp bạn khóa lợi nhuận và tránh tổn thất lớn.

Bạn có thể sử dụng lệnh giới hạn để đặt mục tiêu chốt lời hoặc mức thua lỗ tối đa có thể chấp nhận. Quan trọng hơn, không chỉ lập kế hoạch mà còn phải thực hiện nó một cách nghiêm ngặt. Lập kế hoạch giao dịch của bạn và sau đó giao dịch theo kế hoạch.

Chiến lược ba: Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những công cụ cơ bản nhất để giảm rủi ro. Các nhà giao dịch nên nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau, đảm bảo rằng quy mô mỗi vị trí là phù hợp, và thường xuyên thực hiện việc tái cân bằng để tránh tập trung quá mức vào một tài sản nào đó. Phương pháp này có thể giảm đáng kể xác suất chịu tổn thất lớn.

Chiến lược bốn: Đối phó với vị thế

Mặc dù cần một chút kinh nghiệm, nhưng bạn có thể xem xét việc hedging các vị thế mở hiện tại - điều này có nghĩa là mở một vị thế ngược chiều trên tài sản liên quan để bù đắp cho những tổn thất tiềm ẩn.

Ví dụ, một nhà giao dịch nắm giữ 10.000 đô la Bitcoin lo ngại rằng giá có thể giảm. Anh ta đã mua một quyền chọn bán, cho phép anh ta quyền bán Bitcoin với giá 100.000 đô la trong vòng hai tuần. Nếu Bitcoin giảm xuống 80.000 đô la, anh ta có thể thực hiện quyền chọn này, bán với giá 100.000 đô la, từ đó giảm thiểu đáng kể tổn thất. Nếu giá không giảm, anh ta chỉ mất phí quyền chọn, trong khi vẫn tiếp tục kiếm lợi từ xu hướng tăng.

Tóm tắt và triển vọng

Thị trường tự nó rất khó dự đoán, trong khi sự biến động của thị trường tiền điện tử đặc biệt mạnh mẽ. Tuy nhiên, việc học hỏi liên tục có thể giúp bạn trở thành một nhà giao dịch xuất sắc hơn. Nguyên tắc then chốt là luôn coi trọng quản lý rủi ro. Theo dõi các diễn biến mới nhất của hệ sinh thái tiền điện tử, không ngừng trau dồi kỹ năng giao dịch và điều chỉnh chiến lược dựa trên tình hình thực tiễn. Kiên trì lâu dài và quyết định lý trí là con đường dẫn đến thành công.