Đối mặt với thua lỗ, con đường tái sinh của nhà giao dịch

Tác giả: thiccy

Biên dịch: Chopper, Tin tức Foresight

Năm 2025 lại là một năm đầy biến động, nhưng nhiều người đã gặp phải thua lỗ trong giao dịch.

Bài viết này không dành cho những người thua lỗ lâu dài, mà dành cho những nhà giao dịch vốn có lợi nhuận ổn định, năng lực xuất sắc, nhưng đã mất đi một lượng lớn lợi nhuận trong quý này.

Một trong những điều đau khổ nhất trong cuộc sống là nhìn thấy những nỗ lực kéo dài hàng tháng hoặc thậm chí hàng năm tan biến chỉ trong chốc lát.

Trong thần thoại Hy Lạp, Sisyphus vì phạm phải các vị thần, đã bị kết án hình phạt vĩnh viễn: ông phải liên tục đẩy một tảng đá khổng lồ lên đỉnh núi, và mỗi khi đến đỉnh, tảng đá lại lăn xuống dưới chân núi, mọi thứ lại phải bắt đầu lại. Sự tàn nhẫn của hình phạt này là điều độc nhất vô nhị, chạm đến cốt lõi của trải nghiệm con người.

Giao dịch cũng vậy. Khác với hầu hết các nghề nghiệp, giao dịch không có sự đảm bảo cho những chiến thắng theo giai đoạn, một quyết định tồi tệ có thể khiến cả sự nghiệp bị hủy hoại trong chốc lát. Đặc điểm này đã từng đẩy nhiều người vào vực thẳm.

Khi “tảng đá khổng lồ” lăn xuống, mọi người thường có hai phản ứng.

Một loại người sẽ tăng cược, cố gắng nhanh chóng bù đắp tổn thất. Họ giao dịch ngày càng quyết liệt, vô tình rơi vào bẫy của “chiến lược Martingale”: sau khi thua lỗ, họ sẽ gấp đôi cược, hy vọng một lần thắng lợi sẽ bù đắp tất cả các khoản thua lỗ. Phương pháp này đôi khi thực sự có hiệu quả, và chính điều này lại là mối nguy hiểm chết người: nó sẽ củng cố một thói quen cuối cùng chắc chắn dẫn đến thua lỗ.

Một nhóm người khác thì kiệt sức và hoàn toàn rút lui khỏi thị trường. Những người này thường có điều kiện kinh tế tốt, cuộc sống thoải mái, rủi ro không còn mang tính không đối xứng đối với họ. Họ tự an ủi mình rằng thị trường không còn không gian sinh lợi, hoặc họ không còn phù hợp để giao dịch. Họ chọn rút lui vĩnh viễn khỏi thị trường, tương đương với việc tự tay kết thúc sự nghiệp giao dịch của mình.

Hai phản ứng này đều có thể hiểu, nhưng đều quá cực đoan và không chạm tới bản chất của vấn đề. Vấn đề cốt lõi thực sự là: hệ thống quản lý rủi ro của bạn có lỗ hổng. Hầu hết mọi người đều đánh giá quá cao khả năng quản lý rủi ro của bản thân.

Quản lý rủi ro không phải là một vấn đề không có giải pháp, mà logic toán học đứng sau nó đã rõ ràng từ lâu. Thực sự khó khăn không phải là “biết phải làm gì”, mà là “ngay cả khi đối mặt với cảm xúc, kiêu ngạo, áp lực và mệt mỏi, vẫn có thể kiên trì thực hiện”. Giữ cho hành động và ý định ban đầu nhất quán là một trong những điều khó nhất mà con người có thể làm. Còn thị trường, sẽ lạnh lùng phơi bày những sai lệch nhận thức không phù hợp với thực tế.

Vậy, sau khi thua lỗ, làm thế nào để vượt qua khó khăn?

Đầu tiên, bạn phải chấp nhận một thực tế: bạn không gặp xui xẻo cũng không bị đối xử bất công. Lần thua lỗ này là do những thiếu sót trong quy trình giao dịch của bạn gây ra và là điều không thể tránh khỏi. Nếu không xác định chính xác và khắc phục vấn đề này, lịch sử chắc chắn sẽ lặp lại.

Thứ hai, bạn cần hoàn toàn chấp nhận tài sản ròng hiện tại của mình, tuyệt đối không neo vào những điểm cao trong quá khứ. Sự thôi thúc “kiếm lại tiền” là một trong những nỗi ám ảnh nguy hiểm nhất trong thị trường. Hãy tạm rời khỏi màn hình giao dịch, biết ơn những thành tựu mà bạn đã đạt được. Bạn vẫn còn sống, vẫn ở lại trong thị trường, điều đó là đủ. Mục tiêu hiện tại của bạn không phải là lấy lại vốn, mà chỉ đơn giản là có lợi nhuận.

Hãy coi khoản lỗ lần này như là học phí bạn phải trả cho thị trường, nó đã giúp bạn phát hiện ra một điểm yếu chí mạng. Bài học này bạn sớm muộn cũng phải học, may mắn thay, bạn đã học được nó khi cược chưa trở nên lớn hơn. Nếu hành động tiếp theo được thực hiện đúng đắn, trong tương lai nhìn lại khoảnh khắc này, bạn sẽ cảm thấy biết ơn. Đạo đức, chính là được tôi luyện trong những khó khăn.

Tìm ra nguyên nhân cụ thể của sự thất bại. Đối với hầu hết mọi người, thua lỗ thường do các yếu tố như “vị thế quá nặng”, “không đặt lệnh dừng lỗ trước” hoặc “không thực hiện lệnh dừng lỗ sau khi bị kích hoạt” gây ra. Việc xây dựng các quy tắc nghiêm ngặt xung quanh rủi ro và dừng lỗ có thể giúp tránh hầu hết các khoản thua lỗ thảm khốc.

Luôn nhắc nhở bản thân: Cách duy nhất để ngăn chặn viên đá khổng lồ lăn xuống một lần nữa là kiên định với những quy tắc này. Chúng là hàng rào duy nhất giữa bạn và nỗi đau, sự tự ghét mà bạn đang phải chịu đựng. Không có quy tắc, bạn sẽ chẳng còn gì.

Hãy dành cho bản thân đủ thời gian để tiếc thương cho sự mất mát. Hét lên, giải tỏa, thậm chí là đập vỡ một số thứ cũng được, để giải phóng cảm xúc, thay vì dồn nén trong lòng.

Điều quan trọng nhất là chuyển đổi nỗi đau thành hành động. Chấn thương phải được chuyển hóa thành những quy tắc và quy trình có cấu trúc, nếu không sẽ lặp lại.

Cách nhận thức này về việc đối phó với chấn thương không chỉ áp dụng cho việc thua lỗ trong giao dịch mà còn cho tất cả những mất mát trong cuộc sống. Hai phản ứng phổ biến đã được đề cập ở trên quá cực đoan là vì chúng thường gây ra nhiều vấn đề mới trong khi cố gắng giải quyết một vấn đề. Nếu bạn không thể phục hồi từ những tổn thất một cách tinh tế và chính xác, bạn sẽ mãi mãi lắc lư xung quanh giải pháp tối ưu, giống như một thuật toán giảm dần có bước nhảy quá lớn, không bao giờ có thể hội tụ đến kết quả đúng.

Khi Napoleon thất bại vào năm đó, ông lập tức bắt tay vào việc xây dựng lại cơ sở hạ tầng, chuẩn bị cho trận chiến tiếp theo. Một thất bại trở nên chết người vì nó tiêu diệt khả năng tái chiến của bạn. Nhiệm vụ hàng đầu sau thất bại là đảm bảo rằng điểm yếu đó không còn bị đối thủ khai thác và nhanh chóng phục hồi về trạng thái tốt nhất.

Bạn không cần tìm kiếm sự cứu rỗi, cũng không cần báo thù; không cần tự trách mình cũng không cần nổi giận. Bạn phải như một cỗ máy tinh vi: sửa chữa lỗ hổng, tái xây dựng hệ thống, đảm bảo rằng lỗi này không bao giờ xảy ra nữa. Mỗi lần bạn vượt qua thất bại sẽ trở thành một con hào trong hệ thống giao dịch của bạn, và con hào này, người khác phải trải nghiệm trực tiếp mới có thể học được.

Chính những thất bại như vậy đã hình thành nên một con người. Hãy biết ơn sự xuất hiện của chúng, vì chúng đến để dạy bạn những bài học quan trọng, chứ không phải vô nghĩa. Hãy cho phép bản thân cảm nhận nỗi đau, nhưng quan trọng hơn là biến sự thử thách này thành động lực, để đảm bảo rằng nó sẽ không bao giờ xảy ra nữa.

Những điều này khó khăn là vì một khi bạn tìm thấy hướng đi đúng, sự gia tăng tài sản theo lãi suất kép sẽ trở thành điều hiển nhiên. Cuối cùng, chúc bạn may mắn.