Nhiều người vào thế giới tiền điện tử chỉ nghĩ đến việc làm giàu nhanh chóng, nhưng kết quả thường là mất sạch trong một đêm. Tôi đã thấy quá nhiều nhà giao dịch với vốn không nhiều bị thanh lý do thao tác không đúng, cũng như đã thấy có người với cùng một số vốn khởi đầu tăng lên ổn định. Sự khác biệt nằm ở đâu? Không phải là vận may, mà là phương pháp.

Có một người mới bắt đầu với 800U, chỉ trong hai tháng đã tăng lên 1.8万U, bây giờ gần 3万U, trong suốt quá trình không có lần nào bị thanh lý. Đây không phải là độ thiên lệch của người sống sót, mà là theo những quy tắc rõ ràng để hoạt động. Tôi cũng đã đi ra từ phương pháp này, đến giờ đã có thể không cần theo dõi thị trường hàng ngày mà vẫn có lợi nhuận ổn định.

**Đường phòng thủ đầu tiên: Phân tầng vốn, từ chối đầy kho**

800U cần được chia thành ba phần để sử dụng. Phần đầu tiên 300U để giao dịch ngắn hạn - chú ý đến sự tăng giảm nhỏ của BTC và ETH, nắm bắt cơ hội 3-5 điểm thì lập tức thoát, không tham lam. Phần thứ hai 300U để giao dịch trung hạn - chờ đợi các tin tức liên quan đến ETF hoặc sự thay đổi chính sách của Cục Dự trữ Liên bang, giữ vị thế khoảng 3-5 ngày, tìm kiếm lợi nhuận ổn định. Cuối cùng 400U sẽ để ở tầng dưới, bất kể thị trường biến động thế nào cũng không động vào, đây là vốn dự phòng.

Tại sao lại phân chia như vậy? Bởi vì nhiều người chỉ với vài trăm đồng đã liều lĩnh toàn bộ, khi thị trường tăng thì tâm trạng cũng tăng theo, khi giảm thì muốn đập bàn phím. Tâm lý như vậy rất dễ dẫn đến quyết định sai lầm vào những thời điểm quan trọng. Hãy nhớ một quy luật sắt: chỉ cần còn sống thì vẫn có cơ hội phục hồi, đã chết thì không còn gì nữa.

**Lớp phòng thủ thứ hai: Nắm bắt xu hướng, giảm thiểu hoạt động không hiệu quả**

Thế giới tiền điện tử phần lớn thời gian đều đang đi ngang làm người ta mệt mỏi. Mỗi ngày vào ra, phí giao dịch bạn gửi cho sàn giao dịch đủ để khiến tài khoản nhỏ mất trắng. Chìa khóa là phải học cách "giả chết" - không có xu hướng rõ ràng thì ngồi yên, xem phim, ngủ còn hơn là thao tác mù quáng. Khi BTC xác nhận đứng vững ở mức hỗ trợ quan trọng, hoặc ETH phá vỡ đỉnh trước đó, lúc đó mới là tín hiệu để vào lệnh.

Khi đã vào thì phải đặt ra điểm lợi nhuận rõ ràng. Khi lợi nhuận đạt 15% so với vốn gốc, hãy rút một nửa lợi nhuận ra và cho vào ví, như vậy ngay cả khi sau đó bị thua lỗ cũng sẽ không bị lỗ vốn. Những người thực sự kiếm được tiền đều hiểu rõ nguyên tắc này: bình thường thì như chết, khi có cơ hội thì cắn một phát thật mạnh, rồi nhanh chóng rút lui.

**Lớp phòng thủ thứ ba: Điều khiển bởi quy tắc, tiêu diệt cảm xúc**

Đặt điểm dừng lỗ ở mức 1,5%. Khi đến con số này, phải cắt lỗ, đừng có tâm lý may rủi. Nhưng đồng thời, khi lợi nhuận vượt quá 3%, cần giảm một nửa vị thế, để phần lợi nhuận còn lại tiếp tục chạy. Hành động nguy hiểm nhất là sau khi thua lỗ vẫn muốn gia tăng vị thế để gỡ lại - điều này chỉ khiến thua lỗ tăng lên, làm tâm lý thêm hỗn loạn.

Bản chất của giao dịch là sử dụng quy tắc để ràng buộc hành vi của bản thân, không để cảm xúc chi phối quyết định. Bạn không cần phải dự đoán chính xác thị trường mỗi lần, nhưng bạn phải thực hiện theo quy tắc đã định mỗi lần. Hai yêu cầu tưởng chừng đơn giản này lại có thể bỏ lại 90% nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Từ trải nghiệm từ 800U đến hiện tại, điều quan trọng không bao giờ là số vốn mà là tâm lý. Những người luôn nghĩ "một lần lấy lại vốn" thì mãi mãi đang thua lỗ, trong khi những người nghĩ "tăng lên một cách ổn định" lại có thể thấy được sức mạnh của lãi kép. Nếu bạn bây giờ mất ngủ vì vài chục đồng tiền tăng giảm, không biết cách phân bổ vốn một cách khoa học, đánh giá thời điểm, thiết lập cắt lỗ, thì bạn cần phải thay đổi suy nghĩ. Hãy rút ngắn hai năm đi đường vòng, bắt đầu từ việc xây dựng một hệ thống giao dịch rõ ràng.