Trong những năm chinh chiến trên thị trường tài sản kỹ thuật số, tôi đã thấy quá nhiều nhà đầu tư rơi vào cùng một cái bẫy: mơ ước làm giàu chỉ sau một đêm, nhưng lại liên tục dao động giữa tham lam và sợ hãi, cuối cùng trắng tay.

Gần đây, một người bạn đã tìm đến tôi, lúc đó tài khoản của anh ấy chỉ còn 3600U. Pol cách đây nửa năm, anh ấy đã nói với giọng khóc rằng: "Tôi đã mất hết 360.000 để chuẩn bị mua nhà." Lúc đó, sự tuyệt vọng hiện rõ trên khuôn mặt của anh ấy. Nhưng anh ấy không bỏ cuộc, mà ngược lại đã hỏi tôi một câu: "Bây giờ chỉ còn lại có chút xíu này, liệu có thể lật ngược tình thế không?"

Câu trả lời của tôi rất dứt khoát: "Có. Nhưng điều kiện là bạn phải hoàn toàn từ bỏ tâm lý của một con bạc và thiết lập kỷ luật giao dịch thực sự."

Nửa năm sau, anh ấy gửi cho tôi một ảnh chụp màn hình. Tài khoản trước đây chỉ có 3600U có thêm số 0 sau số dư - anh ta không chỉ thu hồi khoản lỗ 360.000 mà còn kiếm thêm 30.000. Đó không phải là may mắn, nó không phải là công nghệ đen, nó chỉ là ba quy tắc sắt đá của giao dịch không thể đơn giản hơn.

**Một, vị trí luôn là hàng rào phòng thủ đầu tiên**

Trước đây, anh ấy là một tay chơi "all-in" điển hình. Thấy một đồng coin nào đó có tin tốt, nóng vội đổ hết tài sản vào. Kết quả là sau một đợt điều chỉnh nhỏ, toàn bộ tài khoản đã bị đánh sập.

Tôi đã đưa cho anh ấy một chỉ tiêu rất rõ ràng: vị trí giao dịch đơn lẻ không được vượt quá 20% tổng vốn. Chuyển sang con số thì với 3600U vốn, mỗi giao dịch tối đa chỉ có thể sử dụng 720U. Cái 20% này là giới hạn đỏ, tuyệt đối không được vượt qua.

Tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn là 8% - đây là "khu vực thoải mái" mà tôi đề xuất. Giao dịch trong khoảng này, ngay cả khi thua lỗ liên tiếp năm sáu lần, tài khoản cũng không bị chết. Tâm lý sẽ tốt hơn rất nhiều, quyết định cũng sẽ hợp lý hơn.

Nhiều người cảm thấy kiếm tiền như vậy quá chậm. Nhưng nếu bạn nghĩ theo một cách khác: một tài khoản còn sống, cho dù tăng trưởng chậm một chút, vẫn có hy vọng hơn là một tài khoản trở về 0. Chu kỳ của thị trường tiền điện tử dài như vậy, sự kiên nhẫn thường có giá trị hơn sự quyết đoán.

**Hai, cắt lỗ không phải là lựa chọn, mà là điều cần thiết**

Sau khi thiết lập quy tắc vị thế, bước tiếp theo là thiết lập lệnh dừng lỗ. Đây là bước dễ bị bỏ qua nhất nhưng cũng là bước quan trọng nhất.

Thói quen của anh ấy là khi thua lỗ thì cứ cầm cự, luôn nghĩ rằng "chờ thêm một chút, rồi sẽ hồi phục". Kết quả là gì? Thua lỗ nhỏ trở thành thua lỗ lớn, thua lỗ lớn trở thành không còn gì.

Những gì tôi yêu cầu anh ấy làm là: trước mỗi giao dịch, đã quyết định sẵn mức giá dừng lỗ. Một khi chạm tới, không kể trong lòng có không cam lòng đến đâu, cũng phải lập tức thoát khỏi vị thế. Nghe có vẻ như đang tạo ra thua lỗ, nhưng thực tế nó đang giới hạn thua lỗ.

Hãy thử logic này: Cắt lỗ là để tránh mất 100% có thể xảy ra, chi phí chỉ là khoản lỗ nhỏ 2-5%. Cái nào có lợi hơn?

**Ba, cảm xúc là độc dược trong giao dịch**

Cuối cùng, cũng là điều khó thực hiện nhất: kiểm soát cảm xúc.

Kiếm được tiền thì bắt đầu bay bổng, một lần thua lỗ thì muốn gấp đôi để về vốn. Tâm lý này trong thị trường tiền điện tử đặc biệt dễ bị phóng đại, vì sự biến động của thị trường thật sự lớn. Nhưng sự biến động càng lớn, càng cần có kỷ luật.

Cách làm của anh ấy sau này là đặt tỷ lệ lợi nhuận mục tiêu cho mỗi giao dịch - thường ở mức từ 3-8%. Đạt được mục tiêu thì rời đi, không tham lam. Nếu tài khoản giảm 10% thì dừng giao dịch một tuần, để bình tĩnh lại.

Nghe có vẻ như đang tự giới hạn? Ở một mức độ nào đó, đúng vậy. Nhưng cái gọi là "giới hạn" này thực sự đang bảo vệ vốn gốc. Trong thị trường này, sống lâu còn khó hơn là kiếm được nhanh.

Bây giờ tài khoản của anh ấy ổn định trong trạng thái tăng trưởng liên tục. Không phải vì anh ấy tìm thấy một loại tiền tệ kỳ diệu nào, cũng không phải vì thông tin nội bộ nào, mà chỉ đơn giản là vì anh ấy đã học cách suy nghĩ như một nhà giao dịch chuyên nghiệp - dưới điều kiện đặt rủi ro lên hàng đầu, rồi mới theo đuổi lợi nhuận.

Đó là lý do tại sao tôi nói, giữ kỷ luật nghiêm ngặt còn hơn là theo đuổi những thị trường gấp trăm lần.