Hướng dẫn bắt đầu giao dịch Forex | Cách chơi thị trường ngoại hối dành cho người mới bắt đầu nhanh chóng làm quen

Nhận thức về thị trường Forex: Tổng quan về thị trường giao dịch lớn nhất toàn cầu

Forex là gì? Nói đơn giản, là giao dịch các loại tiền tệ của các quốc gia khác nhau. Mỗi loại tiền tệ không có giá cố định mà thay đổi theo giá trị so với các đồng tiền khác, dạng cặp tỷ giá này gọi là “cặp tiền tệ” (ví dụ USD/THB).

Theo số liệu thống kê, năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối toàn cầu đạt 7,5 nghìn tỷ USD, là thị trường tài chính có tính thanh khoản cao nhất thế giới. Khối lượng giao dịch lớn và các công cụ linh hoạt giúp các loại nhà giao dịch đều có thể tìm thấy cơ hội tại đây.

Cơ chế cốt lõi của giao dịch ngoại hối

Khi bạn giao dịch EUR/USD, thực chất là thực hiện hai hành động: mua euro, đồng thời bán đô la Mỹ. Ví dụ, mua EUR/USD với giá 1.20, nghĩa là đổi 120 USD lấy 1 euro. Khi giá biến động, bạn có thể đóng vị thế theo chiều ngược lại để kiếm lời hoặc cắt lỗ.

Tại sao giao dịch Forex lại phổ biến? Năm lợi thế cốt lõi

1. Thanh khoản dồi dào - Khối lượng giao dịch lớn đảm bảo lệnh của bạn được thực hiện nhanh chóng, chênh lệch giá (spread) hẹp hơn
2. Thời gian giao dịch linh hoạt - Gần như mở cửa 24 giờ/5 ngày, phù hợp với múi giờ của các nhà giao dịch toàn cầu
3. Cơ chế kiếm lời hai chiều - Cả tăng và giảm đều có cơ hội, có thể kiếm lời cả khi thị trường đi lên hoặc đi xuống
4. Giá trị công cụ phòng hộ - Có thể vừa đầu tư lướt sóng vừa phòng ngừa rủi ro tài sản quốc tế
5. Hiệu ứng đòn bẩy - Dùng ít vốn hơn để kiểm soát vị thế lớn hơn (cần thận trọng khi sử dụng)

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá Forex

• Chính sách của ngân hàng trung ương - Điều chỉnh lãi suất và chính sách tiền tệ là những yếu tố mạnh nhất thúc đẩy biến động
• Dữ liệu kinh tế - Lạm phát, việc làm, cán cân thương mại và các chỉ số khác ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ giá
• Dòng vốn đầu tư - Chuyển dịch các điểm nóng đầu tư quốc tế gây ra biến động lớn
• Xu hướng tài chính toàn cầu - Thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá hàng hóa đều có tác động truyền dẫn
• Tâm lý phòng ngừa rủi ro - Đồng USD, Yên Nhật và các “tài sản an toàn” khác tăng giá trong thời kỳ khủng hoảng

So sánh ba phương thức chính trong giao dịch Forex

Phương thức 1: Giao dịch giao ngay (Spot Market)

Mua bán tiền tệ thật trực tiếp, đơn giản nhất nhưng cũng hạn chế nhất — yêu cầu vốn đầy đủ, ít lựa chọn đồng tiền, chi phí giữ vị thế cao, spread lớn, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Phương thức 2: Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures)

Hợp đồng tiêu chuẩn, giao dịch trên sàn chính thức (như TFEX hợp đồng USD, CME hợp đồng EUR/USD). Thanh khoản tốt, có thể dùng đòn bẩy, gần như mở cửa 24 giờ, nhưng quy mô hợp đồng lớn, yêu cầu vốn ban đầu cao hơn.

Phương thức 3: Giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch)

Phương thức linh hoạt nhất. Theo dõi biến động giá dưới dạng sản phẩm phái sinh, cung cấp thanh khoản cao, gần như giao dịch 24/5, vốn ban đầu thấp, đòn bẩy cao. Phù hợp cho những nhà giao dịch muốn kiếm lợi nhanh và thử nghiệm chi phí thấp, nhưng rủi ro cũng tăng theo.

Những ai mới bắt đầu nên chọn cặp tiền tệ nào?

Bốn góc độ chọn đồng tiền:

Ưu tiên thanh khoản - Cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn sẽ giao dịch nhanh hơn, spread hẹp hơn

Độ biến động phù hợp - Biến động quá nhỏ khó kiếm lời, quá lớn khó kiểm soát rủi ro

Phù hợp khung thời gian giao dịch - Thị trường mở cửa trong thời gian nào thì biến động mạnh nhất (ví dụ EUR/USD trong khung giờ chồng lấn của thị trường châu Âu và Mỹ)

Chú ý dữ liệu kinh tế - Chọn cặp tiền dựa trên các dữ liệu sắp công bố

Lựa chọn tốt nhất cho người mới: Ba cặp tiền chính

EUR/USD

• Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn trung hạn
• Thời điểm thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa là hoạt động sôi động nhất

USD/JPY

• Thanh khoản tốt, biến động từ thấp đến trung bình (có thể tăng đột biến do chính sách của Ngân hàng Nhật Bản)
• Thời gian giao dịch sôi động nhất là khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa

GBP/USD

• Thanh khoản dồi dào, biến động cao hơn (ảnh hưởng bởi các yếu tố đặc thù của Anh)
• Thời điểm thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa là sôi động nhất

Các bước thực hiện giao dịch Forex đầy đủ

Bước 1: Xác định cặp tiền tệ giao dịch Dựa trên thanh khoản, độ biến động, khung thời gian của bạn để chọn cặp phù hợp. Đảm bảo chọn đối tượng có kế hoạch giao dịch rõ ràng.

Bước 2: Khởi tạo vị thế giao dịch Xem giá thực thời gian thực và biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng giao dịch, thực hiện lệnh mua hoặc bán:

• Lệnh mua: khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá
• Lệnh bán: khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá

Bước 3: Thiết lập điều kiện quản lý rủi ro Dùng Limit Order để đặt giá kích hoạt, Stop Loss để tự động cắt lỗ, đảm bảo rủi ro trong tầm kiểm soát.

Bước 4: Theo dõi vị thế và chờ kết quả Theo dõi mức ký quỹ, chuẩn bị đóng lệnh khi phù hợp, chốt lời hoặc cắt lỗ khi đạt mục tiêu.

Bước 5: Tổng kết và tối ưu Sau mỗi giao dịch, xem lại kết quả, liên tục cải thiện chiến lược. Như nhà đầu tư Charlie Munger từng nói: “Khi một phương pháp hiệu quả, chúng ta đủ lý trí để tiếp tục sử dụng nó. Đó chính là thuật toán cơ bản của cuộc sống — lặp lại những cách làm hiệu quả.”

Cảnh báo rủi ro trong giao dịch Forex

Các rủi ro cần nhận thức khi tham gia Forex:

Bẫy đòn bẩy - Đòn bẩy cao làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng tổn thất. Dễ bị buộc phải đóng vị thế. Nên chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân.

Ảnh hưởng của biến động - Các cuộc họp của ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế, sự kiện bất ngờ có thể gây ra biến động dữ dội. Nhà giao dịch không chuẩn bị kỹ có thể gặp thiệt hại lớn. Nên đặt lệnh dừng lỗ và tránh các thời điểm biến động cao.

Giao dịch quá mức - Giao dịch nhiều lần sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp, rủi ro cao. Nên tuân thủ chặt chẽ kế hoạch, chỉ giao dịch khi có cơ hội rõ ràng.

Tóm lại

Giao dịch Forex đã trở thành lựa chọn chính của các nhà giao dịch toàn cầu, đặc biệt dạng CFD được ưa chuộng nhờ rào cản thấp, tính linh hoạt cao. Thông qua học tập hệ thống, kỷ luật và quản lý rủi ro, kể cả người mới cũng có thể tìm thấy cơ hội sinh lời trên thị trường ngoại hối. Chìa khóa là chọn phương thức phù hợp, kiểm soát rủi ro và liên tục tối ưu chiến lược. Nhớ rằng: Giao dịch là một quá trình lặp đi lặp lại, khi đã tìm ra phương pháp hiệu quả thì hãy kiên trì sử dụng nó.

Lưu ý quan trọng: Đầu tư có rủi ro, giao dịch ngoại hối là hình thức đầu tư rủi ro cao, không phù hợp với tất cả mọi người. Trước khi tham gia, hãy hiểu rõ rủi ro và tự chịu trách nhiệm về quyết định của mình.