Chọn Sàn Giao Dịch Nào Trong Năm 2025? Hướng Dẫn Toàn Diện Cho Người Mới Bắt Đầu

Thị trường đầu tư của Brazil đang trải qua quá trình chuyển đổi nhanh chóng. Với 18 triệu nhà đầu tư mới vào năm 2025 theo dữ liệu của B3, số lượng nền tảng ngày càng tăng gấp nhiều lần. Nhưng không phải tất cả đều phục vụ tốt cho người mới bắt đầu. Hướng dẫn này sẽ tổng hợp 8 lựa chọn nổi bật nhờ sự kết hợp giữa dễ sử dụng, an toàn và chi phí cạnh tranh.

Tại sao nên chuyển đổi nhà môi giới ngay bây giờ?

Giáo dục tài chính đã chinh phục người Brazil. Dữ liệu cho thấy 70% người dùng thích các nền tảng có hướng dẫn tích hợp sẵn. Đồng thời, phí giao dịch đã giảm mạnh—các nhà môi giới kỹ thuật số tính phí thấp hơn đến 80% so với các nhà môi giới truyền thống. Người đầu tư ngày nay có thể tiếp cận tiền điện tử, ETF toàn cầu và trái phiếu bền vững chỉ với vài cú nhấp chuột.

Cuộc cách mạng này đặc biệt ảnh hưởng đến những người muốn bắt đầu. Rào cản gia nhập đã biến mất. Giờ đây câu hỏi là: nền tảng nào mang lại trải nghiệm tốt nhất?

Nền tảng dành cho người mới bắt đầu kỹ thuật số

Nubank Đầu tư: dẫn đầu về giao diện di động, đã mở rộng danh mục trong 2025 với Bitcoin và ETF theo chủ đề. Cổ phiếu CDB sinh lời 220% của CDI. Cổ phiếu lẻ với phí thấp dưới R$ 1.000. Điểm khác biệt nằm ở trợ lý AI cá nhân hóa đề xuất. Rút tiền qua Pix không mất phí.

XP Đầu tư: chiếm lĩnh với 6,2 triệu khách hàng và truy cập vào 12 sàn giao dịch toàn cầu. Phí giao dịch bắt đầu từ R$ 1,90 cho cổ phiếu Brazil. Cung cấp staking tiền điện tử và trải nghiệm thực tế ảo để mô phỏng đầu tư. ETF miễn phí phí trong năm đầu tiên.

Órama: chiến thắng trong lĩnh vực giáo dục với hơn 150 khoá học tự do và mentoring trực tiếp. Quỹ đa dạng và crowdfunding bất động sản nằm trong danh mục. Phí miễn phí cho các khoản đầu tư ban đầu. Thưởng R$ 100 cho người mở tài khoản.

Lựa chọn dành cho người muốn giao dịch trong ngày (Day Trade)

Phân khúc này cần chú ý đặc biệt. Người mới thường bỏ qua rằng giao dịch trong ngày đòi hỏi nền tảng mạnh mẽ và chi phí thấp.

Toro Đầu tư: là nhà môi giới tốt nhất cho day trade trong số người mới bắt đầu. Thuộc nhóm Santander, cung cấp phí giao dịch bằng 0 đối với cổ phiếu—điểm khác biệt duy nhất. Giao diện trực quan trên web và ứng dụng giúp thực hiện các thao tác nhanh chóng. Các tính năng đặc thù cho day trade giúp trải nghiệm bớt đáng sợ cho người mới.

Rico Đầu tư: thuộc nhóm XP, nổi bật với các robot tự động hóa chiến lược. Giao dịch trong ngày với phí cố định R$ 0,99. Công cụ Rico Radar gửi cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp. Miễn phí phí cho ETF và quỹ chỉ số.

Giải pháp tối giản và chi phí thấp

Clear: độc lập trong hệ sinh thái của XP, hứa hẹn các thao tác đơn giản. Miễn phí phí giao dịch cho tất cả các sản phẩm. Cổ phiếu lẻ và tiền điện tử qua hợp tác với Mercado Bitcoin. Chế độ Clear Zen chặn các giao dịch impulsive sau các khoản lỗ liên tiếp. Rút tiền phí R$ 3,90.

BTG Pactual Digital: tập trung vào các khoản đầu tư bền vững có chứng nhận Green Finance. Trái phiếu xanh sinh lời IPCA + 6%. Quỹ bất động sản trung hòa carbon và tín dụng carbon bổ sung vào danh mục. Phí miễn phí cho các khoản đầu tư dưới R$ 5.000. Cung cấp chứng nhận về tài chính cá nhân.

Các lựa chọn toàn cầu và khác biệt

MiTrade: nhà môi giới toàn cầu giúp đơn giản hóa việc tiếp cận hơn 500 loại tài sản. Bitcoin, Ethereum và hợp đồng hàng hóa. Spread bắt đầu từ 0,03%. Miễn phí phí gửi tiền qua Pix. Trình mô phỏng cho phép thực hành không rủi ro trước khi đầu tư thật.

Làm thế nào để chọn giữa nhiều lựa chọn?

Việc lựa chọn không theo công thức cố định. Mỗi nhà đầu tư có ưu tiên khác nhau. Người coi trọng giáo dục sẽ tìm thấy ở Órama và Nubank. Người giao dịch trong ngày cần Toro hoặc Rico. Người tìm chi phí thấp sẽ chọn Clear. Người muốn bền vững chọn BTG.

Thị trường năm 2025 mang lại tự do thực sự trong việc lựa chọn. Hãy sử dụng các hướng dẫn, thử nghiệm các nền tảng, so sánh phí. Nhà môi giới phù hợp nhất là người phù hợp với hồ sơ và mục tiêu của bạn.