Làm thế nào để mua bán ngoại tệ một cách ổn định và sinh lợi? Hướng dẫn toàn diện từ cơ bản đến nâng cao

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu, trung bình hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD. Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư mới bước chân vào lĩnh vực này, để kiếm lời ổn định từ việc mua bán ngoại tệ, cần hiểu rõ logic hoạt động của thị trường cũng như năng lực giao dịch của bản thân.

Thời điểm tốt nhất để mua bán ngoại tệ là khi nào?

Nhiều người nghĩ rằng có thể giao dịch ngoại tệ bất cứ lúc nào, nhưng thực tế các kênh giao dịch khác nhau có giới hạn thời gian hoàn toàn khác nhau.

Cửa sổ giao dịch ngoại tệ tại ngân hàng bị giới hạn bởi giờ làm việc, thường chỉ từ 9h sáng đến 3h30 chiều, cuối tuần và ngày lễ không thể thao tác. Điều này gây bất tiện cho nhà đầu tư cần linh hoạt điều chỉnh vị thế.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối thì có lợi thế 24 giờ. Do không có sàn giao dịch thống nhất, thị trường gồm bốn khung giờ chính — London, Sydney, Tokyo, New York. Các khung giờ này chồng chéo lẫn nhau, cho phép nhà giao dịch mua bán ngoại tệ liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu. Nếu bạn ở Đài Loan, khung giờ London từ 15h đến 17h, khung giờ New York từ 20h đến sáng hôm sau 5h, cả hai đều có lượng giao dịch lớn, biến động rõ rệt, phù hợp tìm kiếm cơ hội.

Mục đích kiếm lời từ mua bán ngoại tệ là gì? Phân tích khái niệm cốt lõi

Lợi nhuận từ đầu tư ngoại tệ chủ yếu đến từ chênh lệch tỷ giá — sự khác biệt về giá quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc kênh khác nhau.

Giả sử bạn dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá, khi tỷ giá 1.0800 mua vào 100.000 đơn vị EUR/USD. Hai tuần sau, tỷ giá tăng lên 1.0900, bạn đóng vị thế và thu lợi. Cách tính là: (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 USD. Chỉ biến động 100 điểm pips đã mang lại lợi nhuận nghìn đô, chính là lý do khiến mua bán ngoại tệ hấp dẫn nhà đầu tư.

Tuy nhiên, để kiếm chênh lệch tỷ giá cần hiểu rõ quy tắc cơ bản: mua thấp bán cao để kiếm lợi từ tăng giá, bán cao mua thấp để kiếm lợi từ giảm giá. Thị trường ngoại hối là giao dịch hai chiều, dù thị trường tăng hay giảm đều có cơ hội sinh lời.

Các hình thức mua bán ngoại tệ? Đánh đổi rủi ro và lợi nhuận

Giải pháp rủi ro thấp nhất: gửi tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng

Mở tài khoản ngân hàng, quy đổi VND sang ngoại tệ theo tỷ giá niêm yết rồi gửi tiết kiệm. Ví dụ gửi USD vì lãi suất cao và phổ biến, rand Nam Phi vì lãi suất cao hơn nhiều so với VND cũng là lựa chọn phổ biến. Phương pháp này dễ thực hiện, chỉ lấy lãi, gần như không rủi ro, nhưng cũng khó có thể hưởng chênh lệch tỷ giá khách quan.

Lưu ý, chênh lệch mua bán của ngân hàng thường trong khoảng 0.3% đến 0.47%, chi phí này sẽ ăn mòn lợi nhuận. Thêm nữa, USD hiện đang trong chu kỳ giảm lãi suất, gửi USD sẽ đối mặt với rủi ro mất giá, không chắc đã sinh lời.

Lựa chọn rủi ro trung bình: quỹ ngoại tệ

Quỹ đầu tư bỏ vốn vào thị trường cổ phiếu hoặc trái phiếu của một quốc gia nhất định, nhà đầu tư vừa có thể hưởng lợi từ biến động tỷ giá, vừa từ tăng trưởng của tài sản đầu tư. Ví dụ mua quỹ cổ phiếu Nhật theo yên, nếu yên tăng giá và cổ phiếu Nhật tăng thì sẽ có lợi kép.

Lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn: Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Thông qua hợp đồng với nhà môi giới, không cần sở hữu vật chất, chỉ cần ký quỹ để thực hiện các giao dịch quy mô lớn. Đòn bẩy thường từ vài chục đến vài trăm lần, nếu đúng hướng có thể nhân lợi nhuận ngắn hạn, sai hướng thì vốn nhanh chóng mất sạch.

Ưu điểm của giao dịch ký quỹ là: chi phí giao dịch cực thấp (chênh lệch giá thường dưới 0.01%), hỗ trợ giao dịch hai chiều T+0 không giới hạn, thanh khoản vượt trội ngân hàng. Ví dụ, EUR/USD giá mua có thể là 1.09896, giá bán là 1.09887, chênh lệch chỉ 0.0082%, thấp hơn rất nhiều so với chênh lệch ngân hàng.

Năm chiến lược thực chiến mua bán ngoại tệ

1. Phương pháp giao dịch trong vùng — bắt sóng thị trường dao động

Khi tỷ giá dao động trong phạm vi nhất định (ví dụ EURCHF từ 1.2000 đến 1.2500 trong giai đoạn 2011-2015), nhà giao dịch có thể mua ở điểm hỗ trợ, bán ở điểm kháng cự, lặp lại để kiếm lời. Dùng các chỉ số như RSI hoặc CCI để xác định tín hiệu quá mua quá bán.

Quản lý rủi ro là yếu tố then chốt — nếu phá vỡ vùng này, thiệt hại sẽ rất lớn. Phải đặt stop-loss chặt chẽ ngoài vùng.

2. Phương pháp theo xu hướng — theo trend

Khi tỷ giá rõ ràng có xu hướng tăng hoặc giảm, mở vị thế theo hướng đó. Ví dụ từ tháng 5/2021 đến 10/2022, do Fed tăng lãi suất mạnh, ECB chần chừ, USD mạnh lên, Euro liên tục giảm. Nhận diện xu hướng đã hình thành sẽ khó đảo chiều, quan trọng là chọn điểm vào phù hợp và đặt mục tiêu lợi nhuận, stop-loss hợp lý.

3. Giao dịch trong ngày — theo dõi tin tức

Nhà giao dịch ngắn hạn dựa vào lịch trình tin tức. Các cuộc họp của Fed, công bố dữ liệu kinh tế, tuyên bố chính sách của ngân hàng trung ương đều gây biến động mạnh. Ví dụ từ 2021-2022, mỗi cuộc họp FOMC đều có quyết định tăng lãi suất, biên độ lên tới 100 điểm cơ bản, có thể tạo ra lợi nhuận lớn trong 1-2 ngày. Phải nhanh nhạy, tránh để lâu.

4. Giao dịch theo sóng — chênh lệch biến động

Chiến lược trung gian giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản. Tìm các loại tiền có biến động lớn, tín hiệu kích hoạt: vượt đỉnh, phá đáy, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng. Ví dụ năm 2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ bất ngờ bỏ giới hạn EURCHF 1.2000, gây ra cú sốc lớn, giúp các trader theo sóng kiếm lợi nhuận khủng. Biến động càng lớn, cơ hội càng nhiều, nhưng rủi ro cũng cao, cần chốt lời đúng lúc.

5. Giao dịch vị thế — giữ lâu dài

Ít giao dịch, giữ vị thế dài hạn chờ tỷ giá tăng. Nhà đầu tư cần kết hợp phân tích kỹ thuật, cơ bản, kinh tế vĩ mô để xác định hướng đi. Ví dụ dự đoán USD sẽ giảm do suy thoái, mở vị thế ở mức hợp lý, dựa trên đỉnh cao 114 của USD trong 10 năm qua. Quan trọng là giảm chi phí mở vị thế, tìm điểm vào tốt trong phạm vi biến động.

Tại sao chọn mua bán ngoại tệ làm hình thức đầu tư?

Phạm vi sử dụng rộng rãi — du lịch, mua sắm quốc tế, thương mại đều liên quan đến đổi tiền, hiểu rõ biến động tỷ giá giúp lên kế hoạch và kiếm lợi.

Xu hướng dễ nắm bắt — so với quỹ cổ phiếu, ngoại tệ biến động rõ ràng, kéo dài. Chỉ cần hiểu lãi suất và chính sách tiền tệ của các quốc gia liên quan, có thể dự đoán hướng đi. Ví dụ dữ liệu CPI Mỹ, biên bản họp Fed, chính sách nới lỏng định lượng là các tham khảo quan trọng.

Thanh khoản cao nhất — thị trường tài chính lớn nhất thế giới, mỗi ngày giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, các trung tâm tài chính phân bổ khắp các múi giờ, minh bạch cao, khó bị thao túng bởi nhà đầu cơ lớn.

Tóm lại

Các cách kiếm lợi từ mua bán ngoại tệ đa dạng, phù hợp với từng người. Từ gửi tiết kiệm ngân hàng an toàn đến giao dịch ký quỹ rủi ro cao, đều có logic riêng. Quan trọng là dựa vào quy mô vốn, khả năng chịu rủi ro và thói quen giao dịch của bản thân để chọn phương án phù hợp, tích lũy kinh nghiệm dần dần. Thị trường ngoại hối tiềm năng vô hạn, nhưng cũng đòi hỏi kỷ luật và kiên nhẫn.