Từ Người Mới bắt đầu đến Nhà Giao dịch: Hướng Dẫn Toàn Diện về Trader là gì và Cách bắt đầu từ con số 0

Ai là Trader và Những điểm khác biệt của họ so với các diễn viên thị trường khác?

Khi nói về trading, chúng ta đề cập đến hoạt động do một cá nhân hoặc pháp nhân (doanh nghiệp hoặc tổ chức) thực hiện các giao dịch với các công cụ tài chính đa dạng: tiền điện tử, ngoại tệ, cổ phiếu, trái phiếu, phái sinh, quỹ đầu tư và hàng hóa. Chuyên gia này có thể hoạt động như nhà đầu cơ, quản lý phòng hộ, nhà giao dịch lợi tức hoặc trọng tài thị trường.

Việc hiểu rõ rằng vũ trụ các nhà giao dịch trong thị trường tài chính bao gồm các nhân vật khác nhau, mỗi người có trách nhiệm và đặc điểm riêng là rất quan trọng. Một trader cá nhân thực hiện các giao dịch của riêng mình bằng vốn cá nhân, thường tập trung vào khung thời gian ngắn. Khác với điều này, nhà đầu tư tìm kiếm các vị trí dài hạn, ưu tiên phân tích cơ bản và chấp nhận mức độ biến động thấp hơn. Trong khi đó, broker hoạt động như trung gian được quy định, tạo điều kiện cho các giao dịch đổi lấy hoa hồng.

Để trở thành một trader hiệu quả, cần có hiểu biết sâu sắc về thị trường, khả năng phản ứng nhanh với dữ liệu kinh tế và khả năng chịu rủi ro cao. Mặc dù không có yêu cầu chính thức về trình độ học vấn, nhưng kinh nghiệm thực tế là vô giá. Các broker, ngược lại, yêu cầu có trình độ đại học, đăng ký quy định và giấy phép do các cơ quan có thẩm quyền cấp.

Bước đầu tiên: Xây dựng nền tảng kiến thức của bạn như một Trader tương lai

Nếu bạn có vốn khả dụng và bị thu hút bởi khả năng thu lợi cao hơn các tài khoản truyền thống, việc bắt đầu từ việc đào tạo là hợp lý.

Giáo dục và cập nhật liên tục: Bạn cần đắm chìm trong tài liệu chuyên ngành của ngành, theo dõi tin tức thị trường, xu hướng kinh tế và phát triển công nghệ. Tất cả đều ảnh hưởng đến biến động giá và cơ hội giao dịch.

Hiểu cơ chế thị trường: Việc hiểu rõ điều gì thúc đẩy giá cả, cách thị trường phản ứng với các sự kiện vĩ mô và vai trò của tâm lý tập thể trong các chuyển động là rất quan trọng. Một trader cần nhận biết các mẫu hành vi của thị trường.

Lựa chọn chiến lược về tài sản: Sau khi củng cố kiến thức, xác định loại công cụ bạn muốn giao dịch. Quyết định này phải phù hợp với hồ sơ rủi ro, mục tiêu tài chính và chuyên môn của bạn.

Chọn nền tảng được quy định: Bạn sẽ cần truy cập vào một nền tảng đáng tin cậy cung cấp tài khoản demo để thực hành không rủi ro thực, các công cụ phân tích mạnh mẽ và quy định rõ ràng.

Thành thạo phân tích: Cả phân tích kỹ thuật (biểu đồ, mẫu giá) và phân tích cơ bản (dữ liệu vĩ mô, sức khỏe doanh nghiệp) đều cần thiết để đưa ra quyết định sáng suốt.

Quản lý rủi ro kỷ luật: Không bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng mất. Thiết lập giới hạn thua lỗ bằng stop loss và đảm bảo lợi nhuận bằng take profit.

Giám sát liên tục: Điều kiện thị trường thay đổi, vì vậy bạn cần liên tục xem xét các vị trí của mình và điều chỉnh chiến lược.

Toàn cảnh về các loại tài sản: Trader có thể giao dịch gì?

Thị trường tài chính cung cấp nhiều lựa chọn công cụ để giao dịch:

Cổ phiếu: Các phần vốn trong các công ty có giá biến động theo hiệu suất của doanh nghiệp và bối cảnh vĩ mô.

Trái phiếu cố định: Trái phiếu và chứng khoán nợ do chính phủ và doanh nghiệp phát hành tạo ra thu nhập từ lãi suất.

Hàng hóa: Vàng, dầu mỏ, khí đốt và các hàng hóa vật chất khác với các thị trường toàn cầu có tính thanh khoản cao.

Thị trường ngoại hối: Forex là thị trường lớn nhất thế giới về khối lượng, nơi các cặp tiền tệ được giao dịch theo tỷ giá hối đoái.

Chỉ số chứng khoán: Các chỉ số như S&P 500 phản ánh hành vi của các nhóm cổ phiếu.

Hợp đồng chênh lệch (CFDs): Các CFD cho phép nhà đầu cơ dự đoán giá mà không sở hữu tài sản cơ sở, cung cấp đòn bẩy, tiếp cận rộng rãi các thị trường và linh hoạt trong các vị thế mua và bán. Điều này làm cho chúng đặc biệt hấp dẫn đối với các trader hoạt động.

Xác định phong cách của bạn: Bạn là loại Trader nào?

Chiến lược của một trader phải phản ánh mục tiêu, thời gian rảnh và khả năng chịu rủi ro của họ. Có nhiều hồ sơ rõ ràng:

Day Traders: Thực hiện nhiều giao dịch trong ngày, đóng tất cả các vị trí trước khi thị trường đóng cửa. Tìm kiếm lợi nhuận nhanh nhưng phải trả phí cao do khối lượng giao dịch lớn.

Scalpers: Thực hiện hàng chục giao dịch hàng ngày để tìm kiếm lợi nhuận nhỏ lẻ. Yêu cầu tập trung cao độ và quản lý rủi ro chính xác.

Nhà giao dịch theo xu hướng (Momentum): Bắt lợi nhuận bằng cách xác định các chuyển động mạnh mẽ trong các tài sản có xu hướng rõ ràng. Thành công phụ thuộc vào thời điểm chính xác vào lúc vào và thoát.

Swing Traders: Giữ vị trí trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng các dao động trung hạn. Yêu cầu ít giám sát hơn day trading nhưng làm tăng rủi ro do biến động ban đêm và cuối tuần.

Trader phân tích: Dựa trên phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản kỹ lưỡng để đưa ra quyết định. Có thể tạo ra những insight giá trị nhưng đòi hỏi kiến thức tài chính đáng kể.

Bảo vệ vốn: Các công cụ kiểm soát rủi ro thiết yếu

Sau khi xác định chiến lược, quản lý rủi ro trở thành ưu tiên hàng đầu:

Stop Loss: Lệnh tự động đóng vị trí khi đạt mức lỗ tối đa cho phép.

Take Profit: Đóng tự động khi đạt mục tiêu lợi nhuận.

Stop động: Điều chỉnh theo thời gian thực theo các chuyển động thuận lợi của thị trường.

Cảnh báo ký quỹ: Thông báo khi đòn bẩy giảm nguy hiểm, yêu cầu đóng vị trí hoặc nạp thêm tiền.

Đa dạng hóa: Phân bổ tiếp xúc giữa nhiều tài sản để giảm tác động của một hiệu suất kém của cá nhân.

Ví dụ thực tế về giao dịch: Áp dụng lý thuyết vào thị trường

Giả sử bạn là một trader theo xu hướng, chuyên về chỉ số S&P 500 qua CFD. Cục Dự trữ Liên bang thông báo tăng lãi suất—sự kiện thường được coi là tiêu cực đối với cổ phiếu do hạn chế vay nợ doanh nghiệp.

Thị trường phản ứng ngay lập tức: S&P 500 bắt đầu xu hướng giảm. Dự đoán xu hướng tiếp tục, bạn mở vị thế bán (bán) CFD chỉ số để hưởng lợi từ sự giảm giá dự kiến.

Để hạn chế rủi ro, bạn đặt stop loss ở 4,100 điểm (cao hơn giá hiện tại) và take profit ở 3,800 (thấp hơn). Bạn bán 10 hợp đồng ở 4,000.

Nếu chỉ số giảm xuống 3,800, giao dịch của bạn tự động đóng lại với lợi nhuận. Ngược lại, nếu tăng lên 4,100, nó sẽ đóng để hạn chế thua lỗ. Kỷ luật này là điều phân biệt các nhà giao dịch sống sót với những người bị loại khỏi thị trường.

Những điều bạn cần biết: Thống kê thực tế về giao dịch chuyên nghiệp

Giao dịch mang lại cơ hội lợi nhuận đáng kể với lịch trình linh hoạt, nhưng các số liệu là rõ ràng:

Chỉ có 13% trader hàng ngày đạt lợi nhuận tích cực ổn định trong sáu tháng. Thậm chí còn thảm hơn: chỉ có 1% tạo ra lợi nhuận bền vững trong năm năm hoặc lâu hơn.

Tỷ lệ bỏ cuộc cao: 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, chỉ còn 13% duy trì sau ba năm.

Song song đó, giao dịch thuật toán hiện chiếm từ 60-75% khối lượng hoạt động trên các thị trường phát triển. Tự động hóa này nâng cao hiệu quả nhưng cũng làm tăng tính biến động và cạnh tranh gay gắt hơn cho các nhà giao dịch cá nhân không có công nghệ tiên tiến.

Khuyến nghị quan trọng: Xem giao dịch như nguồn thu nhập phụ, không bao giờ thay thế nguồn thu chính của bạn. Duy trì công việc hoặc thu nhập ổn định là điều then chốt để tránh các quyết định tuyệt vọng khi thị trường biến động mạnh.