Tại sao sàn giao dịch cần xác thực KYC?

Nếu bạn đã từng thử mở tài khoản tại các sàn giao dịch tiền điện tử hoặc thậm chí tại ngân hàng truyền thống, rất có thể bạn đã gặp thuật ngữ KYC, viết tắt của “Know Your Customer” (Hiểu khách hàng của bạn).

Vậy KYC thực sự là gì? Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử lại cần những thông tin này? Những thông tin này bảo vệ cá nhân như thế nào khi muốn mở tài khoản?

Có rất nhiều câu hỏi. Hãy cùng khám phá các điểm chính này và hiểu vai trò quan trọng của KYC trong an ninh thị trường tiền điện tử, giúp bạn cuối cùng hiểu rõ đây là gì!

KYC là gì?

KYC là một quy trình xác minh danh tính được nhiều tổ chức tài chính yêu cầu, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử. Mục đích là xác nhận danh tính khách hàng và đảm bảo họ không tham gia các hoạt động phi pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc lừa đảo.

Nói cách khác, KYC giúp bảo vệ các sàn giao dịch, nhà đầu tư và toàn bộ thị trường khỏi bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động phạm pháp liên quan đến tiền điện tử. Những thông tin này giúp tất cả các bên yên tâm hơn khi giao dịch.

Khi đáp ứng yêu cầu KYC, người dùng phải cung cấp thông tin cá nhân như họ tên đầy đủ, ngày sinh, và trong một số trường hợp, thậm chí phải khai báo rõ nguồn thu nhập. Các giấy tờ xác minh danh tính chính thức thường yêu cầu gồm hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc giấy chứng nhận cư trú.

Tại sao việc thực hiện KYC sau khi đăng ký tài khoản lại quan trọng trong giao dịch?

Ngày càng phổ biến của tiền điện tử dẫn đến nhu cầu quản lý và giám sát cũng tăng lên. Điều này đã được các chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới thực thi, và trong hầu hết các trường hợp, điều này xảy ra khi họ bắt đầu yêu cầu các sàn giao dịch thực hiện các biện pháp KYC để nâng cao tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro phạm pháp tài chính.

Dưới đây là một số lý do quan trọng vì sao việc thực hiện KYC sau khi đăng ký tài khoản là cần thiết:

Ngăn chặn lừa đảo và gian lận: Việc ngăn chặn tội phạm sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử để thực hiện các hoạt động lừa đảo là rất quan trọng. Không có KYC, các đối tượng xấu dễ dàng mở nhiều tài khoản ẩn danh để chuyển khoản số lượng lớn tiền mã hóa mua từ các nguồn bất hợp pháp;

Tuân thủ pháp luật: Các chính phủ và cơ quan quản lý tài chính yêu cầu các sàn giao dịch tuân thủ các luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Việc thực hiện KYC là cách các sàn tuân thủ các quy định này, đảm bảo môi trường an toàn và có sự kiểm soát hơn cho người dùng;

Bảo vệ người dùng: KYC giúp bảo vệ chính người dùng vì nó xác định ai đang hoạt động trên nền tảng của họ, từ đó sàn có thể nhanh chóng hành động để ngăn chặn các tài khoản có hành vi đáng ngờ hoặc ngăn chặn người dùng bị lừa đảo. Điều này làm môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy hơn;

Giảm biến động thị trường: Các tài khoản ẩn danh có thể bị lợi dụng để thao túng giá tiền điện tử thông qua các hoạt động phi pháp. Bằng cách yêu cầu KYC và lọc bỏ các tài khoản chỉ nhằm tạo ra khối lượng giao dịch không cần thiết, các sàn có thể giúp duy trì sự ổn định và công bằng cho thị trường, phù hợp hơn với tất cả các nhà đầu tư.

Nói cách khác, KYC là cần thiết để tất cả các bên có thêm thông tin, tập trung vào phân tích dữ liệu giao dịch hơn là hoạt động đáng ngờ.

Điều đáng chú ý là, cùng với các biện pháp nâng cao an ninh cho sàn giao dịch, cuối cùng còn mang lại một lợi ích thú vị khác: tính thanh khoản cao hơn, thúc đẩy hoạt động của các sàn giao dịch cụ thể. Điều này tạo ra một vòng tuần hoàn tích cực giữa lợi ích và an toàn.

KYC cần những loại giấy tờ nào?

Chúng ta đã đề cập đến các loại giấy tờ thường cần trong KYC, nhưng để tiện lợi, chúng tôi sẽ liệt kê trực tiếp. Các yêu cầu này khác nhau tùy theo sàn giao dịch, nhưng đáng chú ý là trong phần lớn các trường hợp, ít nhất sẽ yêu cầu một đến hai loại giấy tờ sau:

Giấy tờ xác minh danh tính chính thức: Hầu hết các sàn yêu cầu người dùng gửi bản sao giấy tờ do chính phủ cấp, như chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc bằng lái xe;

Ảnh chụp tự sướng hoặc video xác minh trực tiếp: Nhiều nền tảng yêu cầu chụp ảnh tự sướng hoặc thậm chí xác minh qua video trực tiếp để đảm bảo người gửi giấy tờ là người thật, trùng khớp với thông tin trên giấy tờ.

Thông qua các yếu tố này, các sàn có thể đảm bảo rằng họ đang xử lý các cá nhân có danh tính hợp pháp, từ đó nâng cao hơn nữa tính an toàn của nền tảng.

KYC bảo vệ người dùng khỏi lừa đảo và gian lận như thế nào?

Bằng cách yêu cầu tất cả người dùng trải qua quy trình xác minh danh tính, các sàn tạo ra một lớp bảo vệ an ninh bổ sung. Điều này giúp ngăn chặn hacker và các đối tượng lừa đảo sử dụng các tài khoản giả để trộm tiền, thực hiện lừa đảo hoặc tham gia các hoạt động phi pháp.

Một ví dụ giúp hiểu rõ hơn về tác động của KYC: Nếu hacker chiếm quyền truy cập vào tài khoản của người dùng, yêu cầu KYC có thể khiến việc rút ra số lượng lớn tiền mã hóa trở nên khó khăn hơn, vì nhiều sàn yêu cầu xác minh mới trước khi cho phép rút tiền lớn.

Ngoài ra, nếu tài khoản bị đe dọa, các sàn có thể nhanh chóng theo dõi và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ vì họ đã biết rõ danh tính của người dùng.

Một điểm quan trọng nữa là ngăn chặn tội phạm lợi dụng nhiều tài khoản ẩn danh để rửa tiền. Thông qua KYC, các sàn có thể giám sát các giao dịch đáng ngờ và thông báo cho các cơ quan chức năng, từ đó bảo vệ thị trường khỏi các hoạt động này. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA