Nhiều anh em chơi ngày trong ngày ngoài đã từng rơi vào một cái bẫy — nghĩ rằng đặt dừng lỗ rộng ra mới có thể tránh được sóng gió, cuối cùng lại tự mình nhốt mình vào trong đó. Vị thế ngày càng nhỏ, trong lòng càng sốt ruột cũng không dám thêm vốn, chỉ biết đứng nhìn thị trường chạy mà không kiếm được mấy điểm lợi nhuận. Trong những năm chơi thị trường này, tôi phát hiện ra chiến lược kiếm tiền thực sự hoàn toàn trái ngược với những gì đa số mọi người nghĩ.

Hôm nay tôi sẽ làm rõ logic thực chiến mà tôi đã tự mày mò ra, chia thành bốn bước cốt lõi. Thật lòng mà nói, khi đã quen với phương pháp này, mỗi ngày không cần phải theo dõi quá lâu, việc tài khoản tăng trưởng 6%-12% mỗi tháng thật sự không phải là chuyện quá đáng.

**Hướng đi đúng rồi vẫn bị đánh? Vấn đề nằm ở đâu**

Kịch bản này có quen không: định hướng đúng rồi, kết quả là một đợt điều chỉnh nhỏ khiến dừng lỗ, rồi nhìn giá coin theo hướng bạn muốn đi mà điên cuồng tăng. Hoặc một trường hợp khác, đặt vùng dừng lỗ quá rộng, để kiểm soát rủi ro chỉ có thể mở vị thế nhỏ, cuối cùng số tiền kiếm được cũng không đủ bù đắp những lần thử sai trước đó.

Nguyên nhân nằm ở đâu? Chính là rủi ro và vị thế không phù hợp. Tôi đã thấy quá nhiều bạn mới vào thị trường mắc phải cái bẫy này: đặt dừng lỗ 5% để cảm thấy yên tâm, nhưng như vậy để tránh bị cháy tài khoản thì chỉ có thể mở vị thế rất nhỏ. Khi thị trường lên xuống, cũng không thể vui vẻ, vì số tiền kiếm được chẳng đủ lấp đầy những lỗ hổng thử sai trước đó.

**Phương pháp của tôi thực ra rất đơn giản**

Giữ chặt dừng lỗ nhỏ để bảo vệ rủi ro, rồi dùng hệ số lợi nhuận hợp lý để nhân rộng lợi nhuận. Nói cách khác, ngay cả khi tỷ lệ thắng của bạn chỉ 40%, chỉ cần mỗi lần thắng kiếm được 2%-4%, mỗi lần thua chỉ mất 1%, thì lâu dài tài khoản sẽ ổn định đi lên. Đây không phải là chuyện nói suông, mà là dựa trên toán học.

**Khung thực chiến gồm bốn bước**

**Bước 1: 1% là giới hạn rủi ro của tôi**

Đây là mức tối thiểu, không thể vượt qua. Mỗi lần giao dịch, tối đa chỉ mất 1% tổng số vốn. Giả sử bạn có 10 vạn, mỗi lần dừng lỗ chỉ 1000 đồng. Nghe có vẻ ít? Nhưng đó là điều kiện để sống sót. Rất nhiều người gục ngã chỉ vì một hoặc hai lần thua lớn.

**Bước 2: Tính điểm chốt lời trước khi vào lệnh**

Không thể vào rồi mới tính, phải tính trước. Dựa trên rủi ro 1% để xác định điểm dừng lỗ phù hợp, rồi dựa vào hình thái kỹ thuật và các mức hỗ trợ để xác định mục tiêu chốt lời. Cách đơn giản nhất là tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro không thấp hơn 2:1 — trong trường hợp mất 1%, ít nhất phải kiếm gấp đôi.

**Bước 3: Thực thi kỷ luật nghiêm ngặt**

Khi đã vào lệnh thì chốt lời, khi bị đánh thì dừng lỗ. Không có chuyện ngoại lệ, không có chuyện may rủi. Rất nhiều người mắc phải điểm này, luôn muốn chờ thêm chút nữa, kết quả là mọi chuyện tốt đẹp biến thành xấu. Thị trường sẽ tự nói lên tất cả, dữ liệu sẽ chứng minh, không cần phải đoán mò.

**Bước 4: Liên tục xem lại quá trình giao dịch**

Sau mỗi lần giao dịch, xem lại toàn bộ, hỏi bản thân: có đúng không, thực hiện có lệch lạc gì không, lần nào thắng thì vui, lần nào thua thì oan uổng. Quá trình này khá nhàm chán, nhưng chính sự nhàm chán đó đã giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ phân biệt với các nhà chơi chuyên nghiệp.

Nói tóm lại, thị trường tiền mã hóa có biến động lớn như vậy, tâm lý muốn dựa vào một hai lần cược lớn để gỡ lại là điều tối kỵ nhất. Dừng lỗ nhỏ, giao dịch tần suất cao, kỷ luật nghiêm ngặt — đó mới là cách sống phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.