混币圈十年，从巨亏到稳定盈利，我想把一些真实的体会分享出来。经常有人问我，为什么坚持一年以上还在亏钱，其实原因很少是运气差，大家基本都踩在同样的坑里。

**Thứ nhất: Các bẫy nhỏ với vốn ít hàng ngày thao tác**

Trong tay có mười mấy vạn, kết quả ngày nào cũng quăng quật giao dịch, đây là cách nhanh nhất để làm mất tiền. Vốn nhỏ đừng nghĩ đến giao dịch tần suất cao, phí giao dịch có thể ăn hết lợi nhuận của bạn trong một năm. Chiến lược đúng là nhắm mục tiêu chính xác, chứ không phải theo dõi liên tục. Trước và sau giảm một nửa Bitcoin, các cập nhật lớn của hệ sinh thái Ethereum, những mốc quan trọng này có thể giúp bạn ăn một đợt sóng tăng chính, đủ để nghỉ ngơi nửa năm. Đừng nhìn các tổ chức lớn ngày ngày treo trên sàn, họ là nhà tạo lập thị trường và quỹ định lượng, mô hình hoàn toàn khác biệt. Thử sai với giao dịch tần suất cao đối với nhà nhỏ là con đường chết.

**Thứ hai: Niềm tin quá mức vào tài khoản mô phỏng, tay thật run**

Thấy quá nhiều người kiếm tiền khủng khi trên phần mềm mô phỏng, một khi vào thật thì nhanh chóng mất sạch. Vấn đề cốt lõi là hệ thống giao dịch chưa hình thành thực sự. Đường đi đúng là: trước tiên dành thời gian nghiên cứu ngoài thị trường, luyện tập logic giao dịch qua tài khoản mô phỏng nhiều lần, đến khi thành phản xạ cơ bắp, rồi mới vào ít tiền. Dữ liệu on-chain, nền tảng dự án, thiết kế tokenomics, đó mới là sức cạnh tranh thực sự của bạn. Nhiều người mới thua rồi mới hiểu câu này — lợi ích ngoài nhận thức, sớm muộn cũng phải trả lại.

**Thứ ba: Tin tốt thì theo đuổi đỉnh**

"Tin tốt thành tin xấu", đây là quy luật kinh điển của thị trường coin. Năm 2024, khi ETF giao dịch vật chất của Bitcoin được phê duyệt, bao nhiêu người lao vào theo đuổi đỉnh, kết quả bị mắc kẹt sâu. Tại sao? Bởi vì, ngay khoảnh khắc tin tốt được công bố, các quỹ lớn đã hoàn tất chuẩn bị, nhà nhỏ vào lúc đó đã là người nhận hàng. Học cách suy nghĩ ngược lại: khi tin đồn tràn lan, thường là gần đỉnh nhất.

**Thứ tư: Tập trung quá nhiều vào một đồng coin**

Yêu thích một chuỗi khối nào đó, cứ bỏ hết tiền vào đó, đây là đánh bạc chứ không phải đầu tư. Thị trường luôn có biến số bạn không lường trước được, chính sách, đối thủ cạnh tranh, lỗ hổng kỹ thuật, bất kỳ yếu tố nào cũng có thể khiến bạn thua sạch. Cách hợp lý là phân tán, phần lớn là các đồng chính, còn lại giữ không gian linh hoạt. Bản chất quản lý rủi ro là: đừng bao giờ đặt tất cả chip vào một cược.

**Thứ năm: Tâm lý theo đuổi đuổi mua đuổi bán**

Nhìn giá coin tăng, FOMO nổi lên, không phân tích mà xông vào; khi giá giảm thì lại sợ hãi, cắt lỗ bán ra. Cứ như vậy qua một vòng thị trường, vốn của bạn sẽ mất sạch. Người thực sự kiếm tiền là những người có thể kiểm soát tâm lý, kiên trì hệ thống giao dịch của mình. Đặt sẵn mức dừng lỗ, chốt lời rồi thực thi, đừng để cảm xúc chi phối quyết định.

**Thứ sáu: Theo đuổi các đồng nhỏ một cách mù quáng**

Một đồng nhỏ đột nhiên tăng vọt, trên diễn đàn toàn là lời ca tụng, rồi theo đuổi vào. Kết quả 99% là bị cắt lỗ. Đồng nhỏ thanh khoản kém, dễ thao túng, dự án cũng có thể rug pull, rủi ro cực cao. Người mới nên luyện tập kỹ năng cơ bản trên các đồng chính, chờ hiểu rõ thị trường rồi mới xem xét các cơ hội khác.

**Thứ bảy: Bỏ qua dữ liệu on-chain**

Chỉ nhìn biểu đồ K-line là chưa đủ. Động thái của cá mập, dòng chảy ròng của sàn, hoạt động trên chuỗi, những dữ liệu này thường dự báo xu hướng tốt hơn hình thái kỹ thuật. Học cách đọc dữ liệu on-chain, giúp bạn phát hiện điểm chuyển biến sớm hơn, đi trước phần lớn người khác.

**Thứ tám: Đòn bẩy vay mượn**

Vay tiền để chơi coin, tưởng như có thể nhân đôi lợi nhuận, thực ra là nhân đôi rủi ro. Một sự kiện đen, đòn bẩy cháy tài khoản, mất sạch vốn còn nợ tiền. Biến động của thị trường coin còn hơn thị trường truyền thống, dùng đòn bẩy thường dẫn đến bi kịch. Người ổn định lợi nhuận thì không bao giờ chạm vào vay mượn.

**Thứ chín: Không cắt lỗ**

Nhiều người bị kẹt rồi cứ ôm, thậm chí mua thêm để giảm giá trung bình, đó là cái bẫy lớn nhất. Dừng lỗ là một phần của hệ thống giao dịch, không phải thất bại. Đặt mức dừng lỗ hợp lý, kiểm soát thiệt hại trong phạm vi chấp nhận được, như vậy mới sống lâu hơn, chờ đợi cơ hội thực sự.

**Thứ mười: Giao dịch quá mức**

Nghĩ rằng chờ đợi là lãng phí cơ hội, rồi thao tác liên tục. Thực tế, phần lớn giao dịch chỉ là nhiễu loạn. Cơ hội thực sự tốt chỉ có vài lần trong năm, phần còn lại là quan sát và học hỏi. Thà bỏ lỡ còn hơn sai lầm trong giao dịch.

Tổng kết lại chỉ có một câu: kiếm tiền trong thị trường coin dựa vào nhận thức, kỷ luật và kiên nhẫn, chứ không phải may mắn. Xây dựng hệ thống giao dịch tốt, quản lý rủi ro vững chắc, rèn luyện tâm lý vững vàng, phần còn lại là thời gian.