#密码资产动态追踪 Một người bạn lâu năm trong lĩnh vực giao dịch gần đây đã gặp phải sự cố khiến tất cả những người trong nhóm chat của chúng ta đều hoảng hốt. Anh ấy đột nhiên gửi tin nhắn thoại vào sáng sớm nói rằng vừa đổi 60 vạn USDT từ một sàn giao dịch nào đó sang tiền mặt rồi chuyển vào ngân hàng, kết quả sau hai giờ ngân hàng gửi tin nhắn — "Giao dịch ngoài quầy đã tạm dừng", số tiền vẫn hiển thị trong tài khoản nhưng không thể rút ra một xu nào, thậm chí kiểm tra số dư cũng trở nên khó khăn.

Anh ấy nhìn chằm chằm vào giao diện ngân hàng trực tuyến suốt nửa giờ, dãy số đó không thay đổi, nhưng tâm trạng đã nguội lạnh từ lâu. Số tiền này là do anh ấy thức đêm theo dõi thị trường để kiếm được, gần như đã cầm trong tay, vậy mà lại bị kẹt ở bước cuối cùng, cảm giác này còn khó chịu hơn việc thua lỗ trực tiếp trong thị trường.

Sự việc này chạm vào điểm đau của nhiều người. Chúng ta dễ dàng bị cuốn vào việc nhìn biểu đồ K để dự đoán tăng giảm, nghĩ rằng đã chịu đựng được sóng gió là xong, nhưng thực ra còn tồi tệ hơn là mất tiền thật — tiền đã kiếm được rồi nhưng không thể rút ra. Nguyên nhân gốc rễ gọi là "ô nhiễm vốn": có người dùng tiền bẩn từ lừa đảo hoặc rửa tiền để mua USDT, số tiền này sau vài vòng chuyển trong thị trường, trông có vẻ là giao dịch bình thường, nhưng nếu phía trên xảy ra vấn đề bị cảnh sát bắt giữ, toàn bộ các tài khoản trong chuỗi tiền đó đều bị phong tỏa. Bạn có thể chưa làm gì phạm pháp, nhưng vẫn bị liên lụy.

Tuy nhiên, đừng quá bi quan, việc tài khoản bị phong tỏa không đồng nghĩa với việc bạn phạm pháp. Miễn là bạn có thể cung cấp ảnh chụp giao dịch OTC, lịch trò chuyện với đối tác, đầy đủ chứng từ chuyển khoản, trong 90% trường hợp ngân hàng sẽ giải tỏa phong tỏa cho bạn. Nhưng quá trình này phải đi lại ngân hàng, phối hợp với cảnh sát, viết hồ sơ, ngắn thì vài tuần, dài thì vài tháng, vừa tốn công sức vừa phiền phức. Thà chủ động phòng tránh còn hơn bị động xử lý sau này.

Từ câu chuyện này, tôi rút ra ba lời khuyên thực tế:

**Thứ nhất, mở riêng một thẻ để giao dịch OTC.** Không dùng chung thẻ lương hay thẻ tiêu dùng hàng ngày, như vậy khi kênh OTC bị kiểm soát và phong tỏa, sẽ không ảnh hưởng đến sinh hoạt hàng ngày và tiền lương của bạn. Đây là chiến lược cách ly cơ bản nhất.

**Thứ hai, khi chọn đối tác giao dịch đừng ham rẻ.** Ưu tiên tìm những nhà bán uy tín, có hơn 1 năm lịch sử giao dịch, dù giá có cao hơn chút cũng đừng chọn những tài khoản mới, cửa hàng mới. Tiết kiệm vài đồng nhưng rủi ro bị phong tỏa thẻ có thể lên tới hàng chục vạn, hoàn toàn không đáng.

**Thứ ba, xử lý các chi tiết cần cẩn thận.** Chuyển khoản số lượng lớn nên chia thành nhiều lần, cố gắng thực hiện vào ban ngày (vì logic kiểm soát rủi ro của ngân hàng ban ngày rõ ràng hơn), sau khi chuyển khoản xong chờ ít nhất 3 ngày để quan sát, không viết chú thích chuyển khoản là "tiền mã hóa".