Những năm qua trong làng tiền mã hóa, điều khiến người ta ngạt thở nhất không nhất thiết là thị trường sụp đổ hay hợp đồng tương lai bị thanh lý — thứ thực sự chí mạng là bạn gần như mới kiếm được tiền, nhưng lại kẹt ở bước cuối cùng, rút tiền.

Thời gian trước có one anh bạn tìm tôi, lúc nửa đêm giọng điện thoại đều run, nói là 50万USDT đổi thành tiền pháp định gửi vào thẻ ngân hàng, chẳng mong kết quả hôm sau toàn bộ giao dịch ngoài quầy bị đông lạnh. Không mất tiền mà, nhưng cứ động không được, cảm giác đó… tiền kiếm là thật, tiền bị đông là máu mồ hôi, tệ hơn cả bị thanh lý hợp đồng.

Sau này mới biết, anh ta bị vụng vào. Giao dịch toàn là bình thường OTC, nhưng tình cờ đụng phải vụ chuỗi tài chính của những kẻ lừa đảo. Bây giờ những tập đoàn lừa đảo này rất bất chính, chuyên tìm những nhà giao dịch bình thường làm "trạm cuối" của quỹ, ngân hàng và cảnh sát điều tra, trước tiên khóa tài khoản của những khâu trung gian rồi tính tiếp.

Trường hợp như vậy phải làm sao? Không cần quá hoảng sợ. Hầu hết các trường hợp đều có thể giải quyết được, chìa khóa là phối hợp tích cực. Chuẩn bị kỹ lưỡng hồ sơ giao dịch, ảnh chụp màn hình chat, chứng chỉ chuyển khoản những thứ này, chứng minh chuỗi giao dịch của mình sạch sẽ, sau khi xác minh xong tiền sẽ được giải phóng. Chỉ là quá trình này… vừa khó chịu vừa tốn thời gian.

Nên sau đó tôi điều chỉnh chiến lược. Kiếm được tiền trong làng tiền mã hóa là một chuyện, có thể an toàn rút tiền ra mới là tài thực sự. Hiện tại tôi làm như này: riêng một thẻ ngân hàng dùng cho OTC, tuyệt đối không trộn lẫn với chi tiêu hàng ngày, chuyển tiền từ bạn bè gia đình, chỉ làm một việc. Tìm những đối tác giao dịch lâu dài, uy tín tốt, tuyệt đối không tham lợi chênh lệch mà đụng vào các tài khoản lạ. Khi rút tiền số lượng lớn, chia thành nhiều lần, từng đợt chuyển vào, mỗi lần đến rồi yên tĩnh hai ngày trước mới thao tác khác.

Nói thẳng ra, kiếm được tiền chỉ là bài thi nửa trên, muốn giữ chắc những khoản lãi mới là thắng cuộc thực sự. Làng tiền mã hóa không chỉ đấu ở phân tích kỹ thuật và kỹ năng vận hành, mà còn đấu ở độ trưởng thành và ý thức rủi ro. Có thể giữ được tiền mình kiếm, đó mới gọi là thực sự là người cá cứng.