Ngoài nhà ở dành cho gia đình riêng: 8 chiến lược đầu tư bất động sản thay thế có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Bạn đang muốn khám phá các hình thức đầu tư bất động sản thay thế nhưng cảm thấy nhà ở đơn lập truyền thống đã không còn hấp dẫn? Bạn không đơn độc. Trong khi nhà cho thuê vẫn giữ vị trí phổ biến, các nhà đầu tư tinh vi ngày càng chuyển hướng sang các phương tiện đầu tư bất động sản đa dạng hơn, mang lại lợi nhuận tốt hơn, yêu cầu quản lý thấp hơn hoặc cả hai. Dưới đây là tám lựa chọn hấp dẫn đang định hình lại cách mọi người xây dựng sự giàu có thông qua bất động sản.

Bắt đầu với Các khoản đầu tư liên kết thị trường: REITs

Một trong những điểm tiếp cận dễ dàng nhất để đầu tư bất động sản thay thế là Quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Các phương tiện này giao dịch trên sàn chứng khoán và tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để phân bổ qua nhiều loại tài sản khác nhau. Điều tuyệt vời là sự đa dạng hóa ngay lập tức—bạn không đặt tất cả trứng vào một giỏ. Các nhà đầu tư REIT nhận thu nhập qua các khoản cổ tức định kỳ trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản mà các chủ sở hữu nhà đơn lẻ chỉ có thể mơ ước.

Lựa chọn bền bỉ: Các khu nghỉ dưỡng di động

Các cộng đồng nhà di động đại diện cho một trong những bí mật được giữ kín nhất của bất động sản. Tại sao? Nhu cầu nhà ở giá phải chăng vẫn luôn ổn định qua các chu kỳ kinh tế. Các nhà vận hành khu nghỉ dưỡng tạo dòng tiền đều đặn qua việc cho thuê đất, cùng với các nguồn thu nhập bổ sung từ tiện ích và dịch vụ tại chỗ. Mô hình kinh doanh rất đơn giản: thu tiền thuê, duy trì hạ tầng, lặp lại.

Khi không gian là tiền bạc: Các cơ sở lưu trữ

Đầu tư vào kho lưu trữ tự quản có vẻ không truyền thống, nhưng nó đáp ứng tất cả các tiêu chí của một khoản đầu tư bất động sản thay thế thận trọng. Nhu cầu lưu trữ tăng trưởng hàng năm khi đô thị hóa thúc đẩy hành vi dọn dẹp và giảm kích thước nhà ở. Chi phí vận hành rất thấp so với các bất động sản dân cư, và kho lưu trữ còn chống suy thoái—những suy thoái kinh tế thực sự thúc đẩy nhu cầu khi mọi người hợp nhất các tình huống nhà ở.

Đất nông nghiệp: Động lực tăng giá độc đáo

Đầu tư vào đất nông nghiệp mang lại điều mà hầu hết bất động sản không thể: tăng giá hàng năm dự đoán được. Ngoài sự tăng giá của đất, nhà đầu tư còn có thể thu hai nguồn thu nhập cùng lúc. Thứ nhất, tiền thuê đất hoạt động như các hợp đồng thuê truyền thống—nông dân trả hàng tháng để sử dụng đất. Thứ hai, các chủ sở hữu vận hành có thể thu hoạch trực tiếp mùa vụ. Tuy nhiên, chi phí đầu vào làm nhiều nhà đầu tư e ngại. Trung bình, đất nông nghiệp ở Mỹ rộng 446 mẫu; với giá 3.800 đô la mỗi mẫu, việc mua trực tiếp cần hơn 1,5 triệu đô la ban đầu.

Giải pháp là gì? Các REIT tập trung vào nông nghiệp giúp phổ cập tiếp xúc với đất nông nghiệp. Đầu tư tối thiểu chỉ bắt đầu từ 1.000 đô la, khiến loại tài sản này trước đây chỉ dành cho giới thượng lưu nay trở nên dễ tiếp cận hơn với hầu hết mọi người muốn đầu tư bất động sản thay thế.

Cơ hội bị bỏ lỡ: Các lô đất dân cư trống

Các lô đất trống mang lại lợi thế hấp dẫn so với nhà cho thuê. Giá mua thấp hơn đáng kể. Thuế tài sản rất nhỏ. Bảo hiểm không cần thiết. Các mối lo về phá hoại biến mất. Các hóa đơn sửa chữa bất ngờ không còn. Chiến lược của bạn chia thành hai hướng: giữ kiên nhẫn để tăng giá và bán sau nhiều năm, hoặc tích cực tiếp thị cho các nhà phát triển sẵn sàng trả giá cao hơn so với chi phí mua vào của bạn.

Chiến lược của các tổ chức: Bất động sản thương mại

Các bất động sản thương mại—tòa nhà văn phòng, trung tâm bán lẻ, kho công nghiệp—thu hút các mô hình kinh tế hoàn toàn khác so với các căn hộ dân cư. Các hợp đồng thuê dài hạn từ ba đến năm năm tạo ra dòng thu nhập dự đoán được. Các hợp đồng thuê ba bên (triple net lease) chuyển các khoản thuế tài sản, bảo hiểm và chi phí bảo trì cho người thuê, giảm đáng kể nghĩa vụ của chủ nhà trong khi tối đa hóa lợi nhuận.

Việc chọn vị trí chiến lược rất quan trọng. Các bất động sản nằm trong các trục phát triển kinh tế cao tạo ra sự tăng giá đáng kể cùng với dòng tiền ổn định, giúp các nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn tích lũy sự giàu có.

Thu nhập nhanh: Các căn hộ chung cư và cho thuê ngắn hạn

Các căn hộ dành cho các nền tảng ngắn hạn như Airbnb biến bất động sản thành các phương tiện dịch vụ lưu trú. Các khu nghỉ dưỡng cao cấp và trung tâm đô thị sôi động hỗ trợ mức giá cao mỗi đêm và tỷ lệ lấp đầy ấn tượng. Trong khi đó, các hiệp hội chủ nhà xử lý bảo trì khu vực chung, giúp bạn thoát khỏi các yêu cầu quản lý khắt khe.

Lợi thế kép này thu hút nhiều nhà đầu tư: cho thuê mạnh trong mùa cao điểm, rồi tận dụng như nơi nghỉ dưỡng cá nhân trong thời gian chậm hơn. Sự linh hoạt cá nhân trở thành một lợi ích tài chính ít được đánh giá cao.

Lợi thế của việc hack thuê: Các tòa nhà đa gia đình

Các bất động sản đa gia đình cho phép các chiến lược tài chính sáng tạo. Mua một căn song lập, tam lập hoặc tòa nhà căn hộ nhỏ và sống trong một căn trong khi thu tiền thuê từ các căn khác—hiệu quả cho phép người thuê hỗ trợ khoản vay của bạn. Các giao dịch hấp dẫn đặc biệt xuất hiện khi các không gian thương mại tầng trệt đi kèm căn hộ dân cư, mang lại sự đa dạng trong vận hành cho chủ sở hữu.

Nhà cho thuê đơn lập vẫn còn khả thi, nhưng đầu tư bất động sản thay thế ngày càng thu hút các nhà đầu tư tinh vi tìm kiếm hiệu quả, đa dạng hóa và tối ưu hóa lợi nhuận. Lựa chọn phù hợp hoàn toàn phụ thuộc vào khả năng vốn của bạn, khẩu vị quản lý và mục tiêu tài chính. Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi cam kết, vì mỗi chiến lược đều mang các hồ sơ rủi ro-lợi ích riêng phù hợp với các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau.