Cuộc đàn áp kép của Ấn Độ: Quy định KYC nghiêm ngặt hơn và thuế 30% đối với Crypto tại Ấn Độ định hình lại thị trường

Cảnh quan pháp lý về tài sản kỹ thuật số của Ấn Độ đang trải qua một sự biến đổi đáng kể, với các cơ quan chức năng triển khai một khung pháp lý toàn diện nhằm giải quyết cả vấn đề tuân thủ và thuế. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đã đưa ra các yêu cầu onboarding nâng cấp, làm tăng đáng kể rào cản gia nhập cho người dùng tiền điện tử trên các nền tảng đã đăng ký.

Tiêu Chuẩn Xác Minh Nâng Cao

Các hướng dẫn mới yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử triển khai hệ thống xác minh sinh trắc học tiên tiến. Xác thực selfie trực tiếp hiện nay tích hợp phần mềm phát hiện AI có khả năng phân tích chuyển động của mắt và đầu, được thiết kế đặc biệt để chặn các deep fake tổng hợp và vượt qua các quy trình KYC. Phương pháp xác minh đa lớp này đánh dấu một bước chuyển lớn so với các phương pháp xác nhận danh tính truyền thống.

Song song với nhận diện khuôn mặt, các sàn giao dịch còn phải thu thập dữ liệu định vị địa lý, địa chỉ IP và thời gian tạo tài khoản chính xác. Người dùng muốn mở tài khoản cũng phải trải qua xác minh ngân hàng qua việc khởi tạo micro-transaction. Các yêu cầu về tài liệu đã mở rộng bao gồm giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, địa chỉ email đã xác minh và số điện thoại di động đã xác nhận—tạo ra một quy trình onboarding nghiêm ngặt hơn có thể làm giảm số lượng người dùng không chuyên.

Thuế Crypto tại Ấn Độ: Thực tế 30%

Bên cạnh các biện pháp tuân thủ này, khung thuế của Ấn Độ đối với tài sản kỹ thuật số ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn. Theo các cuộc thảo luận giữa Cục Thuế Thu Nhập và các thành viên quốc hội, lợi nhuận từ tiền điện tử phải chịu mức thuế cố định 30% theo Luật Thuế Thu Nhập. Đây là một trong những chế độ thuế nghiêm ngặt nhất trên toàn cầu.

Cơ cấu thuế này đặt ra những thách thức đặc biệt cho các nhà giao dịch: lợi nhuận không thể bù đắp bằng các khoản lỗ từ các giao dịch khác, vì việc thu hoạch lỗ thuế vẫn bị cấm. Cơ chế thuế một chiều này ảnh hưởng đáng kể đến tính toán lợi nhuận của các nhà tham gia tích cực. ITD đã bày tỏ lo ngại rằng các sàn phi tập trung, ví ẩn danh và đặc điểm giao dịch xuyên biên giới tạo ra các khó khăn trong việc thực thi pháp luật và làm suy yếu cơ sở thuế.

Thách Thức Pháp Lý Trong Tương Lai

Sự đối lập giữa quy định về sàn giao dịch truyền thống và tài chính phi tập trung tạo ra những phức tạp về quyền hạn pháp lý. Tính không biên giới của các giao dịch crypto mâu thuẫn với các quy định thuế địa phương, tạo ra các khoảng trống trong việc thực thi mà các nhà quản lý vẫn đang gặp khó khăn. Mặc dù dân số Ấn Độ vượt quá 1,4 tỷ người và việc chấp nhận crypto đang ngày càng tăng, các biện pháp pháp lý và tài chính này cho thấy các cơ quan chức năng đang ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng và thu ngân sách hơn là thúc đẩy tăng trưởng thị trường.

Ảnh hưởng kết hợp của các quy trình KYC nâng cao và khung thuế 30% báo hiệu quyết tâm của Ấn Độ trong việc đưa hệ sinh thái tiền điện tử vào hệ thống tài chính chính thức của nước này, mặc dù các nhà tham gia thị trường sẽ cần phải cẩn thận điều hướng các yêu cầu tuân thủ mở rộng và nghĩa vụ thuế.