Tôi đã gắn bó với thị trường tiền mã hóa hơn tám năm, chứng kiến vô số nhà đầu tư nhỏ lẻ mang trong mình ước mơ "một đêm giàu có" rồi cuối cùng rút lui trong thất vọng. Thẳng thắn mà nói, điều tôi rút ra được trong những năm qua là: vốn nhỏ có thể làm lớn, không dựa vào may mắn mà dựa vào việc có giữ được kỷ luật hay không.

Năm ngoái, tôi đã hướng dẫn một người bạn mới vào nghề, vốn 1000U, sau hai tháng tài khoản đã lên tới 20 vạn, toàn bộ quá trình không bị cháy tài khoản. Anh ấy đã làm thế nào? Tóm lại chỉ có ba nguyên tắc bất di bất dịch, nói ra có thể nghe cũ nhưng thực sự hữu dụng.

**Điều thứ nhất: Tiền phải phân chia để tiêu, đừng chơi tất tay**

Bệnh nặng nhất của nhà đầu tư nhỏ lẻ chính là đặt tất cả vào một lần. Cách làm của anh ấy rất rõ ràng — chia 1000U thành ba phần để vận hành:

200 đô để giao dịch ngắn hạn, tập trung vào các đồng tiền hàng đầu như ETH, lợi nhuận 3%-5% thì dứt khoát chốt lời, quá tham lam dễ bị kẹt. 200 đô còn lại theo xu hướng, khi thấy mức kháng cự bị phá vỡ thì theo đuổi, khi giá về hỗ trợ thì mua đáy. Thực ra "tài sản" của anh ấy là 600 đô còn lại, trừ khi có cơ hội cực kỳ đặc biệt — ví dụ như sự kiện giảm giá đột ngột kiểu thiên nga đen — thì mới dám tham gia.

Nghe có vẻ bảo thủ? Nhưng đó chính là cách sống còn của vốn nhỏ. Ưu thế của bạn là linh hoạt, nhược điểm là không thể quấy phá quá nhiều. Cốt lõi của phân chia vị thế là gì? Dùng các vị thế khác nhau để kiểm soát các cấp độ rủi ro khác nhau. Thua ngắn hạn không sao, còn hai phần còn lại để dự phòng. Tôi đã thấy quá nhiều người chơi một lần "tất tay" rồi mất sạch, không còn cơ hội gượng dậy.

**Điều thứ hai: Nhìn rõ xu hướng lớn rồi mới ra tay**

Nguyên tắc thứ hai là chỉ giao dịch trong xu hướng, thị trường điều chỉnh thì đứng ngoài chờ đợi.

Anh ấy mỗi ngày dành 1 giờ để xem biểu đồ, tập trung vào hai điểm chính: liệu đường trung bình tuần có giữ vững, Bitcoin có phá đỉnh cũ không. Khi hai tín hiệu này xác nhận, anh ấy biết xu hướng lớn đã đến, vào lệnh luôn. Khi lợi nhuận đạt khoảng 12% thì chia ra từng phần để giảm dần vị thế, không tham lam.

Nghe có vẻ đơn giản, nhưng ít người có thể kiên trì. Phần lớn chỉ muốn theo dõi liên tục, sợ bỏ lỡ bất kỳ biến động nào. Thực tế, đúng lúc ra vào mới là cách kiếm tiền, còn tự kỷ luật thì chính là cách để tồn tại. Nhiều "cao thủ" giao dịch hàng ngày hàng chục lần, cuối cùng phí giao dịch đã ăn mất phần lớn lợi nhuận.

**Điều thứ ba: Cắt lỗ phải quyết đoán, tâm lý phải vững vàng**

Điều cuối cùng, quan trọng nhất — trước khi vào lệnh phải đặt sẵn mức cắt lỗ, khi đến điểm đó thì phải cắt, dù có tiếc cũng phải cắt. Nguyên tắc của anh ấy là không để thua quá 3% vốn một lần.

Thua 3% thì lập tức thoát, không phải vì yếu đuối mà vì muốn sống lâu. Tôi đã thấy nhiều người thua lớn là do cố gắng chịu đựng quá mức. Cứ cố gắng chịu đựng, rồi cuối cùng cháy tài khoản. Lúc đó dù có hối hận cũng đã muộn rồi.

Nói tóm lại, ba nguyên tắc này chính là quản lý vốn + xây dựng tâm lý. Thị trường tiền mã hóa mỗi ngày đều kể chuyện "một đêm giàu có", nhưng những câu chuyện đó thường là do sự sống sót của người kể. Những người thực sự sống sót, sống tốt đều là những người chấp nhận bình thường, giữ kỷ luật nghiêm ngặt.

Vốn nhỏ muốn đổi đời, đừng luôn nghĩ đến việc chơi lớn một lần. Kiên trì kiếm lợi đều đặn, lặp đi lặp lại, đó mới là thái độ đúng để tồn tại lâu dài trong thị trường.