Ngân hàng Trung ương xác định các quy tắc để các ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: Ngân hàng Trung ương xác định quy tắc cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử Liên kết gốc: Ngân hàng Trung ương đã công bố các quy tắc dành cho các ngân hàng muốn cung cấp dịch vụ mua bán tiền điện tử cho khách hàng. Điểm chính là yêu cầu thuê kiểm toán độc lập, nhằm chứng minh việc áp dụng các thực hành tốt trong việc phân chia tài sản ảo.

Thông tư BCB 701/2026 dành cho các doanh nghiệp như ngân hàng thương mại, ngân hàng ngoại hối, ngân hàng đầu tư, ngân hàng đa năng, Ngân hàng Phát triển Liên bang, các công ty môi giới chứng khoán và tài sản, các công ty phân phối chứng khoán và tài sản, và các công ty môi giới ngoại hối.

Các ngân hàng muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo, như lưu ký và trung gian, sẽ phải có chứng nhận kỹ thuật do một công ty đủ điều kiện và độc lập cấp. Trung gian là thuật ngữ Ngân hàng Trung ương dùng để chỉ các hoạt động như mua bán và chuyển đổi tiền điện tử sang đồng real.

Báo cáo này sẽ xác nhận rằng ngân hàng thực hiện phân chia hiệu quả giữa tài sản ảo của khách hàng và tài sản thuộc sở hữu của chính tổ chức, cũng như cung cấp bằng chứng về dự trữ, chứng minh rằng công ty thực sự sở hữu các tài sản ảo mà họ khai báo giữ thay mặt khách hàng và người dùng.

Tài liệu cũng phải chứng minh rằng các ngân hàng có cấu trúc quản trị và tuân thủ phù hợp, bao gồm quản lý rủi ro và vốn, cùng các chính sách an ninh mạng. Quy định mở rộng đáng kể phạm vi chứng nhận kỹ thuật, yêu cầu đánh giá cả việc thuê các dịch vụ quan trọng, bao gồm công nghệ và điện toán đám mây, khả năng vận hành của các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, và các kế hoạch phục hồi trong trường hợp xảy ra sự cố ảnh hưởng đến tài sản của khách hàng.

Ý kiến kết luận cũng phải xác nhận sự tồn tại của các kiểm soát nội bộ, chính sách phòng chống rửa tiền, và các cơ chế giám sát liên tục rủi ro và sự cố. Ngân hàng Trung ương có thể yêu cầu bổ sung các chi tiết trong báo cáo, và báo cáo này phải luôn sẵn sàng để phục vụ công tác giám sát trong ít nhất năm năm.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 2 tháng 2 năm 2026, kể từ thời điểm các tổ chức bắt đầu phải tuân thủ các yêu cầu mới.