Biến các mục tiêu Năm Mới của bạn thành lợi nhuận đầu tư thực sự

Khi hàng triệu người đặt ra mục tiêu năm mới mỗi tháng Giêng, nhiều người liên quan đến tài chính cá nhân và đầu tư. Tuy nhiên, đến tháng Hai, vô số nhà đầu tư đã bỏ rơi mục tiêu của mình. Tuy nhiên, nếu bạn cam kết làm cho các mục tiêu năm mới của mình bám sát — đặc biệt là các mục tiêu liên quan đến đầu tư — có một bài học quan trọng phân biệt những người xây dựng danh mục thành công với phần còn lại: những gì bạn chọn loại trừ khỏi khoản đầu tư của mình quan trọng không kém gì những gì bạn chọn bao gồm.

Thông tin này ban đầu có vẻ không rõ ràng. Hầu hết các nhà đầu tư dành năng lượng để tìm kiếm các cổ phiếu hoàn hảo để mua. Nhưng quản lý danh mục đầu tư cũng liên quan đến những quyết định quan trọng không kém về việc bỏ qua các cơ hội hoàn toàn. Nếu bạn đã xây dựng nền tảng qua các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETFs), việc trùng lặp tiếp xúc qua nhiều khoản holdings thường tạo ra sự chồng chéo không cần thiết mà không mang lại giá trị thực sự cho chiến lược xây dựng của bạn.

Tại sao việc bỏ qua cổ phiếu nào đó lại quan trọng như việc chọn cổ phiếu

Sự khác biệt giữa việc chọn cổ phiếu một cách cẩn thận và việc chọn tất cả những gì trông có vẻ tốt là rất lớn. Nhiều nhà đầu tư rơi vào cái bẫy liên tục săn lùng các cơ hội mới, chất đầy danh mục của họ bằng các vị trí dư thừa. Điều này làm loãng lợi nhuận và làm phức tạp việc quản lý.

Một phương pháp đã được chứng minh là thiết lập các tiêu chí rõ ràng trước khi đầu tư một đô la nào đó. Tập trung vào các công ty mang lại điều gì đó thực sự mới mẻ cho danh mục của bạn, thay vì lặp lại các vị trí đã được đại diện tốt ở nơi khác. Tìm kiếm sự cân bằng — pha trộn các loại cổ phiếu khác nhau như các cổ phiếu giá trị và các câu chuyện tăng trưởng thay vì tập trung hoàn toàn vào một phong cách. Cuối cùng, tránh việc sao chép đơn thuần các khoản đầu tư bạn đã thực hiện qua các tài khoản hoặc nền tảng khác.

Những hướng dẫn này không mang tính cách mạng. Chúng dựa trên lý thuyết danh mục đầu tư cơ bản. Nghiên cứu của Motley Fool cho thấy các dịch vụ theo đuổi tiêu chí chọn cổ phiếu kỷ luật đã vượt thị trường chung trung bình. Sự vượt trội này không đến từ sự phức tạp mà từ việc loại trừ có suy nghĩ — từ chối theo đuổi mọi lựa chọn, thay vào đó xây dựng có mục đích.

Xây dựng một danh mục đầu tư thông minh vượt ra ngoài các khoản nắm giữ cốt lõi của bạn

Đa dạng hóa thực sự không có nghĩa là sở hữu tất cả các cổ phiếu có sẵn. Thay vào đó, nó có nghĩa là xây dựng các khoản holdings bổ sung phù hợp chiến lược với các khoản đầu tư hiện tại của bạn. Nếu bạn đã có sự tiếp xúc rộng qua ETFs hoặc quỹ tương hỗ, việc thêm một danh mục phụ được chọn lọc cẩn thận sẽ tạo ra sự cân bằng mà không gây trùng lặp.

Hãy xem xét thực tế: khi bạn tập trung danh mục phụ của mình vào chín đến mười cổ phiếu được chọn lọc kỹ lưỡng từ các ngành và vốn hóa khác nhau, bạn đang xây dựng một thứ gì đó thực sự hữu ích. Phương pháp này thừa nhận nền tảng hiện có của bạn trong khi bổ sung tiềm năng tăng trưởng có mục tiêu. Mỗi vị trí phải đáp ứng các tiêu chí của bạn — trả lời các câu hỏi như: Doanh nghiệp này có các yếu tố cơ bản thú vị không? Nó đã liên tục mang lại kết quả tài chính không? Triển vọng tăng trưởng thực tế trong tương lai là gì?

Phương pháp có kỷ luật này giúp tránh sai lầm phổ biến về việc quá tập trung hoặc sao chép một cách cẩu thả.

Thực hiện các mục tiêu đầu tư năm mới của bạn

Các mục tiêu đầu tư năm mới của bạn chỉ tồn tại nếu bạn xem chúng như một quá trình liên tục, chứ không phải là một quyết định một lần vào đầu tháng Giêng. Chìa khóa là duy trì đà tiến trong tháng Hai và những tháng sau đó.

Một thực hành hiệu quả: cam kết đánh giá các cổ phiếu phổ biến hàng tháng để kiểm tra xem chúng có phù hợp với tiêu chí danh mục của bạn không. Bạn có thể nghiên cứu chín công ty đầy hứa hẹn và nhận thấy rằng không có công ty nào đủ điều kiện để đầu tư thực sự. Điều đó hoàn toàn bình thường — nó thể hiện sự kỷ luật. Những chiến thắng đến từ việc không mua, chứ không chỉ từ việc mua.

Stock Advisor, một nguồn tài nguyên đáng tin cậy cho các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội đã được xác minh, đã chứng minh sức mạnh của việc lựa chọn có mục tiêu. Các đề xuất của họ đã mang lại lợi nhuận trung bình tổng cộng 942% so với 196% của S&P 500 — một sự vượt trội đáng kể phản ánh giá trị của việc đánh giá cổ phiếu cẩn thận và loại trừ chiến lược (lợi nhuận đo lường đến ngày 1 tháng 2 năm 2026).

Giữ đà đầu tư của bạn tiếp tục

Dù mục tiêu năm mới của bạn là bắt đầu lại với các khoản đầu tư, tối ưu hóa danh mục hiện tại hay áp dụng một quy trình lựa chọn kỷ luật hơn, con đường phía trước vẫn như cũ: giữ cam kết và giữ mục đích.

Tháng ngắn nhất trong năm là thời điểm hoàn hảo để củng cố những thói quen sẽ tạo ra sự giàu có lâu dài. Tuân thủ kế hoạch của bạn, tiếp tục tự học về những cổ phiếu thực sự xứng đáng với vốn của bạn, và nhớ rằng mỗi quyết định không đầu tư cũng quan trọng như mỗi vị trí bạn xây dựng. Sự kết hợp giữa lựa chọn có mục đích và loại trừ chiến lược chính là điều biến các mục tiêu năm mới bình thường thành kết quả đầu tư bền vững, sinh lợi.