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Coinbase Europe遭愛爾蘭央行巨額罰款,反洗錢合規再成焦點

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愛爾蘭央行向Coinbase Europe開出2,460萬美元罰單,原因是2021-2025年間反洗錢和反恐融資交易監控義務不到位。這是繼美國監管後,歐洲對加密交易所合規要求升級的又一信號。

核心問題:Coinbase在交易監控環節出現系統性漏洞,未能及時識別可疑交易模式。

行業啟示

  • 交易所必須加大合規投入,尤其是交易監控技術
  • 歐洲監管趨嚴,符合MiCA(加密資產市場監管法)的要求
  • 這波罰款或將成為其他交易所的前車之鑑

有意思的是,Coinbase作為最大的合規交易所之一還被罰,說明即使是頭部平台也在監管雷區踩過坑。中小交易所壓力更大了。

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