股票技術分析必備指標速查：從小白到老手的4大法寶

為什麼要學技術分析？

許多人投資股票時只看基本面，殊不知技術分析才是掌握買賣時機的關鍵。技術分析透過技術指標這類量化工具，把歷史價格數據轉化成易懂的視覺圖表，幫投資人快速判讀市場方向。

簡單說，技術指標就像股市的「溫度計」——告訴你市場現在是火熱（超買）還是冰冷（超賣），該進場還是該觀望。

市面上有多少種技術指標？快速分類一覽

技術指標眾多，但歸納起來只有三大類型：

趨勢類：追蹤股價走向，告訴你是牛市還是熊市（布林通道、移動平均線）

震盪類：衡量漲跌幅度，找出高低點區間（RSI、MACD、KD、威廉指標、CCI、ATR）

量能類：看成交熱度，判斷參與度（Volumes）

總共9種常見指標，但真正實用的其實只有4種——接下來就重點介紹這四大天王。

四大技術指標深度解析

1. 移動平均線（MA）：最直觀的趨勢判斷工具

核心邏輯：把過去N天的收盤價平均，一條線搞定多空。

計算方式很簡單：N日移動平均線 = 過去N天收盤價總和 ÷ N

例如5日均線就是過去5天收盤價的平均值，60日均線則是60天的平均。

怎麼用？

價格在均線上方 → 多頭市場，可考慮買進

價格在均線下方 → 空頭市場，應該觀望或放空

短期交易者常用5日、10日均線配15分K線；中期持倉者用20日、60日均線配日K線。根據你的交易習慣選擇適合的時間週期就行。

2. 相對強弱指標（RSI）：0到100判斷市場溫度

是什麼？ 一條藍色曲線，通過計算漲跌幅度判斷市場冷熱程度。特別適合剛入門的投資人，因為它超級簡單。

計算公式：RSI = 近期漲幅平均值 ÷ (漲幅平均值 + 跌幅平均值) × 100

怎麼看？

RSI > 70 → 市場過熱，可能即將下跌，該考慮減碼

RSI < 30 → 市場過冷，反彈機會大，可逢低佈局

進階用法：觀察RSI的黃金交叉與死亡交叉

短期RSI線（綠色）從下方穿過長期RSI線（紅色）= 黃金交叉 → 買入信號

短期RSI線從上方穿過長期RSI線 = 死亡交叉 → 賣出信號

3. 平滑異同移動平均線（MACD）：捕捉趨勢轉折的高手

構成元素：

DIF線（快線）= 12日指數移動平均線 - 26日指數移動平均線

MACD線（慢線）= DIF的9日指數移動平均

直條圖 = DIF - MACD（柱狀圖）

看懂MACD的三個關鍵：

①當DIF > MACD，直條圖在0軸上方 → 多頭走強

②當DIF < MACD，直條圖在0軸下方 → 空頭走強

③DIF穿過MACD時發生轉折

交叉信號：

黃金交叉（DIF向上穿過MACD）→ 買進機會浮現

死亡交叉（DIF向下穿過MACD）→ 賣出風險來臨

MACD特別適合追蹤中期趨勢，不過要搭配直條圖的動能強度來判讀，才能避免假訊號。

4. 隨機指標（KD）：精準找出高低點轉折

由誰組成？ K值（快線，藍色）+ D值（慢線，紅色）

K值對股價變化反應靈敏，D值則較遲鈍，兩者互相搭配能找出最佳轉折點。

計算方式：

RSV = (今日收盤價 - 9日最低價) / (9日最高價 - 9日最低價) × 100%

K = (RSV + 前一日K × 8) / 9

D = (K + 前一日D × 8) / 9

區間判讀：

KD都 > 80 → 超買區，市場強勢但警惕下跌

KD都 < 20 → 超賣區，市場弱勢但容易反彈

黃金交叉與死亡交叉：

在超賣區(KD < 20)時，K值向上穿過D值 → 黃金交叉，買進好時機

在超買區(KD > 80)時，K值向下穿過D值 → 死亡交叉，賣出好時機

其他常見指標快速參考表

指標名稱	類型	難度	主要用途	使用方法
布林通道	趨勢	中等	判斷市場強弱	依據三條線的波動範圍判斷
威廉指標	震盪	中等	判斷超買超賣	評估最高價與最低價間的波動
CCI指標	震盪	中等	觀察背離現象	與價格走勢的背離預示趨勢終結
ATR指標	震盪	中等	設置止損點位	衡量市場波動大小，向上=波動增大
Volumes	量能	中等	判斷市場熱度	成交量高=參與度高，市場活絡

使用技術指標的常見陷阱

① 訊息滯後 — 指標基於過去數據計算，可能跟不上急速變盤，導致買賣時機延遲。

② 市場劇烈波動時失靈 — 當行情大漲大跌時，參數設定的參考性下降，容易給出假信號。

③ 指標不能單獨使用 — 千萬別只看一個指標就下單。應該多方參照基本面、市場情緒、資金面等其他資訊。

最後的投資心法

技術分析最大的優勢是入門簡單，新手能快速上手掌握節奏。但它也有天生的局限——畢竟只是參考工具，不是預測未來的水晶球。

聰明的做法是：用技術指標找時機，用基本面做評估，用市場面判情緒。三者結合才能大幅提高成功率，也能避免過度依賴單一指標帶來的風險。

記住，再好的指標也只是輔助，真正決定投資成敗的還是你的風險管理意識與執行紀律。