線上購買白銀的有效途徑：從基礎到高階的5個白銀投資策略

為什麼投資者會選擇白銀？

除了黃金之外，白色金屬白銀越來越成為交易者的吸引選擇。尤其在金融市場波動的背景下，在哪裡買白銀和如何購買白銀成為許多人關心的問題。

在2023-2024年期間，白銀價格已從最低點上漲約25%。由於地緣政治不穩定、高通脹以及全球經濟疲軟，投資貴金屬如白銀正受到廣泛關注。

黃金價格已達到$2,183.49的歷史新高，而白銀也突破了$25的關卡。這些跡象顯示投資者正在尋找避險資產，白銀是其中的首選之一。

白銀價格走勢：為何應該投資這種金屬？

白銀：黃金的放大版

作者Chris Marcus在《The Big Silver Short》一書中描述白銀是“黃金的放大版”。這個比喻完全正確，尤其在波動性和吸引力方面。

2020年，白銀的漲幅超越了黃金，令人驚喜。從17美元起，白銀價格在2020年夏季升至超過28美元，恰逢黃金觸及每盎司$2,067.15。同樣在2022年初，白銀突破$26 ，而黃金則升至$2,074.60。

白銀成為值得投資的資產的原因

高流動性且波動劇烈的資產
白銀是波動性較高的貴金屬，甚至比黃金更高。這為短期交易者提供了利用價差獲利的機會。

經濟避險工具
當經濟疲軟、供應鏈中斷或地緣政治緊張升高時，資金會轉向貴金屬作為避風港。

有效的資產多元化
投資白銀有助於保護其他投資，降低股市或房地產市場不利時的風險。長期來看，白銀有上漲趨勢。

工業需求增加
白銀不僅是稀有資產，也是工業的重要原料。特別是全球再生能源計劃(太陽能、電力、清潔燃料)，預計白銀需求將增加，並有望在中期推升價格至$35-$50 。

2024-2025年白銀價格預測

根據經濟週期，當通脹減緩、經濟停滯時，貨幣緊縮需求會降低。這將促使聯準會降息，美元走弱，為貴金屬提供有利條件。

2024年預測：

• 3月：$22.66-$29.77 (收盤$28.35)
• 6月：$26.97-$29.81 (收盤$28.39)
• 9月：$27.86-$30.80 (收盤$29.33)
• 12月：$27.43-$30.59 (收盤$29.13)

2025年預測：

• 第1-2季：$25.00-$31.06
• 第3-4季：$29.10-$34.16 (高點可能達到$32.53-$34.16)

專家預測2024年白銀平均價格約為$24，在經濟成長疲軟、通脹未退、地緣政治緊張升高的背景下，價格可能達到峰值。

哪裡買白銀：前5大投資方式

$30 1. 傳統白銀投資 ###白銀條、銀幣、銀幣(

這是經典方法：購買實體白銀，存放等待價格上漲再出售。

缺點：

• 交易成本高：鑑定、櫃台差價
• 需要較大資金投入
• 流動性較低 )僅在授權場所出售(
• 需支付存儲或銀行寄存費用
• 只有在價格上漲時才能獲利

) 2. CFD白銀 - 最常見的線上白銀交易方式

CFD ###差價合約(允許交易者從價差中獲利，無需實體持有白銀。

優點：

• 24/7交易，不受營業時間限制
• 可從漲跌趨勢中獲利
• 低成本 )僅有點差，無需存儲或鑑定(
• 高槓桿 )1:5至1:100(，資金需求低
• 高流動性，全球交易活躍

利潤範例：
以1手白銀 )5,000盎司(，現價$25.812，槓桿1:100：

• 初始保證金：$129.06
• 價格上漲$0.04 → 利潤)$20 15.49%(
• 價格下跌$0.022 → 利潤)$11 8.53%(

) 3. 白銀ETF

專注於白銀的交易所交易基金，像股票一樣交易。

優缺點：

• 優：不用擔心白銀價格波動
• 缺：存儲成本較高，流動性不及CFD，資金較大 ###無槓桿(

) 4. 白銀礦業公司股票

投資於白銀礦業公司的股票。

優缺點：

• 優：投資者較熟悉
• 缺：資金較高，槓桿較低 ###最多1:2(，需繳交0.1%稅，只有在價格上漲時才有利潤

) 5. 白銀期貨合約

較複雜的衍生工具，適合機構投資者。

優缺點：

• 優：有槓桿，可長期交易
• 缺：較複雜，有到期日，價格受存儲成本影響

線上白銀交易策略：掌握買賣信號

技術分析：使用趨勢指標

專業交易者常結合多個指標來判斷信號：

• 趨勢線： 判斷價格###上升/下降/橫盤(的方向
• SMA )移動平均線(： 抓住長期趨勢
• RSI )相對強弱指標(： 了解波動程度，預測趨勢
• MACD： 利用移動平均線預測未來價格變化

注意：選擇一個自己熟悉的指標，避免用太多。

) 基本面分析：宏觀經濟因素影響白銀價格

不同於黃金，白銀還有工業需求，需留意：

• 通脹： 白銀作為對抗通脹的避險工具，通脹高時價格上升
• GDP/失業率： 白銀價格與失業率呈負相關
• 美元： 白銀與美元呈反向關係——美元走弱，白銀升值

風險管理：止損與獲利點

任何成功的交易者都會執行：

• 獲利點 ###Take Profit(： 固定利潤目標
• 止損 )Stop Loss(： 固定最大損失
• 資金管理： 風險不超過投資資金的5-10%每筆交易

) 黃金/白銀比率：重要的分析工具

黃金與白銀價格總是相關聯。從1980年至2010年，比例在50-90之間波動。追蹤此比例有助於預測貴金屬的趨勢。

結論

無論是新手還是專業投資者，投資白銀都不算太複雜。首先可以用模擬帳戶學習買白銀的操作，了解市場反應。

目前最常用的線上白銀交易方式是CFD——靈活、低成本且槓桿高。結合技術分析與基本面分析，加上嚴格的風險管理，你完全可以在2024-2025年期間把握白銀交易的機會。

記住，在哪裡買白銀只是第一步。更重要的是了解市場、制定明確的交易計劃，並始終做好風險控制。