探索外匯市場：從基本概念到入門步驟

📚 外匯是什麼？從基本角度了解外匯交易

近年來，越南投資者對外匯交易的關注日益增加。然而，許多人仍然對外匯的本質存在誤解。

外匯與外匯市場的定義

根據國際金融組織的定義，外匯可以包括：

外匯形式：

• 貨幣如 USD、EUR、AUD
• 國際支付工具 (銀行卡、支票轉帳)
• 國際證券 (外國公司債券、股票)
• 數字資產 (比特幣、以太坊)
• 貴金屬及用於國際支付的貨幣

談到外匯市場 (Forex或FX)，我們指的是一個全球去中心化的交易所，投資者可以在此買賣各種貨幣。該市場每日平均交易量達5.3萬億美元——這是一個遠超股市或債市規模的巨大數字。

外匯交易是什麼？

外匯交易基本上是買賣貨幣對，以利用匯率波動來獲利。不同於中央銀行為穩定經濟而進行的交易，個人投資者參與此市場的唯一目的是從匯率差異中獲利。

💱 在外匯市場上交易什麼？

貨幣對：主要的交易單位

外匯市場的主要商品是貨幣，以貨幣對的形式交易。例如 EUR/USD——歐元對美元。由於貨幣之間的匯率總是受到經濟和地緣政治多重因素的影響而波動，市場提供了不斷的交易機會。

匯率的核心概念

Base Currency (基準貨幣)： 位於貨幣對左側的貨幣，表示它相對於另一貨幣的價值。例如 EUR/USD 為 1.1500，表示 1 EUR = 1.1500 USD。

Quote Currency (報價貨幣)： 位於貨幣對右側的貨幣，也稱為 counter currency 或 pip currency。

主要貨幣對

雖然有超過30種主要貨幣在交易，但只有部分貨幣對佔據市場約85%的交易價值，且流動性極高——這些是主要貨幣對：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

符號	國家	單位
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳洲	澳元
NZD	紐西蘭	紐元

其他資產在交易平台上的可用性

除了外匯，可信的交易平台還提供多樣資產，如股票指數、商品、黃金和虛擬貨幣。

🎯 外匯投資的運作機制

基本原則

外匯投資基於匯率趨勢預測。如果預測 EUR/USD 會上升，你就下多單（買入）。當匯率真的上升時，你賣出以獲取差價利潤。

雙向市場： 你不僅可以在預期價格上升時買入，也可以在預期價格下降時做空。

實例說明

假設你有 11,500 美元：

• 步驟1： 以 EUR/USD = 1.1500 買入 10,000 歐元
• 步驟2： 兩週後，匯率升至 1.2500
• 步驟3： 賣出 10,000 歐元，獲得 12,500 美元
• 結果： 利潤 1,000 美元，差價 0.1

杠桿的威力

外匯的特色之一是杠桿 (Leverage)。不必支付全部 11,500 美元，只需保證金一小部分——例如，200:1 的杠桿，約需 60 美元即可進行交易。

注意： 杠桿如雙刃劍——可以放大利潤，也可能放大損失。

操作	EUR	USD
買入 10,000 EUR @ 1.1500	+10,000	-11,500
賣出 10,000 EUR @ 1.2500	-10,000	+12,500
利潤	0	+1,000

✨ 了解外匯並參與交易的優勢

交易費用極低

外匯免除資產管理費或經紀佣金，經紀商只賺取點差 (買賣價差)，通常非常微小。

24/7 全天候交易

不同於股市有限的交易時間，外匯市場全天候運作，全球連線。投資者可以依照自己的時間安排進行交易——早上、下午、晚上甚至睡覺時。

市場不可操控

由於規模巨大且參與者眾多，沒有人、組織甚至中央銀行能完全控制市場。這確保了市場的透明與公平。

杠桿優勢

與其他投資渠道不同，外匯允許用較少資金進行大額交易。可以獲得數百倍於保證金的利潤。

低門檻進入

只需幾百萬越南盾即可開始，這是其他金融市場（如股票、房地產、貴重商品）難以比擬的優勢。

🚀 8步驟開始外匯交易

步驟1：掌握8個基本概念

為了有效交易，需理解核心術語：

多單（Long）： 買入，預期價格上升以賣出獲利。隨著市場上漲，利潤增加。

空單（Short）： 賣空，預期價格下降。隨著市場下跌，利潤增加。

杠桿 (Leverage)： 以較少資金控制較大交易量，常用比例如50:1、100:1、500:1。

保證金 (Margin)： 開倉和持倉所需的最低存款。

點（Pip） (點數)： 匯率最小變動單位，通常是千分之一。例如 EUR/USD 從 1.2000 上升到 1.2005，即 5 點。

點差 (Spread)： 買入價 (bid) 與賣出價 (offer) 之間的差距，以點數計算，是經紀商的收入來源。

手（Lot） (批量)： 買賣貨幣的數量，從 nano (100單位) 到標準手 (100,000單位)。

滑點 (Slippage)： 預期成交價與實際成交價之間的差異。

步驟2：了解不同類型的外匯市場

即期外匯市場 (Spot Forex)： 按協議價格立即或兩日內結算的交易。主要由銀行和金融機構進行。在越南，這類市場被禁止。

差價合約（CFD）(Contract for Difference)： 雙方約定資產（外匯、指數、股票）價值差額的合約。CFD 允許投機而無需持有實體資產，是越南最常見的交易方式 (99% 的外匯平台)。CFD交易不被禁止，但建議選擇獲得國際監管機構如 ASIC、FCA、CySEC 授權的平台。

貨幣期貨 (Currency Futures)： 在未來某個特定日期以預定價格交換貨幣的合約，在越南不常見。

貨幣選擇權 (Currency Options)： 允許預測資產價格升降的工具，預測正確可獲利，錯誤則虧損，在越南不常見。

貨幣ETF： 追蹤某種貨幣相對美元或其他貨幣價值的交易基金，在越南不常見。

( 步驟3：選擇可信的交易平台

選擇外匯平台的標準：

• 可信度 )獲得國際監管許可###
• 低交易費用
• 競爭性經紀佣金
• 多樣化交易產品
• 易用的軟體平台

( 步驟4：開設外匯帳戶

開戶需提供：

• 身份證正反面
• 電子郵件與電話
• 銀行帳戶

) 步驟5：確定交易貨幣對

開戶後，分析並選擇貨幣對。考慮因素：

• 經濟預測：美國經濟疲軟，美元可能受影響。可賣出美元，買入經濟較強的貨幣。
• 貿易地位：出口需求高的國家有貿易優勢，促進經濟成長，推升貨幣價值。
• 政治局勢：政治事件如選舉會影響貨幣。新領導人若收緊貨幣政策、提高利率，貨幣可能升值。

步驟6：確定保證金金額

根據平台政策，少量資金也能進行大額交易。例如，保證金比例1%，交易 100,000 美元，只需 1,000 美元。

黃金法則： 每次交易建議投入總資金的 2%。

步驟7：決定買入或賣出

選定市場後，檢查當前價格並下單。

• 買入：相信匯率會升高，買入貨幣對
  • 價格上升時獲利
  • 價格下跌時虧損
• 賣出：相信匯率會下降，賣出貨幣對
  • 價格下跌時獲利
  • 價格上升時虧損

步驟8：加入風險管理指令

指令是自動在未來某個時間點，當價格達到設定水平時執行。

止損 ###Stop Loss###： 當價格低於目前市場價時平倉，減少損失。

止盈 (Take Profit)： 當價格高於目前價時平倉，鎖定預期利潤。

範例： EUR/USD 現在在 1.11128。預測會升至 1.2000 後回落。設定在 1.2000 的限價賣出。當價格觸及 1.2000，自動賣出，獲取利潤。

( 步驟9：監控與調整

最重要的是不要感情用事。外匯市場波動頻繁，價格經常上下變動。堅持策略，持續研究，最終會看到收益。

🔍 影響外匯市場的因素

) 中央銀行

貨幣供應量由中央銀行控制。量化寬鬆政策 ###放鬆貨幣政策### 可能導致貨幣貶值。

( 財經消息

銀行與投資者希望資金流入有良好前景的經濟體。積極消息會促使投資，增加該區域貨幣需求。若供應未同步增加，供需差會推升貨幣升值。

) 市場情緒

交易者對貨幣走向的信心影響巨大。若交易者相信某貨幣會走強，他們會進行相應交易，並影響其他人，進而推動需求。

📋 外匯市場的規範與管理

儘管規模巨大，外匯市場規範較少，因為沒有24/7監管機構。取而代之的是國家交易機構監督國內外匯交易，確保供應商遵守標準。

在美國： 主要由 CFTC ###商品期貨交易委員會### 和 NFA (國家期貨協會) 監管。

💡 市場規模與參與者

( 每日交易量

全球每日外匯交易約為 5兆美元，平均每小時約 220億美元。

主要由機構、企業、政府和貨幣投機者組成。投機約佔90%的交易量，主要集中在 USD、歐元和日元。

) 參與者類型

1. 政府與中央銀行： 穩定經濟
2. 大型銀行： 核心業務
3. 外匯經紀商： 提供交易服務
4. 散戶投資者： 約佔每日交易的三分之一

每日約 5兆美元的交易規模中，散戶約進行 1.7兆美元的交易，通過經紀商完成。

✅ 總結

了解外匯並不困難。掌握基本知識、了解市場運作、重要概念及9個實用步驟，任何人都能開始交易之旅。

外匯是全球最大、最透明的金融投資市場。成本低、透明度高、靈活性強，使其成為全球投資者（從新手到專家）首選的有效投資渠道。

你的外匯交易之路將由知識、紀律與風險管理共同塑造。從基本開始，練習模擬帳戶，逐步提升技能。

🤔 常見問題解答

1. 每天在外匯市場上有多少資金在交易？

全球每日約有 5 兆美元的交易量，即每小時約 220 億美元。投機佔約90%，主要集中在 USD、歐元和日元。

2. 誰可以參與外匯交易？

外匯市場開放給多種對象：政府、中央銀行、大型銀行、經紀商和散戶投資者。只要符合條件且有資金，任何人都能參與。

3. 如何有效學習外匯？

學習基本概念，掌握不同市場類型，選擇可信平台，並在模擬帳戶中練習，然後再進行實盤交易。

4. 交易外匯的主要風險是什麼？

最大風險是過高的杠桿。杠桿可以放大利潤，也可能放大損失。風險管理（如止損）是必須的。