開始外匯交易：參與市場前的必知事項

外匯是什麼？為何越來越多人想了解Forex？

Forex (即Foreign Exchange的縮寫)，也就是外匯市場，是各種貨幣進行交易的場所。這並不是一個新概念，但近幾年來，越來越多個人開始關注這個投資渠道。每天，外匯的交易量高達5.3兆美元，使得這個市場成為所有金融市場中最大的一個。

但「外匯」實質上包含許多概念：

• 外幣：USD、EUR、JPY…
• 國際支付工具：銀行卡、匯票、支票…
• 加密貨幣：Bitcoin、Ethereum…
• 其他資產：黃金、政府債券…

然而，當談到Forex交易時，大多數人都指的是買賣貨幣對，利用匯率波動來獲取利潤。

你需要知道的主要貨幣對

雖然在Forex市場上有超過30種貨幣在交易，但只有一些貨幣對佔了85%的交易價值。這些貨幣對被稱為主要貨幣對，包括：

縮寫	國家	貨幣名稱
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳洲	澳幣
NZD	紐西蘭	紐幣

主要貨幣對包括EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD和USD/CAD。

運作機制：Forex的價格計算方式

每個貨幣對都以XXX/YYY的格式表示，例如EUR/USD。左側的貨幣稱為基礎貨幣(base currency)，右側的貨幣則是報價貨幣(quote currency)。

如果EUR/USD=1.1500，代表一歐元可以兌換1.1500美元。當匯率變動時，你就有機會從價差中獲利。

基礎概念不可忽視

槓桿 (Leverage)：一個允許你用較少資金控制較大交易額的工具。例如，200:1的槓桿，你只需60美元就能控制12,000美元。然而，槓桿是一把雙刃劍——它可以放大獲利，也會放大損失。

點數 (Pip)：衡量匯率微小變動的最小單位。如果EUR/USD從1.2000變到1.2005，則為5點。

點差 (Spread)：買入價(bid)與賣出價(offer)之間的差價。這是交易平台賺取利潤的方式。

保證金 (Margin)：你必須存入帳戶的資金，用來維持交易倉位。

手數 (Lot)：你買賣的貨幣單位數量。有nano (100單位)、micro (1,000單位)、mini (10,000單位)或標準 (100,000單位)。

多頭vs空頭：你可以從市場漲跌中賺錢

Forex的一個重要特色是，你不僅能在價格上漲時獲利。

多頭 (Long)：當你預測貨幣會升值時，會下多單。例如，你以1.1500買入EUR/USD，並在1.2500賣出，你的利潤是1,000美元（假設交易額為10,000歐元）。

空頭 (Short)：當你預測貨幣會貶值時，會做空。先賣出，待價格下跌再買回，賺取差價。

這種雙向交易的特性，創造了無數賺錢的機會。

為何Forex吸引投資者？

低門檻

你可以用幾百元甚至更少的資金作為保證金開始交易。相比股票、不動產或商品市場，Forex的門檻低得多。

交易成本極低

沒有資產管理費、經紀費或傳統的所得稅。交易平台只靠點差賺錢——買賣價差很小。

24/7市場

不同於股票只在交易時間開放，Forex全天候運作。你可以在早上、中午、晚上甚至睡覺時交易。這非常適合想將Forex作為副業投資渠道的人。

無人能操控市場

由於規模巨大且參與者眾多，即使是中央銀行也無法完全控制Forex。這確保了較高的公平性與透明度。

槓桿的威力

槓桿讓你能用較少的資金賺取多倍的收益，但也要謹慎管理風險。

不同的Forex交易方式

現貨Forex市場

即期外匯市場——在兩個工作日內結算。主要由銀行和金融機構進行交易。在越南，這類交易被禁止給散戶投資者。

差價合約（CFD）(Contract for Difference)

這是雙方就某資產的價差簽訂的合約。越南的99%外匯平台都採用此模式。你不需要持有實體貨幣，只需預測價格會漲或跌。

期貨合約（Futures）###

在未來某個特定日期以預先約定的價格交換貨幣的合約。在越南較不常見。

選擇權（Options）###

預測價格相較於某個固定價格會上升或下降。正確則獲利，錯誤則虧損。在越南也不普遍。

貨幣ETF（ETFs）(

追蹤貨幣相對美元價值的基金。在越南較少見。

影響Forex價格的因素

) 中央銀行政策

央行的利率決策、量化寬鬆或緊縮貨幣政策，會深刻影響貨幣價值。例如，美國央行升息，美元通常會走強。

經濟消息

良好的經濟數據###GDP成長、失業率下降###會激勵投資者投入資金，增加對該國貨幣的需求。

市場情緒

投資者的信心與預期也非常重要。如果大家相信某貨幣會升值，他們就會買入，進而推動價格上漲。

政治局勢

政治事件、選舉或衝突都可能引起市場波動。

開始Forex交易的9個步驟

步驟1：掌握基本術語

首先，你要理解交易者的語言。除了前述概念外，還要熟悉每個詞彙，直到成為自然反應。

步驟2：了解不同市場類型

清楚區分現貨、CFD、期貨和選擇權。越南散戶多數會交易CFD。

步驟3：選擇可信的交易平台

最重要的是平台必須取得國際監管機構如ASIC、FCA或CySEC的牌照。接著比較交易費用、平台品質、客服和資產種類。

步驟4：開設帳戶

你需要提供：

• 身份證正反面
• 電子郵件和電話
• 銀行帳戶

( 步驟5：選擇交易貨幣對

考慮：

• 國家經濟展望：如果你認為USD會走弱，就賣出USD。
• 貿易狀況：出口多的國家貨幣通常較強。
• 政治背景：選舉或新政策可能影響匯率。

) 步驟6：確定保證金金額

一個實用規則是只用資金的2%作為單一貨幣對的保證金。例如，你有10,000美元，只用200美元進行交易。

( 步驟7：決定買入或賣出

買入 )Long###：預測基礎貨幣會升值。每點上升都會增加你的利潤。

賣出 ###Short(：預測基礎貨幣會貶值。每點下降都會增加你的利潤。

) 步驟8：設置風險管理指令

這是非常重要的一步。使用：

• 止損（Stop Loss）：當價格跌到某個點時自動平倉，限制損失。
• 獲利（Take Profit）：當價格上升到某個點時自動平倉，鎖定利潤。

例如：EUR/USD目前是1.11128，你預測會升到1.2000再回落。你可以在1.2000設置賣出限價單，當價格到達時自動執行。

( 步驟9：持續追蹤與調整

不要感情用事。Forex市場波動大，你會看到價格經常上下波動。重點是堅持策略，不斷學習與提升交易技巧。長期來看，結果會逐步顯現。

誰在參與Forex市場？

Forex不僅僅是專業交易者的領域。參與者包括：

• 政府與央行：管理國家外匯儲備。
• 大型銀行：進行大量交易。
• 外匯經紀商：提供服務給投資者。
• 散戶投資者：佔每日交易量的近1/3，即約1.7兆美元！

這證明Forex已不再是大機構的專屬遊戲場。

監管與市場監督

儘管Forex規模巨大，但監管較少，因為沒有24/7的監管機構。主要有：

• 美國：CFTC)商品期貨交易委員會###和NFA###全國期貨協會###。
• 歐盟：ESMA監管外匯活動。
• 英國：FCA有監管權限。

此外，還有地方性監管機構，確保本地供應商遵守一定標準。

常見問題

每天有多少資金在交易？

每天約有5兆美元在全球交易，約每小時220億美元。大部分由銀行、企業和專業交易者進行，約90%的交易用於投機。美元、歐元和日元佔了大部分交易量。

Forex如何管理？

由國際和地方監管機構監督，確保透明與公平。但由於規模龐大，沒有任何單一機構能完全控制。

有風險嗎？

有。雖然Forex有許多優點，但也伴隨高風險，尤其是使用槓桿時。若不謹慎管理，可能會損失全部資金。

總結：了解Forex，正確入門

現在你已了解Forex是什麼、如何運作、潛在機會與風險。外匯市場是全球最大、最透明、成本低廉且賺錢機會無限的金融市場。

但請記住，學習Forex是第一步。在實金交易前，先用模擬帳戶練習，向經驗豐富的交易者學習，並制定明確的交易計畫。

做好準備後，Forex可以成為你投資組合中的一個有效渠道。現在就行動，開始你的Forex學習之旅吧！