全面指南：外匯市場是什麼以及如何在2025年開始交易

1️⃣ 外匯與外匯市場 - 基本概念

外匯市場是什麼？

近年來，外匯市場已成為越南最具吸引力的投資渠道之一，吸引數萬名交易者好奇探索。然而，許多人仍然對這個領域的基本概念存在誤解。

Forex (是Foreign Exchange Market)的縮寫，亦稱外匯市場，是一個去中心化的系統，任何人都可以買賣和兌換不同的貨幣。這個市場不受地域限制，沒有實體中心，而是由一個全球網絡連接金融機構、銀行和個人交易者。

實際上的外匯概念可以指：

• 外國貨幣：USD、EUR、AUD等
• 國際支付工具：銀行卡、匯票、國際支票等
• 國際證券：政府債券、國際股票等
• 數字資產：Bitcoin、Ethereum等
• 貴金屬：黃金及其他貴金屬
• 法定貨幣：包括國內貨幣在國際交易中的使用

然而，當談到外匯交易時，個人投資者通常專注於買賣貨幣對，以利用匯率波動獲取利潤。

市場規模與重要性

外匯市場是全球最大金融市場，日均交易量約為5.3兆美元。這個數字遠超股票或債券市場，彰顯其在全球經濟中的重要地位。

2️⃣ 你可以在外匯市場交易什麼

主要交易工具

在外匯市場中，主要交易商品是貨幣，以貨幣對的形式組成，如EUR/USD、GBP/JPY等。貨幣以對的形式交易，是因為每次交易本質上都是一個兌換：你賣出一種貨幣來買入另一種貨幣。

這些貨幣對的匯率不斷變動，受到經濟、政治和市場心理等因素的影響，為交易者創造了無數獲利機會。

貨幣對結構

任何貨幣對都由兩個主要部分組成：

Base Currency (基準貨幣) - 位於貨幣對前方的貨幣，代表它相對於第二個貨幣的價值。例如，EUR/USD=1.1500，表示1歐元等於1.1500美元。

Quote Currency (報價貨幣) - 位於後方的貨幣，也稱為counter currency或pip currency。

主要外匯貨幣對

雖然有超過30種主要貨幣在交易，但其中一些貨幣對佔據絕對優勢，佔據整體交易價值的85%，且具有高流動性。這些貨幣對稱為主要貨幣對（major pairs）：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

這些貨幣包括：USD (美國美元)、EUR (歐元)、JPY (日元)、GBP (英鎊)、CHF (瑞士法郎)、CAD (加拿大元)、AUD (澳大利亞元)、NZD (紐元)。

除了外匯：其他資產

許多交易平台除了提供貨幣對外，還擴展產品範圍。投資者可以交易股指、商品(如原油、黃金)、加密貨幣(Bitcoin、Ethereum)，以及其他資產，皆可在同一平台進行。

3️⃣ 運作機制：外匯投資怎麼做？

基本原則

外匯投資本質上是預測兩種貨幣匯率的變動方向，然後進行交易以從差價中獲利。

流程如下：你選擇一個貨幣對 (例如EUR/USD)，預測其漲跌，設定買入或賣出指令，等待預測方向發生，然後平倉鎖定利潤。

實例

假設你有11,500美元，想交易EUR/USD。你以1.1500的匯率買入10,000歐元。兩週後，匯率升至1.2500，你賣出所有歐元。結果：

• 你投入：11,500美元
• 你收回：12,500美元
• 利潤：1,000美元

但有趣的是，在外匯市場，你不需要一次性投入全部11,500美元。借助槓桿 (leverage)，你只需支付一小部分的保證金，例如60美元，利用200:1的槓桿進行相同價值的交易。

雙向市場特性

外匯的一個重要特點是，你可以從市場上漲和下跌中獲利：

• 多頭（Long）：預期匯率上升，先買入再賣出，賺取差價
• 空頭（Short）：預期匯率下降，先賣出再買入，賺取差價

4️⃣ 為什麼要交易外匯？優勢有哪些？

( 交易成本極低

與其他投資渠道相比，外匯幾乎免除傳統中介費用，如資產管理費或高額經紀佣金。經紀商主要靠點差（spread） )買賣價差(賺取收入，這是一個非常小的費用。

) 全天候運作

外匯市場24小時運作，全球皆可交易。你可以在任何方便的時間交易——早上、下午、晚上，甚至睡覺時。這非常適合想在不影響正職工作的情況下賺取額外收入的人。

不受操控

外匯市場規模巨大 (每日交易量5.3兆美元)，且有數百萬的機構和個人參與，沒有任何單一機構（包括中央銀行）能控制或操縱市場。這保障了交易的公平性和相對透明。

槓桿的威力

槓桿是一個強大的工具，讓你能控制比初始保證金大得多的資金。如果你用1000美元，槓桿為100:1，你可以交易價值100,000美元。這意味著你的利潤可以被大幅放大。

⚠️ 注意：槓桿是一把雙刃劍——它不僅放大利潤，也放大損失。

低門檻

只需幾百萬越南盾作為保證金，即可開始外匯交易。這與股票或房地產等市場完全不同，後者需要較大的投資額。

5️⃣ 步驟指南：如何開始外匯交易？

( 步驟一：掌握8個基本概念

進入市場前，必須理解日常使用的術語：

Long - 買入，預期匯率上升。匯率上升時利潤增加。

Short - 空頭（賣空）)先賣出再買入###，預期匯率下降。匯率下降時利潤增加。

Leverage ###槓桿### - 允許用較少資金控制較大交易的機制，以比例表示，如50:1、100:1、500:1。例如，你有1000美元，開倉500,000美元，槓桿為500:1。

Margin (保證金) - 開倉和維持持倉所需的資金，會自動鎖定在你的帳戶中。

Pip - 匯率的最小變動單位。例如，EUR/USD由1.2000變為1.2005，代表5個點（pips）。

Spread - 買入價 (bid)與賣出價 (ask)之間的差價，是經紀商的收入來源。

Lot (交易單位) - 你想買或賣的貨幣數量。有多種規格：nano (100單位)、micro (1,000單位)、mini (10,000單位)、標準 (100,000單位)。

Position (持倉) - 你目前的交易狀態 (開啟、平倉、盈虧狀況)。

( 步驟二：了解不同類型的外匯市場

外匯交易方式多樣：

現貨外匯（Spot Forex） - 直接在即期外匯市場交易，結算在2個工作日內。由銀行和大型機構參與。在越南，個人投資者被禁止參與此形式。

差價合約（CFD） - Contract for Difference，雙方約定某資產的價差。允許投機而不持有實體資產。在越南，約99%的平台採用此模式，交易CFD不被禁止，但應選擇獲得國際監管機構（如ASIC、FCA、CySEC）授權的平台以確保安全。

貨幣期貨（Currency Futures） - 在未來某個特定日期以固定價格兌換貨幣，較少在越南流行。

外匯選擇權（FX Options） - 預測匯率升降的權利，預測正確可獲利，錯誤則虧損。在越南較少見。

貨幣ETF（Currency ETFs） - 追蹤某貨幣價值的交易基金，較少在越南流行。

結論：在越南，投資者多透過國際授權的CFD平台進行外匯交易。

) 步驟三：選擇可信賴的交易平台

最重要的因素是平台的信譽 (由國際監管機構授權)。此外，還應考慮：

• 交易費用與佣金
• 交易平台與軟體品質
• 多樣的交易資產
• 客戶服務

步驟四：開設交易帳戶

流程簡單，需提供：

• 身份證/居留證正反面
• 電子郵件與電話號碼
• 銀行帳戶資訊
• 完成身份驗證調查

( 步驟五：選擇交易貨幣對

開戶後，分析並選擇合適的貨幣對。考慮因素包括：

經濟狀況 - 若預期美國經濟疲軟，美元可能走弱。可以賣出美元，換取經濟較強國家的貨幣。

貿易狀況 - 出口強勁的國家會有較多外匯收入，促進經濟並推升貨幣升值。

政治局勢 - 選舉、央行貨幣政策或政策決策都會對匯率產生重大影響。

) 步驟六：確定保證金

依據平台政策，你可以用較少資金進行大額交易。例如，支付1%的保證金即可交易10萬美元，只需1,000美元。

黃金法則：每次交易的保證金不宜超過資金的2%。

( 步驟七：決定買入或賣出

根據你的分析，做出決策：

買入（LONG）：預期匯率上升，先買入再賣出，賺取差價

• 匯率上升，利潤增加
• 匯率下跌，虧損

賣出（SHORT）：預期匯率下降，先賣出再買入，賺取差價

• 匯率下降，利潤增加
• 匯率上升，虧損

) 步驟八：使用風險管理指令

指令是自動在特定價格觸發的操作。兩個重要指令：

止損（Stop Loss） - 在較低價格自動平倉，限制損失。

獲利了結（Take Profit） - 在較高價格自動平倉，鎖定預期利潤。

範例：EUR/USD目前為1.11128。你預測會升至1.2000再回落，設定在1.2000的賣出限價單。當價格達到1.2000時，賣出自動執行。

步驟九：監控持倉

最重要的是不要感情用事。市場波動頻繁，但要堅持你的策略。持續學習、分析，並調整方法。最終，堅持會帶來正向結果。

6️⃣ 影響外匯市場的因素

( 中央銀行的角色

貨幣供應量由中央銀行控制。政策決策如量化寬鬆 )增加經濟中的貨幣供應###或緊縮貨幣，會深刻影響貨幣價值。

財經與經濟消息

投資者偏好投資有良好前景的經濟體。正面經濟消息會增加該國貨幣需求，推升匯率。除非貨幣供應同步增加，供需差會推動貨幣升值。

市場情緒

交易者的心理，常與消息相關，對匯率有重大影響。如果交易者相信某貨幣會朝某個方向走，他們會進行相應交易，甚至影響其他人跟進，造成需求的增加或減少。

7️⃣ 外匯市場的調控機制

外匯市場規模巨大，但規範較少，因為沒有單一監管機構全天候監督。相反，許多國家機構監管國內的外匯服務提供商，以確保遵守標準。

在美國，主要監管機構包括：

• CFTC ###商品期貨交易委員會(
• NFA )國家期貨協會(

8️⃣ 重要市場統計數據

) 日均交易規模 全球每日外匯交易約為5兆美元，平均每小時約220億美元。

參與者類型

市場包括：

• 政府與中央銀行
• 大型銀行
• 外匯經紀商
• 個人投資者 ###佔約1/3交易量###

每日交易總額達5兆美元，個人投資者每日約進行1.7兆美元的交易。

( 結構 投機交易約佔90%，主要集中在美元、歐元和日元。

9️⃣ 總結

外匯市場是什麼？它是一個高度動態、去中心化的金融市場，交易者可以從匯率波動中獲利。高透明度、低門檻、24/7的交易機會，使外匯市場成為全球投資者最具吸引力的投資渠道之一。

開始外匯交易並不困難，但需要扎實的知識、明確的計劃和紀律。持續學習、從小資金開始、運用風險管理工具、並建立自己的策略。成功需要時間與努力，但回報可能非常豐厚。

) 常見問題

外匯交易安全嗎？
只要在獲得國際監管機構 ###ASIC、FCA、CySEC###授權的平台交易，並遵守風險管理原則，外匯交易是安全的。

我能穩定賺錢嗎？
可以，但需具備技能、經驗與紀律。並非所有交易者都能獲利，許多人因缺乏知識或風險控制而虧損。

高槓桿較好還是低槓桿較佳？
高槓桿放大利潤也放大損失。新手建議使用較低槓桿，以學習和更好管理風險。

我應該什麼時候交易？
視你選擇的貨幣對而定。主要貨幣對全天候流動性良好，但理想是在主要交易時段進行，通常是大型交易所活躍的時間。