了解外匯入門 - 2025年詳細指南

外匯是什麼？為何外匯市場吸引投資者？

Forex，縮寫自Foreign Exchange或外匯市場，是一個非集中式市場，參與者可以買賣、交換不同國家的貨幣。簡單來說，這是你預測匯率波動以賺取利潤的場所。

目前，外匯Forex已成為越南最受歡迎的投資渠道之一，全球每日平均交易量達到5.3兆美元。與股票市場或房地產相比，Forex規模極其龐大，提供無數持續的交易機會。

你需要了解的外匯形式

外幣： USD、EUR、AUD、JPY及其他國際貨幣。

國際支付工具： 國際銀行卡、匯票、轉帳指令。

國際證券： 政府債券、外國公司股票。

數字資產： 比特幣、以太坊及其他加密貨幣。

貴金屬： 黃金及其他貴金屬，也被視為外匯。

如何進行Forex交易？從貨幣對到獲利

Forex市場的特點你應該知道

全球24/7交易： 不像股票只開放幾個小時，Forex全天候運作——早上、午餐、晚上，你可以在任何適合自己時間的時候參與。

超低交易費用： 中介費用如管理費或經紀佣金大幅降低。Forex平台只從點差(買賣價差)中獲利。

市場無人能操控： 由於規模巨大，數百萬參與者，甚至中央銀行也無法完全控制整個市場。

槓桿的威力： 這是Forex的亮點——你只需存入少量資金即可交易更大價值。例如，200:1的槓桿，僅需60美元即可控制一筆12,000美元的交易。

你在Forex上會交易什麼

Forex市場的主要商品是貨幣，以貨幣對形式交易，如EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD等。

當你以1.1500的匯率買入EUR/USD，表示用1.1500美元買入1歐元。如果匯率升至1.2500，你可以賣出，從差價中獲利。

主要貨幣對交易最頻繁(佔市場價值的85%)：

• EUR/USD (歐元/美元)
• USD/JPY (美元/日元)
• GBP/USD (英鎊/美元)
• AUD/USD (澳元/美元)
• USD/CHF (美元/瑞士法郎)
• NZD/USD (紐元/美元)
• USD/CAD (美元/加幣)

除了Forex，可信的交易平台還提供其他資產的交易，如股指、商品、黃金、虛擬貨幣。

實例：如何從Forex賺取利潤？

假設你預測EUR/USD會升值。你以1.1500的匯率買入10,000歐元，花費是11,500美元。兩週後，匯率升至1.2500，你賣出10,000歐元，獲得12,500美元。

結果： 從10,000歐元中賺取1,000美元。

特別是借助槓桿，你不需要支付全部11,500美元。以1%的保證金，你只需115美元，或用200:1的槓桿，約60美元即可控制這筆交易！

8個新手必懂的Forex基本概念

多頭 (買入)： 預測貨幣會升值，買入並期待賣出價更高。

空頭 (賣出)： 預測貨幣會貶值，賣空並期待回購價更低。

槓桿 (杠桿)： 用較大金額進行交易，實際資金較少。例如100:1的槓桿，代表你用$1控制一個交易。

保證金 $100 保證金(： 開倉所需的資金。

點差 )點差(： 匯率最小變動單位，通常到0.0001。如果EUR/USD從1.2000升到1.2005，你賺取5點。

點差差價： 買入價)Bid(與賣出價)Ask(之間的差距，以點差計算。這是Forex平台的收入來源。

手數 )手(： 交易規模，以手計算——微型)100單位(、迷你)10,000單位(、標準)100,000單位(。

基礎貨幣與報價貨幣： 報價貨幣在前)EUR/USD則EUR為基礎貨幣(，報價貨幣在後)USD(。

你可以參與的Forex市場類型

即期外匯市場 )現貨外匯市場(： 按協議價格交易，立即或兩個工作日內結算。在越南，這類交易被禁止。

Forex差價合約 )CFD(： 不需持有實體貨幣，只預測價格差。這是越南最常見的交易類型)99%外匯平台(。雖然尚無明確規定，但建議選擇獲得國際機構如ASIC、FCA、CySEC許可的平台，以確保安全。

貨幣期貨 )期貨合約(： 在越南較少見。

貨幣選擇權 )外匯期權(： 預測匯率升降，與固定價格比較。較少見。

貨幣ETF )交易所交易基金(： 追蹤某種貨幣相對美元或其他貨幣的匯率。較少見。

新手入門Forex的5個步驟

) 步驟一：選擇可信的Forex平台

最重要的標準是信譽——平台必須獲得國際監管機構如ASIC、FCA或CySEC的許可。你還應比較：

• 交易費用與經紀佣金
• 提供的交易產品
• 交易平台的易用性
• 客戶支援品質

步驟二：開設Forex帳戶

開戶流程相當簡單：

• 提供身分證/身份證正反面
• 電子郵件與電話
• 銀行帳戶資訊
• 完成身份驗證調查

步驟三：存入交易資金

最低存款通常從###美元起。你可以用較少資金開始，但要遵守規則：每筆交易只投入總資金的2%。

$50 步驟四：選擇貨幣對與分析

交易前，你需要分析匯率走向。需考慮的因素包括：

經濟狀況： 如果美國經濟疲軟，美元會走弱。你可以賣出美元換取經濟較強的國家貨幣。

貿易地位： 出口強國會獲得更多外幣，推升貨幣價值。

政治局勢： 選舉、央行利率政策也會影響貨幣。

步驟五：下單與風險管理

判斷買入或賣出：

• 買入：相信匯率會升
• 賣出：相信匯率會跌

使用風險管理指令：

• 止損（Stop Loss）：自動平倉，限制損失
• 獲利（Take Profit）：達到目標價自動平倉

例如：EUR/USD目前在1.11128，你預測會升到1.2000再回落。你設置在1.2000的賣出限價，當匯率到達時，系統自動執行。

影響Forex市場的因素

中央銀行： 決定貨幣政策、利率、印鈔。比如，量化寬鬆QE會使貨幣貶值。

金融消息： 良好的經濟數據會吸引投資，增加貨幣需求，推升匯率。

市場情緒： 多數交易者相信某貨幣會升值，會大量買入，形成需求激增，甚至自我實現預言。

地緣政治事件： 衝突、選舉或重大政策決策可能引發劇烈波動。

誰參與Forex交易？

Forex市場由多個群體組成：

政府與中央銀行： 管理外匯儲備，支持經濟。

大型銀行： 進行大量交易，提供市場流動性。

Forex經紀商： 連接投資者與市場。

散戶投資者： 約佔每日交易量的1/3###約1.7兆美元(，以賺取利潤。

Forex市場的監管方式

Forex市場規模巨大，但監管較為鬆散，因為沒有單一監管機構全天候監督。各國有自己的監管機構：

美國： 由商品期貨交易委員會)CFTC(和國家期貨協會)NFA(負責監管。

全球： 交易監管機構會檢查，確保外匯供應商遵守標準。

因此，請選擇獲得國際權威機構許可的交易平台，以保障你的資金安全。

Forex交易的優勢與其他投資渠道比較

✓ 成本極低： 無高額管理費或經紀佣金。

✓ 全天候交易： 隨時交易，不受時間限制。

✓ 難以操控： 以每日5,300億美元的規模，沒有人能控制整個市場。

✓ 槓桿的威力： 放大利潤，少量資金即可獲得巨大回報。

✓ 入門容易： 只需幾百萬越南盾即可存入保證金)相較於股票、房地產(。

✓ 雙向交易： 市場漲跌皆可獲利。

✓ 高流動性： 隨時都能找到買家或賣家，不用擔心卡單。

每日Forex交易量

每天，全球約有5兆美元的Forex交易量，約每小時220億美元。市場主要由機構、企業、政府和貨幣投機者組成。

值得注意的是，90%的交易來自投機者)投機者(，而非實際貿易需求。大部分交易集中在美元、歐元和日元。

總結：開始你的Forex之旅

對新手來說，學習Forex並不困難。外匯市場是全球最大規模的金融投資渠道，具有透明、低成本和豐富的機會。

但請記住Forex是一把雙刃劍——槓桿可以放大百倍利潤，也可能放大損失。你需要：

✓ 理解基本概念 ✓ 選擇可信平台 ✓ 從小額開始 ✓ 始終使用止損 ✓ 遵守交易紀律 ✓ 不斷學習經驗

當你掌握了知識，Forex將成為一個穩定盈利的有效投資渠道。