印度中央銀行曝光兩名協助加密貨幣網路犯罪分子的銀行官員

來源：CryptoNewsNet 原標題：印度中央銀行曝光兩名協助加密貨幣網路犯罪的銀行官員 原連結： 印度中央調查局 (CBI) 宣布逮捕兩名協助網路犯罪行動的銀行官員。據報導，這兩名銀行官員負責與這些網路犯罪分子合作建立馬甲帳戶。

CBI 聲稱，這些銀行官員與犯罪分子密切合作，協助他們通過建立馬甲帳戶來轉移非法資金。

犯罪分子通常使用馬甲帳戶來掩蓋資金來源，而這些資金在大多數情況下是被盜取的。在經過多個本地帳戶轉移後，資金再轉入數字資產，然後再轉出國外。

行動詳情

CBI 提到，整個行動中最令人擔憂的是，逮捕的官員正是提供線索給犯罪分子，確保他們能避開偵測，且行動毫無阻礙。

兩人立即被解除職務，並通知其金融機構其在行動中的角色。這些官員也在等待首次出庭，CBI 仍在持續調查中。

根據 CBI 的聲明，馬甲資金詐騙運作一個網絡，始於網路犯罪分子從受害者那裡竊取資金或數字資產。一旦竊取完成，犯罪分子掌控資金後，便進行洗錢，直到無法追蹤。

為了實現這一點，犯罪分子將資金以小額面額在數千個銀行帳戶間轉移，增加交易次數，直到追蹤變得困難。

當他們對層層交易感到滿意後，資金便轉換成數字資產，並送出印度，送到詐騙網絡的高層。

在某些情況下，犯罪分子會招募人員來取得這些銀行帳戶，而在其他情況下，如此案，銀行官員則利用無辜人士的帳戶來協助洗錢。此外，銀行官員還會篡改客戶的真實身份證明，創建不同姓名的新帳戶以達成目的。

法庭程序與調查

在新聞稿中，CBI 提到，這些官員收取金錢以協助網路犯罪分子。該機構表示，根據對在調查中扣押的數字設備進行的分析，有充分證據指向當時帕特那的卡納拉銀行助理經理，以及當時帕特那的安迅士銀行業務拓展助理。兩人都在協助網路犯罪行動中扮演積極角色。

安迅士銀行發表聲明指出，案件仍在積極調查中，銀行正配合當局，以便迅速解決問題。聲明由發言人發布，並補充說，銀行將繼續堅持最高的誠信標準，作為一個負責任的機構。也指出，銀行對任何違反政策或倫理守則的行為持零容忍態度。

對馬甲帳戶的擔憂升高

在過去幾週，像 HDFC 和 ICICI 這樣的銀行已暫停數字帳戶開戶，原因是馬甲帳戶數量增加。根據 Athenian Tech 的 CEO Kanishk Gaur 表示，馬甲帳戶的數量持續上升，操作這些帳戶的方式多種多樣。他指出，有時銀行官員會協助網路犯罪分子洗錢，然後將資金轉入數字資產；有時候，客戶會出售自己的資訊，成為該網絡的一部分。

Gaur 表示，使用這麼多帳戶的背後理念只是為了讓追蹤資金的人陷入死胡同，等到他們最終找到資金來源時，資金已經轉入加密貨幣並送出國外。

CBI 表示，其調查也在評估此案是否與其他正在調查的案件有關聯。