韓國金融情報單位對Korbit處以2.73億韓元罰款，原因是違反反洗錢規定

資料來源：CryptoTale 原文標題：韓國金融情報局罰款Korbit ₩2.73B違反反洗錢規定 原文連結：https://cryptotale.org/south-korea-fiu-fines-korbit-%e2%82%a92-73b-for-aml-rule-breaches/

• 金融情報局在檢查發現廣泛違反AML、KYC及交易控制後，對Korbit處以₩2.73B罰款。
• Korbit記錄了22,000起盡職調查失敗和19起未申報海外平台轉帳。
• 金融情報局對Korbit的CEO及報告官進行制裁，並計劃加強AML監管。

韓國的金融情報局在反洗錢檢查中發現違反本地規定後，已對加密貨幣交易所Korbit進行制裁。金融情報局發出機構警告，處以金錢罰款，並對兩個高級合規職位進行紀律處分。該機構表示，此案涉及客戶審查、交易限制、海外轉帳及新產品的風險控制等方面的調查結果。

根據《特定金融情報法》設定的制裁

金融情報局表示，在全面的AML審查中確認Korbit違反了《特定金融情報法》的義務。監管機構於2025年12月31日召開制裁審查委員會，考慮法定罰則條款及過去的執法先例。

委員會討論了類似的制裁案例及罰款計算方法，並徵求對提議措施的意見，隨後審查了Korbit提交的自願整改措施。

經過審查後，金融情報局決定對Korbit發出機構警告及總額為KRW 2.73億($1.9百萬)的行政罰款。並對Korbit的執行長發出警告，對報告官進行譴責，強調其對合規監督的責任。

金融情報局表示，將通過公開披露程序公布制裁詳情。並指出，罰款將在提前通知及至少10天的意見提交期後執行。

客戶盡職調查失敗與缺失的交易封鎖

金融情報局表示，檢查員於2024年10月16日至29日進行了現場AML檢查。該機構確認約有22,000起與客戶盡職調查及交易限制相關的案件。

金融情報局指出，Korbit記錄了約12,800起客戶驗證違規事件。包括身份記錄無法明確識別的情況，如模糊的圖像和部分遮擋的資訊，也包括使用印刷、複製或重新拍攝的提交資料代替原始證明文件。

通知還提到客戶資料中的地址資料不完整。此外，金融情報局表示，Korbit在未收集更新身份證明文件的情況下完成了重新驗證，並且在預定更新日期後未進行重新驗證。

金融情報局指出，Korbit還允許風險等級上升的客戶進行交易。監管機構表示，Korbit未在允許高風險用戶交易前加入驗證步驟。

在另一組案件中，金融情報局表示Korbit在約9,100起交易中違反了交易限制規定。根據執法條款，交易所必須在客戶驗證完成前限制交易。金融情報局指出，Korbit在驗證未完成的情況下仍允許交易。

海外VASP交易與NFT相關風險評估缺口

金融情報局表示，Korbit支持了涉及三家海外虛擬資產服務提供商的19筆轉帳交易。通知指出，這些公司未履行韓國的報告義務，因此Korbit本應阻止這些轉帳。

該機構將此發現與禁止與未申報海外VASP交易的規則聯繫起來。它表示，這些轉帳違反了禁止與未申報運營商交易的義務及相關執法條款。

金融情報局還指出，Korbit在新服務的洗錢風險評估控制方面存在失誤。它表示，Korbit在支持包括非同質化代幣活動在內的新交易類型前，未完成必要的風險評估。監管機構計算出有655起案件與缺少事前評估步驟有關。

金融情報局表示，將持續跟進行業內剩餘的現場檢查措施，並致力於加強AML能力及法律合規系統。金融情報局指出，隨著公眾信任的建立，虛擬資產市場應逐步成長。