太子银行因創始人涉加密詐騙被叫停新業務 柬埔寨央行任命審計公司啟動托管清算程序

1月9日，柬埔寨《金邊郵報》報導，因太子銀行（Prince Bank）創始人捲入重大跨國加密詐騙案，柬埔寨國家銀行（NBC）已正式下令暫停該行所有新業務，並將其全部營運與資產交由Morisonkak MKA審計公司進行托管清算。

針對過渡期間的財務安排，柬埔寨央行（NBC）在公告中聲明，現有存款客戶仍可按正常程序提取資金，且借款人須繼續履行還款義務。NBC表示，此舉旨在最大限度保護金融消費者權益，維護金融市場穩定。

此次監管行動的起因是，美國當局對太子銀行創始人陳志的相關指控。美方稱，陳志在柬埔寨主導著一個大規模網絡詐騙集團，核心犯罪手段是借助加密貨幣實施大規模欺詐與洗錢。該指控也與美國查獲的約127,271 枚比特幣（目前市值超過110億美元）直接相關。

另據柬埔寨內政部1月7日的聲明，此次針對太子銀行創始人的執法合作，是應中國當局打擊跨國犯罪的合作的正式請求而展開的。目前，該銀行創始人陳志已被捕，並且已被遣返回中國。

綜上，此次事件不僅體現了柬埔寨官方打擊利用金融系統與加密資產開展跨國犯罪的決心，更標誌著其相關監管已從國內層面升級為主動參與國際司法協作的跨國行動。在國內輿論看來，這也是柬埔寨重塑國家金融信譽、優化投資環境的關鍵一步。

該事件也清晰揭示出，在國際監管協作日益緊密的背景之下，任何試圖通過複雜架構隱藏的非法活動，其面臨國際聯合打擊的風險正急劇升高，而柬埔寨通過嚴厲打擊跨國金融犯罪，也將進一步推動重塑其本國的金融活動及投資聲譽。

#陈志 #太子銀行