值得關注的三個AI ETF：三十年內百萬美元投資組合的潛力

人工智慧領域持續主導市場討論，原因充分。AI ETF 已成為投資者在不必挑選個別贏家的情況下，獲得此轉型技術廣泛曝光的有力方式。投資者不再試圖預測哪家公司將引領下一波 AI 創新浪潮，而是可以利用多元化的交易所交易基金，捕捉整個 AI 生態系—from 設計大型語言模型晶片的半導體製造商，到提供雲端運算基礎設施的雲端服務商。

這個誘人的提案很簡單：每月持續投資 1,000 美元於三個優質 AI ETF，30 年後有可能累積達到 1,500 萬美元。這個預測需要約 15% 的平均年回報率—對於專注於高成長人工智慧與科技產業的基金來說，這是一個雄心勃勃但可實現的目標，過去三年來這些產業推動了市場的漲勢。

為何 AI 交易所交易基金正吸引投資者關注

人工智慧遠不只是一時的潮流。該領域涵蓋設計推動 AI 模型訓練與推理晶片的半導體製造商，如 Nvidia 和 Advanced Micro Devices，以及提供企業建立定制 AI 應用平台的雲端運算基礎設施供應商。除了硬體，軟體公司如 Palantir Technologies（開發 AI 驅動的作業系統）和 Salesforce（以 AI 代理為領導方向）也在圍繞人工智慧重塑其商業模式。

傳統科技巨頭如 Alphabet、Microsoft 和 Meta 已在其運營中整合 AI 解決方案，而像 AppLovin 這樣的公司則建立了 AI 驅動的產品，重塑其競爭定位。透過投資優質 AI ETF，您可以立即獲得整個價值鏈的多元化，而非押注於單一公司。

Roundhill 的生成式 AI ETF (CHAT)：前沿創新與基礎設施曝光

Roundhill 的生成式 AI ETF（代號：CHAT）採用積極管理策略，專注於生成式 AI 的投資。其投資組合集中於積極開發下一代 AI 工具與平台的公司，並在 Alphabet、Microsoft、Meta 和 Amazon 等公司中佔有重要地位，代表 AI 發展的前沿。

此 AI ETF 的特色在於其雙重策略。除了生成式 AI 領導者外，CHAT 也持有重要的基礎設施供應商股份，包括 Nvidia、SK Hynix、Samsung、AMD 和 Broadcom—這些公司提供支撐全球 AI 系統的晶片與元件。該基金約持有 40 檔股票，其中約 65% 集中在美國公司，主要是大型市值公司。

近期走勢令人印象深刻：2025 年，CHAT 上漲近 50%，展現出支持 AI 投資的強大動能。

Global X AI & Technology ETF (AIQ)：國際多元化與記憶體晶片曝光

Global X 人工智慧與科技 ETF（代號：AIQ）提供較為全球平衡的人工智慧投資策略。約 35% 的持股超出美國市場，捕捉國際 AI 曝光，許多國內投資者可能忽略。

AIQ 的最大持股是 Samsung，反映該公司在高帶寬記憶體（HBM）晶片生產中的優勢—這些元件在支援 AI 基礎設施方面越來越重要。供應短缺與需求激增推動記憶體價格上升，使 Samsung 等公司在從雲端運算到企業軟體平台的 AI 價值鏈中受益匪淺。

AIQ 在 2025 年表現強勁，漲幅 32%，其三年平均年回報率達 36.4%，遠超大盤指數，彰顯其競爭優勢。

Invesco AI 與次世代軟體 ETF (IGPT)：AI 發展的長期追蹤紀錄

Invesco AI 與次世代軟體 ETF（代號：IGPT）擁有較長的歷史績效資料。最初以軟體為重點，後來演變為追蹤 STOXX World AC NexGen Software Development Index（2023 年 8 月 25 日前追蹤 Dynamic Software Intellidex Index）。

IGPT 目前持有約 100 檔證券，形成硬體、軟體與機器人公司多元組合。Micron Technology 位居前列—另一家受益於 HBM 需求激增與高價記憶體的晶片製造商。該 AI ETF 的美國持股比例較高，近 84% 為國內公司。

績效數據顯示 IGPT 的吸引力：2025 年漲幅 31.7%，三年平均年回報率為 25.2%。回顧十年，IGPT 以 16.4% 的年化回報率穩健成長，展現出在不同市場周期中的穩定表現。

持續成長的數學基礎：達成 1,500 萬美元

每月投資 1,000 美元於 AI ETF，30 年後累積達 1,500 萬美元的預測，假設平均年回報率約 15% 且複利計算。雖然雄心勃勃，但對於專注於高成長人工智慧的基金來說，這個目標仍是現實。歷史例子證明長期投入的力量：2004 年 12 月加入 Stock Advisor 推薦名單的 Netflix，將 1,000 美元變成 482,209 美元；而 2005 年 4 月加入 Nvidia，則產生更驚人的結果（1,000 美元變成 1,133,548 美元）。

Stock Advisor 自成立以來平均回報率達 968%，遠超 S&P 500 的 197%。這些歷史先例雖不能預測未來，但展現了在高成長科技產業中，紀律投資者長期持有的潛在回報。

現在是否該建立 AI ETF 部位？

對潛在投資者來說，核心問題很簡單：在這個科技轉型的階段，人工智慧交易所交易基金是否已在您的投資組合中佔有適當位置？該領域的多年超額回報與持續創新，暗示仍有豐厚的機會。

建立涵蓋 Roundhill 的 CHAT、Global X 的 AIQ 和 Invesco 的 IGPT 的多元化策略，提供不同地理區域與主題的人工智慧曝光。與其試圖預測明日的贏家技術，不如透過這些 AI ETF，以務實的方式參與 AI 革命的潛在收益，同時透過多元化降低個別公司風險。

對於具有 30 年投資期限且相信人工智慧轉型潛力的投資者來說，持續累積優質 AI ETF 是通往財富的簡單途徑。何時開始進行此策略遠不如保持定期投資的紀律重要，無論短期市場波動如何。