13 種加密貨幣賺錢方法：當今被動收入指南

加密貨幣市場為尋找替代賺錢渠道的參與者提供了許多機會。與需要持續監控價格和快速決策的積極交易不同，被動收入在加密領域允許投資者以最少的參與獲取收益。這對於長期持有者尤其具有吸引力，他們願意投入部分資產，並隨著投資組合的增長穩定獲利。

加密貨幣市場的波動性使得直接交易對許多新手來說風險較高。然而，存在經過驗證的方法，可以在不積極參與的情況下產生利潤。讓我們來看看13種實際的方法，幫助你通過不同的機制和平台組織加密貨幣的收益。

什麼是加密貨幣的被動收入

被動收入是一種財務策略，能在付出最少努力的情況下獲得回報。在傳統市場中，這類收入包括銀行存款、股息股票或房產出租。在加密生態系統中，機制類似，但已根據區塊鏈基礎設施進行調整。

其核心在於，你將你的加密資產投入特定渠道——從區塊鏈網絡到去中心化金融（DeFi）平台——並因參與而獲得獎勵。這些獎勵可能是交易手續費、借貸利息、驗證區塊的獎勵或協議的分成收入。

這種方法的優點在於，當你忙於其他事務時，你的資金仍在後台運作。無需不斷監控市場、分析圖表或做出緊急決策。然而，這種賺錢方式也伴隨著一定的風險，開始前必須充分了解。

質押與驗證：最低努力，穩定收益

質押在Proof-of-Stake（PoS）網絡中是產生被動收入的主要方式之一。其機制很簡單：你將一定數量的代幣鎖定在網絡的智能合約中，並因支持區塊鏈安全而獲得獎勵。

一個典型例子是以太坊，驗證者只需存入至少32 ETH，即可參與共識並獲得新代幣和手續費的獎勵。在Cardano、Polkadot、Solana等多個項目中也有類似機制。

參與不需要特殊設備或技術知識——只需在中心化交易所選擇質押服務或使用流動性質押（liquid staking）協議即可。年化收益率（APY）根據網絡和條件不同，約在3-5%到15-20%之間，使質押成為一個可預測的加密貨幣收益來源。

DeFi機制：流動性挖礦與收益農場

去中心化金融協議創造了巨大的賺錢市場。最常見的兩種方法是流動性挖礦（liquidity mining）和收益農場（yield farming）。

流動性挖礦的運作方式是：你將一對代幣（例如USDC和ETH）存入去中心化交易所（DEX）如Uniswap或Curve的流動性池。作為回報，你會獲得流動性提供者代幣（LP tokens），這些代幣會產生每次交易的手續費。如果該池還獲得協議額外的獎勵，收益會進一步提升。

收益農場則涵蓋更廣泛的DeFi策略。你將代幣存入不同的協議，這些協議會在借貸、交換等池子之間轉移資金，以最大化收益。像Aave和Compound這樣的平台，不僅能賺取流動性收益，還能通過管理代幣獲得額外收入。

DeFi的收益率可能非常吸引人——穩定池子年化收益10-20%，高風險策略甚至超過50%。但原則是：收益越高，風險也越大。必須仔細研究協議，並理解無常損失（impermanent loss）等機制。

節點與挖礦：高效能賺錢方式

對於技術較為熟練的參與者，還有管理網絡基礎設施的方法。

比特幣的閃電網絡節點處理第二層微支付，並因每筆通過的交易收取手續費。交易量大時，這種方式的收益可能相當可觀。

**主節點（Master Nodes）**存在於如DASH等網絡中，通常需要抵押一定數量的幣（如1000 DASH以上）。持有者會定期獲得支付，年化收益率約在5-15%。

傳統的Proof-of-Work挖礦仍在比特幣、萊特幣、狗狗幣等網絡中盛行，但需要大量資本投入硬件（ASIC礦機）和電力。大規模運營的年收益率約在15-30%，但對於小投資者來說效率較低。

雲挖礦則提供另一種選擇：你支付公司租用算力，獲得挖礦產出的份額。這種方式較為便捷，但收益較低，且不需自行購買設備。

貸款與存款：經典的賺錢方法

如果不想冒DeFi農場的風險，更保守的做法是使用借貸協議和存款。

去中心化借貸平台如Aave、Compound允許你將加密貨幣存入借貸池，並從借款人那裡獲得利息。借款人提供抵押（通常超過借款額），降低貸款人風險。收益率約在2-5%（穩定幣如USDC、DAI）到10-15%（波動性較大的代幣）之間。

加密貨幣存款在中心化交易所（如Gate.io、Kraken）也類似銀行存款。你將資金存入專用賬戶，交易所用於借貸或交易，並支付固定利率。這比去中心化協議更安全，但收益較低，通常在3-8%年化。

存款適合追求穩定、不願深入技術管理的投資者。

其他途徑：從遊戲到聯盟計劃

除了傳統金融機制，還有一些創意賺錢方式。

Play-to-Earn遊戲讓玩家在遊戲中賺取代幣或NFT。獎勵可能來自勝利、成就或定期參與。部分玩家通過出售遊戲內物品或NFT獲得額外收入。但這類經濟體系常常不平衡，隨著新玩家加入，賺錢能力可能迅速下降。

**空投（Airdrops）**是項目為吸引用戶而分發的免費代幣。雖然技術上不算被動收入，但獲得的代幣可能大幅升值。追蹤空投需要時間，但潛在回報豐厚。

聯盟計劃則是邀請新用戶加入平台，並從他們的交易活動中獲取佣金。網紅和博主經常利用此渠道，月入數千美元。

分紅代幣如VeChain（VET）會自動在持有者地址產生二級代幣（VTHO），無需額外操作。這類機制較少，但運作良好時，能提供穩定的被動收入。

加密貨幣被動收入的風險與現實

必須理性評估在此領域獲取被動收入的現實。加密市場波動劇烈，即使產生利息，資本也可能大幅波動。

系統性風險：項目可能遇到安全問題、詐騙或需求急劇下降。歷史上有不少平台失竊或倒閉的案例。

監管風險：各國政府逐步收緊規範，可能導致平台關閉或資產被沒收。

無常損失風險：在DEX流動性池中，資產價格大幅偏離時，可能會損失部分資金。

稅務風險：質押、挖礦和DeFi收益在多數司法管轄區都需納稅。建議諮詢專業稅務人士，做好記錄。

儘管存在這些風險，許多參與者仍通過多種方式成功獲利。成功的關鍵在於分散投資（不要把所有資金放在一個方案上）、持續學習和理解自己所參與的內容。加密貨幣的被動收入是可能的，但需要謹慎和紀律。

如何選擇適合自己的方法

選擇加密貨幣賺錢方式時，應考慮以下因素：

• 資金規模：主節點需要較大資本投入，而質押在交易所或DeFi平台則適合較少資金。
• 技術水平：運營節點需一定技術知識，DeFi農場則需理解合約運作，存款較為簡單。
• 風險承受能力：DeFi農場和雲挖礦風險較高，質押在可信平台較安全。
• 時間投入：空投和聯盟計劃需要積極參與，存款則在後台運作。

建議從一兩個方法開始，理解其運作機制，隨著經驗積累再逐步擴展加密收益組合。