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Coinbase Europe遭爱尔兰央行巨额罚款,反洗钱合规再成焦点

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爱尔兰央行向Coinbase Europe开出2460万美元罚单,原因是2021-2025年间反洗钱和反恐融资交易监控义务不到位。这是继美国监管后,欧洲对加密交易所合规要求升级的又一信号。

核心问题:Coinbase在交易监控环节出现系统性漏洞,未能及时识别可疑交易模式。

行业启示

  • 交易所必须加大合规投入,尤其是交易监控技术
  • 欧洲监管趋严,符合MiCA(加密资产市场监管法)的要求
  • 这波罚款或将成为其他交易所的前车之鉴

有意思的是,Coinbase作为最大的合规交易所之一还被罚,说明即使是头部平台也在监管雷区踩过坑。中小交易所压力更大了。

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