世界上最大的银行现在因一起$328 百万美元的加密货币诈骗案而被起诉。

而这一次，这笔钱并不是源于区块链。
它始于传统银行系统内部。
一份新的集体诉讼声称摩根大通帮助促成了由歌利亚风险投资公司运营的大规模庞氏骗局。
根据诉状，该骗局在2023年至2026年初期间从大约2,000名投资者那里募集了约$328 百万美元。
投资者被承诺从加密货币交易策略和流动性池中获得稳定的月度回报。
但检察官表示，该业务运作方式类似于经典的庞氏结构，其中新投资者的资金被用来支付早期投资者，而其余部分被转向他处。
调查人员表示，超过$250 百万美元流经由该公司控制的摩根大通商业银行账户。
从那里，大额转账被发送到Coinbase和其他加密货币平台上的钱包和账户。
根据检察官的说法，只有一小部分资金实际用于加密货币交易。
其余的据称用于购买豪宅、出差旅游、活动以及用于维持骗局运转的付款。
当投资者开始要求提取资金且付款放缓时，欺诈开始崩盘。
当局随后冻结了资产，并将该公司置于管理人制度下，同时调查人员追踪资金去向。
但这里是没人想谈论的部分。
当一场诈骗涉及加密货币时，整个行业都会受到指责。
然而本案中的这笔钱据称首先是通过传统银行系统流动的。
据报道，在到达加密货币钱包之前，数亿美元流经了受监管的银行账户。
银行不断声称他们拥有世界上最先进的欺诈检测和合规系统。
但不知何故，$250 百万美元据称在这些系统中流动，之前却没有人阻止。
这就是令人不适的现实。传统银行喜欢就欺诈问题向加密货币唱高调。
但一次又一次，这笔钱首先通过他们的系统流动。
投资者现在提出的问题很简单：
如果银行应该是金融系统的守门人......
为什么这么大规模的诈骗案能够持续多年在他们的系统中流动？