¡Se revela una estafa de comercio de criptomonedas en China! El esquema de fondos de Yuzhi recaudó 20 mil millones y huyó

China within the territory of Yu Zhi Financial Co., Ltd. operates a capital scheme under the guise of “virtual currency trading,” which is a scam. The company claims that investors follow Bitcoin contract operations with a fixed daily profit of 1%, and by recruiting others, they can receive additional dynamic rewards. The minimum investment is 7,400 RMB, with a claimed total return of up to 370.6% over 30 days. Assuming 3 million members are real and the minimum investment is 7,400 RMB, the scale of the scheme exceeds 20 billion RMB.

La perfecta estafa de China que gana 1% diario en comercio de criptomonedas

El esquema de estafa de comercio de criptomonedas de Yu Zhi Financial es sumamente engañoso. Primero, los inversores deben comprar Tether (USDT) en plataformas globales de criptomonedas como EOYI, pero la compra de U no se realiza en la plataforma, sino que primero transfieren fondos a un introducer, quien luego los transfiere a un superior, sin saber a qué cuenta final llegan. En la cuenta HSEX se mostrarán los activos correspondientes. Los nuevos usuarios reciben 200U al abrir la cuenta, formando un “fondo base”.

Sobre este fondo base, los inversores pueden seguir a la persona que se autodenomina “Chen Yu Zhi”, fundador de Yu Zhi Financial, para comprar contratos de Bitcoin. Chen Yu Zhi envía una cadena de letras en inglés, que los inversores copian en HSEX para completar compras y ventas, obteniendo un rendimiento fijo del 0.5% en cada operación. Con dos operaciones diarias, el rendimiento diario sería del 1%. Este tipo de operación de comercio de criptomonedas, que parece profesional, en realidad no realiza ninguna transacción real; los saldos en la cuenta HSEX son solo números.

Los ingresos dinámicos son el núcleo del mecanismo de marketing piramidal del esquema. Los inversores obtienen altas comisiones reclutando a otros, y cuanto más personas y fondos transfieran, mayores serán sus ganancias. Según la regla de “invitar a nuevos usuarios a abrir posiciones y compartir el 20% del primer depósito del nuevo usuario como bonificación, y el superior del recomendador recibe un 5% adicional de ayuda real”, se forma una estructura piramidal. Cuanto mayor sea el nivel del portavoz, mayor será la comisión por reclutar nuevos usuarios. Algunos inversores incluso involucran a familiares cercanos, como madres, y luego desarrollan a 20 ancianos.

Cuatro características principales de la estafa de Yu Zhi en criptomonedas

Fingir ser una plataforma de comercio de criptomonedas: Afirmando seguir contratos de Bitcoin, en realidad no hay transacciones reales, las cuentas son ficticias.

Cebo de doble ganancia: Rendimiento estático del 1% diario + recompensas dinámicas por reclutamiento, con un retorno acumulado del 370.6% en 30 días.

Fingir autoridad: El nombre HSEX imita a HKEX (Hong Kong Exchanges and Clearing), y se afirma una colaboración profunda con la “Bolsa de Estabilidad de Hong Kong”.

Método de doble saque: Tras un colapso, exigen pagar un depósito de garantía del 20% y una tarifa del 30% para retirar fondos.

La dulzura antes del colapso y la desesperación durante la caída

La experiencia del inversor Wang Qin en una ciudad de cuarta categoría en el suroeste es un caso típico. El 9 de octubre de 2025, un amigo, el Sr. Chen, presentó Yu Zhi Financial a Wang Qin, diciendo que había ganado varios miles de yuanes desde que entró en junio. Para ganar confianza, Chen mostró un subsidio mensual de 500 USDT en alquiler, solo colocando el nombre de Yu Zhi Financial como dirección del estudio en una tienda física. Wang Qin invirtió 15,000 RMB para comprar 2000U, además de los 200U de bonificación por apertura de cuenta, formando un fondo base de 2200U.

Se necesitan 50 días para alcanzar el umbral de retiro que duplica el fondo base. Wang Qin hizo que su esposo invirtiera 30,000 RMB, es decir, 4000U, para “entrar”. Según la regla de reclutamiento, ella también obtuvo 1000U de beneficios. El 9 de noviembre, el saldo de la cuenta alcanzó 4500U. Solicitó retirar 1000U, y en 2 horas, tras la revisión, se dedujo un 10% de comisión, y recibió 900U en su cuenta, que cambió en EOYI por 6600 RMB. Este retiro exitoso fue la “dulzura” que el esquema ofreció a los inversores, haciéndoles creer que la estafa era real.

El 26 de noviembre, Wang Qin quiso retirar nuevamente, pero la actividad de dividendos anual prohibió retiros. La ganancia diaria alcanzaba el 2%, y viendo que la cuenta aumentaba en 24U diarios (unos 300 RMB), Wang Qin estaba muy feliz. Sin embargo, el 8 de diciembre, HSEX mostró una notificación del “Hong Kong Stable Coin Exchange” que afirmaba que Yu Zhi Financial estaba involucrada en lavado de dinero y transacciones falsas, por lo que las tarifas de retiro aumentaron al 30% y se exigió un depósito de garantía del 20% del total de la cuenta. Tras la actividad de dividendos anual, el saldo total de las cuentas se elevó, y los costos también aumentaron.

Cadenas de producción de líderes y picos de fuga de fondos a fin de año

El personal anti-piramide privado, Li Xu, indica que fin de año es la temporada de mayor fuga de fondos. Primero, las autoridades de regulación en varias regiones han emitido advertencias sobre diversos proyectos, y los promotores sienten la crisis; segundo, estos fondos han ganado suficiente dinero para fin de año, y los inversores retiran fondos, reduciendo cada vez más las entradas; tercero, algunas plataformas están en proceso de cambiar de cara para preparar una nueva ronda de saqueo. Yu Zhi Financial ha desarrollado varias aplicaciones similares, como “HSEX1”, y en todo el país reclutan nuevos usuarios para recolectar fondos.

Estos esquemas forman un “círculo de esquemas”, donde un grupo de personas que dicen ser quienes se retiran con beneficios antes del colapso de varios fondos, liderados por un “líder de grupo”. La percepción común es que cada proyecto tiene un ciclo de vida, y para ganar dinero, siempre buscan nuevos proyectos y controlan los momentos de entrada y salida. Los líderes activos en varias plataformas sociales publican “nuevos autos”, “nuevas maderas” o “rescatan a los refugiados de plataformas (que ya colapsaron)”, para captar fondos para la próxima ronda. Algunos víctimas primerizas buscan el próximo proyecto para recuperar su dinero, creyendo que un buen líder los guiará al éxito.

El abogado Huang Jinliang del Bufete Yingke (Shenzhen) en Beijing afirma que, para quienes “juegan en serio”, cualquier recomendación de inversión que implique reclutamiento de personas debe considerarse un delito de conspiración. La gente inteligente piensa que si invierten temprano y salen rápido, no serán víctimas del saqueo, pero también pueden encontrarse con “fondos de corta duración” diseñados específicamente para ellos, que en medio mes los saquean y desaparecen. En cuanto a las personas que son reclutadas honestamente, legalmente, los inversores en esquemas de fondos son considerados “participantes en recaudación de fondos” y no “víctimas”.

Huang Jinliang detecta que en los últimos dos años, la actividad ilegal de recaudación de fondos en forma de esquemas piramidales se ha extendido claramente a zonas rurales y condados. En comparación con las áreas desarrolladas, las comunidades rurales muestran un mayor grado de engaño y pérdidas proporcionales, principalmente por la asimetría de información, la confianza en personas conocidas y la falta de canales tradicionales de inversión. La rentabilidad de los bancos en áreas rurales es inferior al 4%, mientras que plataformas ofrecen un rendimiento diario del 1% (con una tasa anual del 365%), creando un fuerte contraste. Aunque existen riesgos legales, la gente todavía está dispuesta a “cubrir riesgos con beneficios”. Huang Jinliang advierte que, al detectar productos de inversión con altos retornos, se debe evaluar si la tasa de retorno excede las reglas del mercado y verificar si las instituciones participantes tienen licencias legales.