La SEC acusa a tres plataformas de criptomonedas falsas y cuatro clubes de inversión en una estafa a minoristas de $14 millones

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) anunció cargos contra tres plataformas de comercio de criptomonedas presuntamente fraudulentas—Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. y Cirkor Inc.—y cuatro clubes de inversión asociados—AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation.

Las agencias alegan que los acusados orquestaron una estafa elaborada que apropiándose indebidamente de más de $14 millones de dólares de inversores minoristas en EE. UU. entre enero de 2024 y enero de 2025. El esquema utilizó anuncios en redes sociales, grupos de WhatsApp, consejos de trading generados por IA falsos, plataformas fraudulentas y Ofertas de Tokens de Seguridad inexistentes para atraer a las víctimas antes de exigir tarifas anticipadas en intentos de retiro.

Cómo Operaba la Presunta Estafa

Según la denuncia de la SEC presentada en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito de Colorado:

• Fase de Reclutamiento: Los clubes de inversión anunciaban en redes sociales, invitando a los usuarios a unirse a grupos de WhatsApp que prometían asesoramiento de inversión impulsado por IA.
• Construcción de Confianza: Los estafadores se hacían pasar por expertos financieros, compartiendo operaciones rentables fabricadas para ganar confianza.
• Atractivo de la Plataforma: Las víctimas eran dirigidas a depositar fondos en sitios de trading falsos (Morocoin, Berge, Cirkor) alegando licencias gubernamentales.
• Ofertas Falsas: A los inversores se les vendían Ofertas de Tokens de Seguridad inexistentes supuestamente emitidas por empresas legítimas.
• No Hay Operaciones Reales: Las plataformas mostraban saldos ilusorios; no se realizaban inversiones reales.
• Bloqueo de Retiro: Las solicitudes generaban demandas de “tarifas anticipadas”, drenando aún más a las víctimas.
• Flujo de Fondos: El dinero robado se canalizaba al extranjero a través de cuentas bancarias y billeteras de criptomonedas.

La SEC describió esto como un “fraude de múltiples pasos” dirigido a inversores minoristas con consecuencias devastadoras.

• Impacto en las Víctimas: >$14 millones apropiados indebidamente de inversores en EE. UU.
• Periodo de Tiempo: Enero de 2024–enero de 2025.
• Cargos: Violaciones de las disposiciones anti-fraude bajo la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Intercambio de 1934.

Respuesta de la SEC y Medidas Solicitadas

La Comisión busca:

• Inhibiciones permanentes contra todos los acusados.
• Penalizaciones civiles.
• Reembolso más intereses previos al juicio de las tres plataformas.

Laura D’Allaird, jefa de la Unidad de Tecnologías Emergentes y Cibernéticas, enfatizó: “El fraude es fraude, y perseguiremos enérgicamente el fraude en valores que perjudica a los inversores minoristas.”

Contexto Más Amplio: Aumentan las Estafas de Inversión en Criptomonedas en 2025

Este caso destaca amenazas persistentes en el espacio cripto:

• Target en Redes Sociales: Vector común para estafas de “pig-butchering” y de confianza.
• Plataformas Falsas: Imitan intercambios legítimos con apariencia profesional.
• Explotación del Hype de IA: Uso indebido de “consejos de IA” para construir credibilidad falsa.
• Trampa de Tarifas Anticipadas: Señal de advertencia clásica en esquemas de denegación de retiros.

La acción se alinea con un aumento en la aplicación de la SEC contra ofertas no registradas y prácticas engañosas en medio del creciente interés minorista en criptomonedas.

En resumen, los cargos de la SEC del 22 de diciembre de 2025 contra tres plataformas de criptomonedas falsas y cuatro clubes de inversión alegan una estafa sofisticada de $14 millones utilizando redes sociales, grupos de WhatsApp, consejos falsos de IA y ofertas de tokens inexistentes. Los fondos fueron apropiados indebidamente sin operaciones reales, subrayando los riesgos continuos para los inversores minoristas. El caso busca medidas cautelares, penalizaciones y reembolsos, reforzando el compromiso de la Comisión en la lucha contra las estafas en cripto. Manténgase alerta ante grupos de inversión no solicitados y verifique las plataformas de forma independiente.