π コイン無投入詐欺！中国公安が伝銷と認定、毎日のサインインに致命的な罠

中国銀行四川支店は二人の老人に「π幣」の引き出しについて相談を受け、プロジェクトの宣伝で「ゼロ投資高リターン」を謳い、「公式協力銀行リスト」を偽造していた。業務マネージャーは詐欺を見破り、公安当局がネットワーク販売と断定した。手口の解説：毎日のサインインで虚偽の活性化を演出し、銀行協力の偽造で信頼を高め、最終的に投資や下線の展開を誘導。

π 幣偽造銀行背書の三層詐欺ロジック

π 幣詐欺の核心は、権威ある機関の背書を偽造し信頼を築くことにある。不法分子が作成した「協力銀行リスト」には中国銀行や工商銀行などの主要銀行が含まれ、銀行のロゴや公式文書のフォーマットも偽造し、被害者に金融監督機関の認可を受けた合法なプロジェクトと誤認させる。この手法は特に高齢者層に効果的で、彼らは銀行への信頼が非常に高いため、「銀行協力」の文字を見ると警戒心を解きやすい。

スタッフは顧客に対し、国内の銀行は「π 幣」プロジェクトと一切協力しておらず、違法な仮想通貨の取引や引き出しも支持しないと明確に説明した。国家は違法な仮想通貨取引を法律で保護しないと断言している。この公式否定は、詐欺の信頼チェーンを断ち切る第一歩となる。銀行スタッフは口頭だけでなく、公安が発表した詐欺警報の通報書も提示し、公式文書で詐欺の性質を証明した。

根気よく説明し、事例分析と証拠提示を行った結果、二人の顧客は詐欺の真相を理解し、スタッフに対して深く感謝し、その場で詐欺アプリを削除し、推進用の微信群から退出した。彼らは今後この種のプロジェクトに関わらないことを約束した。このケースは、金融機関が反詐欺教育において果たす重要な役割を示すとともに、高齢者層が権威ある機関の説明に対して持つ高い信頼を浮き彫りにしている。

π 幣詐欺の三大核心手口

毎日のサインイン「マイニング」で虚偽の活性化を演出：不法分子はユーザーに毎日サインインしてクリックさせ、「マイニング」と称してπ 幣を獲得させるが、実際はプラットフォームの虚偽の活性度を高めるためのもの。この設計は、ユーザーに「時間コストを投入している」という錯覚を与え、沈没コストの罠を形成し、その後の金銭投入を促す。

銀行協力リストの偽造で信頼性を向上：中国銀行や工商銀行などの主流銀行を含む「公式協力支店リスト」を作成し、銀行の公印や認証書類も偽造。これにより、被害者はこのプロジェクトが金融監督機関の審査を通過したと誤認しやすくなる。

資金投入や下線展開の誘導：最初は「無料でマイニング」させて一定量のπ 幣を蓄積させ、その後「引き出しにはアクティベーションが必要」「VIPにアップグレードしてマイニングを加速」などの理由でチャージを要求、または下線を増やすために「計算力」を獲得させる。この模式は典型的な連鎖販売の特徴を持ち、人頭を引き込んでピラミッド構造を築く。

公安が伝銷を法的に認定した結果

公安が発表した詐欺警報は、π 幣をネットワーク販売の詐欺と明確に断定している。中国の「禁止伝銷条例」や「刑法」第224条に基づき、伝銷活動の組織・指導罪は最高15年の懲役と罰金に処される。参加者が30人以上の下線を展開し、階層が3段以上に達した場合も刑事責任を追及される可能性がある。

さらに重要なのは、国家が違法な仮想通貨取引を法律で保護しないと明言している点だ。これにより、たとえ被害者がπ 幣プロジェクトに多額の資金を投入しても、プロジェクトが崩壊または逃走した場合、法律を通じて損失を取り戻すことはほぼ不可能となる。過去の類似事例では、仮想通貨詐欺の資金回収率は非常に低く、一般的に10%未満で、多くの被害者は全財産を失っている。

π 幣詐欺の危険性は、金銭的損失だけでなく、社会的信頼の破壊にある。多くの被害者は親族や友人の紹介で参加し、詐欺が崩壊した後は金銭的損失だけでなく、家庭の対立や人間関係の破綻を引き起こすこともある。さらに、高齢者層はネット詐欺の認識不足から、こうした詐欺の主要な被害者となりやすく、蓄えを失う結果は非常に深刻だ。

仮想通貨詐欺を見抜く五つの重要サイン

一般市民は警戒心を高め、仮想通貨詐欺の重要なサインを見抜く必要がある。具体的には： 「ゼロ投資高リターン」を約束するのは絶対に詐欺であり、どんな投資もリスクが伴い、確実に儲かる投資は存在しない；銀行や政府機関との協力を謳う場合は、直接銀行の公式カスタマーサービスに電話するか、支店で確認し、プロジェクト側の一方的な宣伝を鵜呑みにしない；下線展開を促すのは典型的な伝銷の特徴であり、中国の法律における伝銷の定義に合致する；引き出しには先にチャージが必要とするのはよくある詐欺手口で、一度チャージした資金は取り戻せなくなる；プロジェクトの運営者の身元不明や海外に所在する場合は重大なリスクサインであり、問題が起きた場合の権利保護はほぼ不可能。

「仮想通貨」「マイニング」などの虚偽宣伝を信用せず、知らない推進グループに参加しないこと。疑問があれば、必ず国家の反詐欺アプリや銀行の公式カスタマーサービス、または支店で確認し、自分の「お金袋」をしっかり守ること。すでに類似のプロジェクトに関わっている場合は、直ちに投資を停止し、関連証拠を保存し、第一に公安に通報すべきである。