メイン州、ビットコインATM運営者との詐欺被害に関する$1.9Mの和解に到達

要点

• メイン州の規制当局は、Bitcoin DepotのATMを通じて詐欺に遭った消費者のために190万ドルを確保し、和解に至った。
• この合意は2年間の調査に続くものである。
• この和解は、全国的な暗号通貨ATMに対する取り締まりの中で行われた。

メイン州の規制当局は、Bitcoin Depotとの間で190万ドルの和解に達し、同社の暗号通貨キオスクに関連した詐欺被害の調査を解決し、第三者の詐欺師によって被害に遭った消費者に資金を返還した。この同意書は、メイン州消費者信用保護局が月曜日に発表したもので、Bitcoin Depotに対し、同社の機械を通じて行われた詐欺取引に対してメイン州の住民に補償を行うことを求めている。取引の一環として、同社には州内で合法的に運営できるように資金送金業者のライセンスも付与されたが、同社のウェブサイトにはメイン州がアクティブな拠点として記載されていない。

「私たちの消費者信用保護局が、この合意を確保し、捕食的な第三者の詐欺師によって騙されたメイン州の人々のポケットにお金を戻すことができたことに感謝しています」とジャネット・ミルズ知事は声明で述べ、住民に対して、ますます巧妙化する詐欺スキームを避けるために家族や友人と話すよう促した。

暗号通貨ATM詐欺 FBIのデータによると、2024年にアメリカ人は$246 百万ドルの損失を報告しており、前年から99%増加している。この損失の約43%は60歳以上の被害者に関連している。 詐欺師はしばしば被害者に現金を引き出させ、それをキオスクで暗号通貨に換え、政府関係者や企業、技術サポートの偽装をした詐欺師に資金を送るように誘導している。米国だけでも30,000以上の暗号通貨キオスクが存在する。 暗号通貨キオスクは、議員、規制当局、地方自治体が規制を強化する動きとともに、米国内で厳しい監視の対象となっている。批評家は、暗号取引の不可逆性や不透明な手数料構造が、特に高齢者を含む消費者を危険にさらしていると指摘している。運営者は、キオスクが現金利用者にとって正当なデジタル資産へのアクセスを提供していると反論している。 メイン州の措置は、他の場所での一連の規制や法的措置に続くものである。アイオワ州とワシントンD.C.の検事総長は、Bitcoin DepotやCoinFlip（アイオワ州）、Athena Bitcoin（ワシントンD.C.）を相手に、隠れた手数料や不十分な消費者保護を理由に訴訟を起こしている。 連邦レベルでは、イリノイ州のディック・ダービン上院議員が昨年、取引の上限設定や詐欺被害者への返金を義務付ける法案を提出し、州レベルでも制限、ライセンス要件、警告表示の導入や提案が行われている。

昨年6月、メイン州自体も「バーチャル通貨キオスクの規制に関する法律」を制定し、日次取引額の制限、手数料の上限設定、消費者のための救済措置を規定した。 国際的には、ニュージーランドが犯罪資金洗浄防止の一環として暗号通貨ATMを全面禁止し、英国は金融行動監督機構（FCA）への登録を義務付けているが、これまでにいずれの運営者も承認を得ていない。 Bitcoin Depotは2016年に設立され、創業者のBrandon Mintzが今年初めにCEOを退任し、現在はスコット・ブキャナン社長が率いている。同社は北米全体で9,000以上のキオスクを運営し、オーストラリア、カナダ、香港、メキシコにも展開している。 メイン州の合意の下、同社は州の消費者保護法を完全に遵守することにも同意している。Bitcoin Depotはコメントの要請を受けている。