DeFAI は新しい DeFi！おばあちゃんでもできる ChatGPT チャット式取引

DeFi はウォレット設定、ガス費管理、クロスチェーンの複雑さにより普及が阻害されており、参入障壁が高すぎます。DeFAI（DeFi + AI）がこれを変えようとしており、AI抽象層、自律取引エージェント、AIドリブン dApp の3つの領域を通じて、DeFi を ChatGPT のチャットと同じくらい簡単にしています。

DeFi の複雑さが致命的なボトルネック

DeFi は Web3 の基盤となり、リアルタイムの国境を越えた送金、オンチェーン資産への投資、仲介者不要の融資を可能にしてくれました。これは現実世界の問題を解決し、銀行口座を持たない人々に金融サービスへのアクセスを提供し、仲介者を排除し24時間運営され、真のグローバル金融システムを構築しました。

しかし明らかな問題があります：DeFi は本当に複雑です。ウォレット設定、秘密鍵管理、ガス費最適化、クロスチェーンブリッジ、スマートコントラクトリスク識別は、普通のユーザーにとって越えられない技術的な溝です。暗号ネイティブユーザーでさえ、数十のブロックチェーン、数百のプロトコル、数千のトークンに直面すると、しばしば圧倒されます。

この複雑性は DeFi のユーザースケールと資金規模を直接制限しています。基本知識を学ぶのに数週間を要するほど参入障壁が高い場合、大多数の潜在ユーザーは参加をあきらめます。DeFi は抜本的なユーザーエクスペリエンスの革命が必要であり、DeFAI がこの革命の答えです。

AI抽象層：自然言語で DeFi を操作

抽象層は DeFi の複雑性を直感的なインターフェースの背後に隠し、ユーザーが大掛かりなコントロールパネルを操作する代わりに自然言語コマンドで DeFi プロトコルと対話できるようにすることを目的としています。AI が登場する前、CoWSwap や Symm のようなインテント・ベースのアーキテクチャは取引実行を簡素化しましたが、中核的な問題を解決しませんでした：DeFi は依然として恐ろしいものでした。

今、AI ソリューションがこのギャップを埋めています。Griffain はトークンの発行に先制し、基本から複雑な操作まで実行できる包括的な機能を備えており、タスク自動化（DCA）、ミームコイン発行、特定条件に基づくエアドロップが可能です。Orbit/Grift はクロスチェーン機能に注力し、117以上のチェーンと200のプロトコルを統合しており、統合数が最も多いプラットフォームです。Neur は Solana アシスタントプラットフォームとして位置付けられ、Solana エコシステム向けに設計され、Solana エージェントキットで駆動されています。

これらのプラットフォームの共通点は、複雑な DeFi 操作をシンプルな会話に変えることです。クロスチェーン送金がしたい？ AI に「イーサリアムの USDT を Solana に転送して」と言ってください。利回りを最適化したい？ AI に「現在の最高のステーブルコイン利回りを見つけてください」と聞いてください。この対話方法により、DeFi の使用障壁は普通のインターネットユーザーのレベルに低下します。

自律取引エージェント：ボットから学習するパートナーへ

超過利回りを掘り下げ、取引を手動で実行するのに数時間を費やすのではなく、なぜ取引エージェントに処理させないのでしょうか？自律取引エージェントは従来の取引ボットを新しい高みに引き上げ、環境に適応し、継続的に学習し、時間とともにより賢明な意思決定ができるダイナミックなパートナーになります。

エージェントとボットの本質的な違い

環境認識：静的データに依存するのではなく、非構造化で常に変化する環境から情報を抽出する

推論能力：あらかじめ設定された命令を実行するのではなく、目標実現の前提下でデータに深い推論を行う

パターン学習：固定アクションを繰り返すのではなく、規則性を発見し、これらの規則性を活用することを時間をかけて学ぶ

革新的行動：所有者が明示的にプログラムしたことのない行動を実行し、真の自律性を示す

この領域の発展は急速です。元々はエンターテイメント的なアルトコイン賭博でしたが、今は実用的で利益志向のツールに変わりました。しかし重要な課題があります：「エージェント」が実はボットではなく、実在の人物が後ろで操作していないことをどのように検証するか？これが分散型 AI（DeAI）基盤インフラが機能する場所です。

信頼できる実行環境（TEE）などの重要なインフラストラクチャは、エージェントが安全かつ改ざんされずに動作することを保証します。Phala Network の TEE は機密データ処理用の安全な隔離ゾーンを提供し、Unruggable ICO などの実験は、エージェントがタスクを実行する際にデータ整合性を保つ方法を示しています。zkML（ゼロ知識機械学習）または opML などの革新は推論と計算の検証可能性を提供し、Hyperbolic Labs の「サンプリング証明」はゲーム理論とサンプリングを組み合わせて分散型環境での計算精度を保証します。

自律エージェントが10億規模の TVL を処理し始める時、ユーザーはエージェントがどのようにリスクを管理するか、その動作フレームワークを検証し、資金が未知のトークンへのギャンブルのように浪費されないことを確認する必要があります。Almanak は機関級の定量的 AI エージェントを提供し、TEE を採用して戦略実行のプライバシーを保証し、非カストディアルウォレットで正確な権限委譲を実現しています。Cod3x はノーコード構築ツールを提供し、ユーザーは取引戦略、個性、さらにはツイートスタイルを指定してエージェントを作成できます。

Mode Network は AI ドリブン DeFi エコシステムをリード

AI ドリブンの分散型アプリケーションは DeFAI 分野で有望ですがまだ初期段階の分野です。これらの機能完全な dApp は AI またはAIエージェントを統合して機能を強化し、自動化、ユーザーエクスペリエンスを向上させます。Mode Network は AI × DeFi ビルダー向けに設計された Layer 2 プラットフォームとして、最先端アプリケーション開発に取り組む複数のチームを集めています。

ARMA は Gizatech が開発した自律ステーブルコイン鉱業プラットフォームで、ユーザーの好みに応じてカスタマイズできます。Modius は Autonolas が駆動する自律エージェントが Balancer LP をマイニングしています。Amplifi 貸出エージェントは Ironclad Finance と統合され、自動的に資産をスワップし、自動リバランスを通じて収益を最大化します。エコシステムの中心は Mode ネイティブトークンで、ホルダーはステーキングして AI エージェント販売のエアドロップ、プロジェクトホワイトリストアクセス、エコシステム福利を受け取ることができます。

さらに、HeyAnon は DeFi インターフェースとしての抽象層、自律取引実行用の DeFi エージェント、データ取得、スクリーニング、解釈用の研究および通信エージェントの開発を発表しました。市場反応は良好で、Anon トークンの価値は1,000万ドルから1億3,000万ドルに急騰しました。