Повний посібник з відкриття рахунку для інвестицій у гонконгські акції: глибоке порівняння п’яти основних брокерів, аналіз комісій та стратегій відкриття рахунку

Інвестиції в гонконгські акції вже стали важливим способом диверсифікації активів для інвесторів з Тайваню, але при великій кількості брокерів як обрати найкращий, щоб знизити торгові витрати та покращити досвід інвестування? У цій статті, аналізуючи практичний досвід інвесторів та дані, ми детально розглянемо особливості, комісії, плюси та мінуси п’яти основних гонконгських брокерів, щоб допомогти вам зробити оптимальний вибір для відкриття рахунку.

Огляд гонконгських брокерів: рейтинг п’яти провідних компаній

Обрати відповідного брокера — перший крок у інвестуванні в гонконгські акції. Нижче наведено п’ять популярних брокерів, які завдяки своїм особливостям є поширеним вибором для тайванських інвесторів:

Порівняльна таблиця комісій за торгівлю акціями

Витрати безпосередньо впливають на дохідність. Нижче наведено детальний порівняльний аналіз комісійних зборів п’яти брокерів:

Детальний огляд п’яти гонконгських брокерів

長橋證券: Вибір для новачків

Основна інформація

• Торгова комісія: 0.03% від суми угоди, мінімум 3 гонконгські долари
• Плата за платформу: 15 гонконгських доларів
• Річна ставка за кредит: 6.5%
• Мінімальний депозит: 11,000 гонконгських доларів (можна отримати бонус при внесенні 40,000)
• Платформа для відкриття рахунку: Longbridge長橋APP

Опис та особливості

Головний офіс 長橋證券 розташований у Сінгапурі. Команда засновників має досвід роботи у технологічних компаніях, таких як Alibaba та ByteDance. Платформа позиціонується як «соціальна» інвестиційна екосистема. Це дозволяє інвесторам вести прямі трансляції, спілкуватися з іншими трейдерами та експертами, формуючи спільноту, орієнтовану на інвестиції.

Ключові переваги

• Потужна функція соціальної взаємодії, що дає можливість новачкам навчатися у професіоналів
• Спрощене подання фінансових даних, включаючи фінансову звітність, оцінки, аналітику інституційних рейтингів
• Унікальна функція «список акцій», що нагадує плейлист музичного сервісу, допомагає відкривати інвестиційні можливості

Обмеження

• Асортимент продуктів обмежений: переважно акції (гонконгські/американські), ETF та деривативи
• Порівняно з довготривалими брокерами, менше ринків для торгівлі

IB盈透證券: Інструмент для професіоналів

Основна інформація

• Торгова комісія: 0.08% від суми, мінімум 18 гонконгських доларів
• Плата за платформу: 10 гонконгських доларів
• Річна ставка за кредит: 5.0%
• Мінімальний депозит: 10 000 доларів США
• Платформа для відкриття рахунку: IBKR Mobile

Опис та особливості

IBKR — один із найбільших онлайн-брокерів світу, базується у США. Оцінений як інвестиційний рівень за стандартами S&P, і вже 6 років посідає перше місце у рейтингу «Найкращий інтернет-брокер» за версією Barron’s. За допомогою одного рахунку можна торгувати у понад 200 країнах і регіонах, охоплюючи 150 ринків — акції, опціони, ф’ючерси, валюти, облігації, фонди.

Ключові переваги

• Великий вибір продуктів, глобальна платформа для інвестицій, швидке виконання ордерів
• Потужні аналітичні інструменти: фундаментальні дослідники, сторонні аналітичні звіти, календар подій, портфельний аналіз
• Безкоштовне отримання дивідендів
• Низькі ставки за кредитування, що знижує вартість левериджу

Обмеження

• Інтерфейс досить традиційний, складний для новачків, особливо на десктопі, складно користуватися фільтром акцій без досвіду
• За низьку активність рахунків стягується щомісячна плата у 10 доларів, якщо баланс менший за 100 000 доларів або місячний комісійний збір менший за 10 доларів
• Деякі дані у реальному часі потребують додаткової оплати

華盛證券: Зручність відкриття рахунку без банківської карти

Основна інформація

• Торгова комісія: 0.03% від суми, мінімум 3 гонконгські долари
• Плата за платформу: 15 гонконгських доларів
• Річна ставка за кредит: 6.8%
• Мінімальний депозит: 10 000 гонконгських доларів
• Платформа для відкриття рахунку: 華盛通APP
• Банківська карта Гонконгу: не потрібна

Опис та особливості

華盛證券 входить до складу групи 新浪. Її додаток «華盛通» інтегрує ресурси від материнської компанії та соцмереж Weibo, пропонуючи інвесторам актуальні фінансові новини, аналітичні колонки та миттєві повідомлення. Це платформа високої якості, схожа на професійний фінансовий медіа-ресурс. Інвестори можуть торгувати акціями Гонконгу, США, A-shares, ETF, новими випусками, фондами, варрантами та бінарними опціонами на одній платформі з гарантійним фінансуванням.

Переваги

• Інтеграція фінансової інформації, живі трансляції від KOL
• Зручні графіки та безкоштовна миттєва ціна
• Відсутність необхідності банківської карти Гонконгу для відкриття рахунку, що знижує бар’єр входу
• «華盛課堂» — відеоуроки кантонською, дружні для тайванських інвесторів

Обмеження

• Стабільність серверів потребує покращення, можливі затримки у пікові години
• Об’єктивність новин потрібно самостійно оцінювати
• Інформація переважно китайською, потрібно адаптувати мовний режим

微牛證券: Найкращий варіант для контролю витрат

Основна інформація

• Торгова комісія: 0.02% від суми, мінімум 2 гонконгські долари (безкоштовний період)
• Плата за платформу: 10 гонконгських доларів
• Річна ставка за кредит: 1.5%-6.8%
• Мінімальний депозит: 10 000 гонконгських доларів / 10 000 юанів / 1 300 доларів США
• Платформа для відкриття рахунку: 微牛Webull

Опис та особливості

微牛 — платформа, що належить компанії 福米科技 у Ціньхуадуні, США. Часто пропонує акції без комісії, без плати за платформу та членські внески, що приваблює багато роздрібних інвесторів. Варто слідкувати за актуальними акціями та промо-акціями.

Ключові переваги

• Часті безкоштовні акції та привабливі умови кредитування, що знижують витрати
• Можливість торгівлі взаємними фондами без комісій, автоматичне утримання управлінських зборів з чистої вартості
• Найкраща структура витрат для малих та середніх інвесторів

Обмеження

• Асортимент продуктів обмежений, відсутні облігації, валюта
• Власна система клірингу, потребує самостійного управління коштами, що ускладнює

富途證券: Лідер мобільного інвестування

Основна інформація

• Торгова комісія: 0.03% від суми, мінімум 3 гонконгські долари (безкоштовний період)
• Плата за платформу: 15 гонконгських доларів
• Річна ставка за кредит: 6.8%
• Мінімальний депозит: 10 000 гонконгських доларів
• Платформа для відкриття рахунку: 富途牛牛APP

Опис та особливості

富途 — інвестиційна компанія, інвестована Tencent, з листингом на NASDAQ з 2019 року. Має ліцензії у США та Гонконгу. Інтерфейс мобільних додатків зручний, підтримує торгівлю акціями Гонконгу, США, A-shares та фондами, має корисну інформацію та активну спільноту трейдерів.

Переваги

• Самостійно розроблений торговий сервіс з активною соцмережею
• Потужні інструменти для аналізу та відбору акцій
• Широкий вибір продуктів: американські, гонконгські, материкові акції
• Інноваційні функції, наприклад, участь у IPO, нових випусках

Обмеження

• Не підтримує депозит карткою кредитною
• Аналіз та унікальні функції поступаються IB盈透
• Висока ставка за кредитування у порівнянні з конкурентами

Три способи інвестування в гонконгські акції

Перший: відкриття прямого рахунку у гонконгському брокері

Переваги

• Значне зниження витрат, іноді — без комісії
• Найбільший вибір акцій, можливість торгівлі деривативами
• Легко брати участь у IPO та інших привілеях

Процедура відкриття

Якщо є банківська карта Гонконгу

Онлайн-реєстрація — найпростіша, зазвичай 1-3 робочих дні. Потрібно заповнити дані, завантажити документи для ідентифікації — швидко отримати рахунок.

Якщо немає карти

Можна зробити так:

• Особисто у офісі брокера у Гонконгу
• Вибрати брокера з можливістю поштового оформлення, відкрити рахунок у банку

Потрібні документи: ID, паспорт, довідка про адресу (рахунки, виписки), банківські виписки. Деякі брокери вимагають нотаріального засвідчення. Мінімальний депозит залежить від брокера, краще уточнювати заздалегідь.

Другий: через тайванський брокер із посередництвом

Як працює

Тайванські інвестори можуть відкрити «іноземний брокерський рахунок» через ліцензованого брокера, що співпрацює з гонконгськими брокерами. Це дозволяє торгувати через посередника, без прямого відкриття рахунку у Гонконгу.

Витрати та обмеження

• Вищі комісії, ніж при прямому відкритті
• Обмежений перелік доступних цінних паперів через регуляцію
• Різниця у мінімальних внесках та комісіях у різних брокерів

Плюси та мінуси

• Залишати кошти у Тайвані, легше у разі проблем
• Процес простий, без переказу коштів за кордон
• Підходить тим, хто не хоче складнощів із відкриттям закордонного рахунку

Третій: торгівля CFD

Що таке

Контракти на різницю (CFD) — похідні фінансові інструменти, що дозволяють спекулювати на ціні активів без їхнього фактичного володіння. Це дає можливість використовувати леверидж, короткі позиції, хеджування.

Особливості

• Широкий спектр активів: товари, акції, індекси, валюта
• Ідеально підходить для короткострокових стратегій та хеджування ризиків
• Можна швидко налаштовувати обсяг, леверидж, стоп-лоси, тейк-профіти
• Без комісій, можливість торгувати на обох напрямках

Ризики

CFD — високоризиковані інструменти з левериджем, тому підходять досвідченим інвесторам.

Посібник з інвестування в гонконгські акції

Кожен спосіб має свої плюси та мінуси. Якщо використовувати тайванського брокера для посередництва, витрати будуть вищими, але збережеться безпека активів. Відкриття рахунку у гонконгському брокері дає переваги у витратах та податкових пільгах — прибутки та дивіденди на біржі Гонконгу звільнені від податків, немає спадкового податку, якщо кошти залишаються у Гонконгу.

Однак пряме відкриття рахунку ускладнює управління активами, процес відкриття складний, і потрібно самостійно нести ризики. Вибір залежить від обсягу активів, досвіду, толерантності до ризику та планів щодо капіталу.

Загалом, важливо ретельно вивчити структуру витрат, асортимент продуктів та платформу перед ухваленням рішення.